2022年證券投資顧問考試《證券投資顧問業務》考試共120題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、證券產品買進時機選擇的策略包括（）。Ⅰ.股價跌落谷底，而不容易回升時買進，這是股票投資的良機Ⅱ.股價跌落谷底，而容易回升時買進，這是股票投資的良機Ⅲ.重大利多因素正在醞釀時買進Ⅳ.確切的傳言造成理性下跌時買進Ⅴ.總體經濟環境因素逐漸趨向有利的時候或政府正在擬定重大的激勵措施時買進【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、V

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅴ

D.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

正確答案:C

答案解析:選項C正確：股價跌落谷底，而不容易回升時買進，這是股票投資的良機；（Ⅱ項錯誤）不確切的傳言造成理性下跌時買進。（Ⅳ項錯誤）

2、某人是民營企業的老板，現年45歲，年稅后收入約100萬元；該人的妻子為某中學的特級教師，現年42歲，年稅后收入10萬元左右，收入穩定，證券投資顧問在為該人的家庭進行保險規劃時，利用倍數法則（雙十法則），對該人的家庭的壽險保障需求進行了估算，下列說法正確的是（）。Ⅰ.該人家庭需要的壽險保額約為600萬元Ⅱ.該人家庭需要的壽險保額約為1100萬元Ⅲ.該人家庭的年壽險保費支出應該控制在7萬元以內比較合適Ⅳ.該人家庭的年壽險保費支出應該控制在11萬元以內比較合適【組合型選擇題】

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

正確答案:C

答案解析:選項C正確：雙十法則僅僅是泛泛的計算方法，實際運用當中并不夠準確。原則如下：（1）年收入的10%用來購買保險；（2）壽險保額應該是年收入的10倍以上；壽險是指以生命為標的保險產品，比如終身壽險，定期壽險等，保險責任為身故或全殘。

3、證券公司、證券投資咨詢機構從事證券投資顧問業務，應當保證證券投資顧問（）與服務方式、業務規模相適應。Ⅰ.人員數量Ⅱ.業務能力Ⅲ.合規管理Ⅳ.風險控制【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項D正確：根據《證券投資顧問業務暫行規定》第10條的規定，證券公司、證券投資咨詢機構從事證券投資顧問業務，應當保證證券投資顧問人員數量（Ⅰ項正確）、業務能力（Ⅱ項正確）、合規管理（Ⅲ項正確）和風險控制（Ⅳ項正確）與服務方式、業務規模相適應。

4、下列關于現值和終值的說法中，正確的有（）。Ⅰ.將5 000元進行投資，年利率為12%，每半年計息一次，則3年后該筆資金的終值為7 021 64元Ⅱ.在未來10年內，每年年初獲得1 000元，年利率為8%，則該筆年金的終值為15 645.5元Ⅲ.利率為5%，拿出來10 000元投資，一年后將獲得10 500元Ⅳ.如果未來20年的通貨膨脹率為5%，那么現在的100萬元相當于20年后的265.3萬元【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C. Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項D正確：復利終值的計算公式為：。=7093（元）；（Ⅰ項錯誤）期初年金終值的公式為：，經計算，；（Ⅱ項正確）單利終值的計算公式：FV=PV×（1+r×t）；經計算，；（Ⅲ項正確）。（Ⅳ項正確）

5、（）是指客戶由于個人的知識、經驗、工作或社會關系等原因而對某類投資渠道有特別的喜好或厭惡?！具x擇題】

A.風險偏好

B.風險認知度

C.知識結構

D.投資渠道偏好

正確答案:D

答案解析:選項D正確：投資渠道偏好是指客戶由于個人具有的知識、經驗、工作或社會關系等原因而對某類投資渠道有特別的喜好或厭惡。

6、投資管理人試圖將指數化管理方式與積極型股票投資策略相結合，在盯住選定的股票指數的基礎上作適當的主動性調整，這種股票投資策略被稱為（）。【選擇題】

A.市值法

B.指數近似法

C.加強指數法

D.分層法

正確答案:C

答案解析:選項C正確：加強指數法投資管理人試圖將指數化管理方式與積極型股票投資策略相結合，在盯住選定的股票指數的基礎上作適當的主動性調整的股票投資策略。加強指數法核心思想是指數化管理方式與積極型股票投資策略相結合。

