2024年證券投資顧問考試《證券投資顧問業務》考試共120題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理第三章 客戶匹配度分析5道練習題，附答案解析，供您備考練習。

1、投資顧問在制定客戶理財目標過程中，如果計劃對已確定的投資目標進行改動，則需（）?！締芜x題】

A.對客戶說明

B.對客戶說明并征得客戶同意

C.不能修改

D.自行修改

正確答案:B

答案解析:選項B正確：如果制定投資方案的過程中，計劃對已確定的投資目標進行改動，必須對客戶說明，并征得客戶同意。

2、客戶證券投資目標中財富積累目標主要討論的是（）?！締芜x題】

A.教育和投資規劃

B.家庭收支和債務管理

C.對人身、財產保障等的保險計劃

D.稅收安排和遺產分配

正確答案:B

答案解析:選項B正確：客戶投資目標的內容可以概括為四方面，即財富積累、財富保障、財富增值和財富分配。其中，財富積累主要討論的是家庭收支和債務管理。

3、客戶經理為客戶服務前，應了解客戶基本的一些信息，其中屬于定量信息的有（）?！静欢棥?/p>

A.資產與負債

B.年齡

C.學歷

D.興趣愛好

正確答案:A、B、C

答案解析:D項，興趣愛好屬于定性信息。

4、采取調查問卷收集客戶資料，其優點不包括（）?！締芜x題】

A.簡單易行

B.容易量化

C.客戶接受度高

D.精確科學

正確答案:D

答案解析:選項D符合題意：調查問卷的缺點是缺乏精確度。

5、以下屬于客戶證券投資理財長期目標的是（）?！径噙x題】

A.子女教育儲蓄

B.按揭購房

C.退休安排

D.遺產安排

正確答案:C、D

答案解析:選項CD正確：客戶理財需求和目標客戶提出的所期望達到的目標按時間長短可以劃分為：（1）短期目標（如休假、購新車、存款等）;（2）中期目標（如子女教育儲蓄、按揭購房等）;（3）長期目標（如退休安排、遺產安排）。（C項、D項正確）