7、下列關于證券投資顧問業務的說法中，正確的有（）。Ⅰ. 證券投資顧問基于特定客戶的立場，遵循忠實客戶利益原則，向客戶提供適當的證券投資建議Ⅱ. 證券投資顧問在了解客戶的基礎上，依據合同約定，向特定客戶提供適當的、有針對性的操作性投資建議Ⅲ. 證券投資顧問一般服務于普通投資者，強調針對客戶類型、風險偏好等提供適當的服務Ⅳ. 證券投資顧問服務與特定客戶的證券投資及其利益密切相關，但通常不會顯著影響證券定價【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項D正確：證券投資顧問基于特定客戶的立場，遵循忠實客戶利益原則，向客戶提供適當的證券投資建議；（Ⅰ項正確）證券投資顧問在了解客戶的基礎上，依據合同約定，向特定客戶提供適當的、有針對性的操作性投資建議；（Ⅱ項正確）證券投資顧問一般服務于普通投資者，強調針對客戶類型、風險偏好等提供適當的服務；（Ⅲ項正確）證券投資顧問服務與特定客戶的證券投資及其利益密切相關，但通常不會顯著影響證券定價 。（Ⅳ項正確）

8、下列關于有效邊界上的切點證券組合T的說法中，正確的有（）。Ⅰ. T是有效組合中唯一 一個不含無風險證券而僅由風險證券構成的組合Ⅱ. 有效邊界FT上的任意證券組合，均可視為無風險證券F與T的再組合Ⅲ. 切點證券組合T完全由市場確定Ⅳ. 切點證券組合T與投資者的偏好有關【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅲ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:選項B正確：有效邊界上的切點證券組合T具有三個重要的特征：（1）T是有效組合中唯一一個不含無風險證券而僅由風險證券構成的組合；（Ⅰ項正確）（2）有效邊界FT上的任意證券組合，即有效組合，均可視為無風險證券F與T的再組合；（Ⅱ項正確）（3）切點證券組合T完全由市場確定，與投資者的偏好無關。（Ⅲ項正確、Ⅳ項錯誤）

9、屬于客戶的其他理財要求的是（）。Ⅰ.收入保護Ⅱ.資產保護Ⅲ. 客戶死亡情況下的債務減免Ⅳ.投資目標與風險預測之間的矛盾【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項D正確：客戶的其他理財要求：（1）收入的保護（如預防失去工作能力而造成的生活困難等）；（Ⅰ項正確）（2）資產的保護（如財產保險等）；（Ⅱ項正確）（3）客戶死亡情況下的債務減免；（Ⅲ項正確）（4）投資目標與風險預測之間的矛盾。（Ⅳ項正確）

10、技術分析方法的局限性說法正確的有（）。Ⅰ.技術分析所得到的結論不是絕對的命令，僅是一種建議，是以概率的形式出現的Ⅱ.技術分析的三個假設全部合理Ⅲ.技術分析所得到的結論是絕對的命令，僅是一種建議，是以概率的形式出現的Ⅳ.技術分析的三個假設有合理的一面，也有不盡合理的一面【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項D正確：技術分析方法的局限性：（1）技術分析的三個假設有合理的一面，也有不盡合理的一面；（Ⅳ項正確、Ⅱ項錯誤）（2）技術分析的基礎是建立在歷史數據的基礎上，并且是依據以往的歷史數據來推斷未來的走勢；（3）技術分析所依據的圖形、指標可能出現的結果多種多樣，并且具有一定的滯后性，這使得投資者在使用把握上存在一定困難；（4）宏觀調控政策、周期經濟波動、行業及公司情況等各種因素，都直接影響證券市場，技術分析對此卻無能為力；（5）技術分析所得到的結論不是絕對的命令，僅是一種建議，是以概率的形式出現的。（Ⅰ項正確、Ⅲ項錯誤）