2022年證券投資顧問考試《證券投資顧問業務》考試共120題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、通常，認為證券市場是有效市場的機構投資者傾向于選擇（）。Ⅰ.市場指數型證券組合Ⅱ.多行業指數證券組合Ⅲ.平衡型證券組合Ⅳ.增長型證券組合【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

正確答案:D

答案解析:選項D正確：有效市場中，因為價格已經反映了市場信息，所以獲取超額利潤是不可能的，指數組合就是合理的投資方法。因此，信奉證券市場是有效市場的機構投資者傾向于選擇指數型證券組合（Ⅰ項、Ⅱ項正確），以求獲得市場平均的收益水平。

2、企業資產或負債上的空頭或多頭不加保護的部分是指（）?！具x擇題】

A.風險價值

B.缺口

C.敏感性資產

D.敞口

正確答案:D

答案解析:選項D正確：企業資產或負債上的空頭或多頭不加保護的部分是指敞口，敞口就是暴露風險，即金融機構所持有的各類風險性資產余額。

3、（）是指金融衍生工具的價值與基礎產品或基礎變量緊密聯系、規則變動?！具x擇題】

A.聯動性

B.跨期性

C.杠桿性

D.不確定性

正確答案:A

答案解析:選項A正確：金融衍生工具的特征包括：（1）聯動性。是指金融衍生工具的價值與基礎產品或基礎變量緊密聯系、規則變動；（2）跨期性。是指金融衍生產品是交易雙方通過對利率、匯率、股價等因素變動趨勢的預測，約定在未來某一時間按照一定條件進行交易或選擇是否交易的合約；（3）杠桿性。是指金融產品交易一般只需要支付少量的保證金或權利金就可簽訂遠期大額合約或互換不同的金融產品；（4）不確定性或高風險性。是指金融衍生產品的交易后果取決于交易者對基礎產品（變量）未來價格（數值）的預測和判斷的準確程度。

4、（ ）是投資者通過投資保存資本或者資金的購買力。【選擇題】

A.經常性收益

B.本金保障

C.資本增值

D.財富積累

正確答案:B

答案解析:選項B正確：本金保障是指投資者通過投資保存資本或者資金的購買力。

5、考察和分析企業的非財務因素，主要從（）等方面進行分析和判斷。Ⅰ.管理層風險Ⅱ.行業風險Ⅲ.生產與經營風險Ⅳ.宏觀經濟、社會及自然環境【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:選項Ｂ正確：考察和分析企業的非財務因素，主要從管理層風險（Ⅰ項正確），行業風險（Ⅱ項正確），生產與經營風險（Ⅲ項正確），宏觀經濟、社會及自然環境（Ⅳ項正確）等方面進行分析和判斷。

6、下列屬于可變現資產的有（）。Ⅰ.現金Ⅱ.定期存款Ⅲ.汽車Ⅳ.房地產【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:選項A正確：可變現資產包括現金、活期存款、定期存款、股票、基金等，不包括汽車、房地產、古董字畫等變現性較差的資產。

7、下列關于風險對沖，說法正確的有（）。Ⅰ. 風險對沖又稱為套期保值Ⅱ. 風險對沖分為自我對沖和市場對沖兩種情況Ⅲ. 風險對沖是一個過程Ⅳ. 風險對沖是指利用特定的金融資產或金融工具構建相反的風險頭寸，以減少或消除金融資產潛在風險的過程【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、 Ⅲ

C.Ⅰ、 Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項D正確：風險對沖（套期保值），是指利用特定的金融資產或金融工具構建相反的風險頭寸，以減少或消除金融資產潛在風險的過程，分為自我對沖和市場對沖兩種情況：（Ⅰ項、Ⅱ項、Ⅲ項、Ⅳ項正確）（1）自我對沖。自我對沖是指利用資產負債表或某些具有收益負相關性質的業務組合本身所具有的對沖特性進行風險對沖；（2）市場對沖。 市場對沖是指對于無法通過資產負債表和相關業務調整進行自我對沖的風險，通過衍生產品市場進行對沖。

8、證券服務機構為證券的發行、上市、交易等證券業務活動制作、出具審計報告、資產評估報告、財務顧問報告、資信評級報告或者法律意見書等文件，應當（），對所制作、出具的文件內容的真實性、準確性、完整性進行核查和驗證?！具x擇題】

A.誠實守信

B.客觀公正

C.勤勉盡責

D.守法遵規

正確答案:C

答案解析:選項C正確：證券服務機構為證券的發行、上市、交易等證券業務活動制作、出具審計報告、資產評估報告、財務顧問報告、資信評級報告或者法律意見書等文件，應當勤勉盡責，對所制作、出具的文件內容的真實性、準確性、完整性進行核查和驗證。

9、假設王先生有一筆5年后到期的10 000元借款，年利率是10%，那么王先生需要每年年末存入（）元用于5年后到期償還貸款?！具x擇題】

A.1638

B.1628

C.1908

D.1051

正確答案:A

答案解析:選項A正確：期末年金終值的計算公式為：。式中，FV表示終值，C表示年金，r表示利率，t表示時間。將題干中數據代入公式計算可得：。解得，年金C約等于1638元。

10、證券投資技術分析中經常提到的“空頭排列”是指（）。Ⅰ.下跌行情中，短期、中期和長期移動平均線自下而上依次排列Ⅱ.預示著價格還要進一步下跌Ⅲ.成交量一天比一天少Ⅳ.價格一天比一天高【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:選項B正確：在下跌行情中，短期、中期和長期移動平均線自下而上依次排列，向右下方移動，稱為“空頭排列”（Ⅰ項正確），預示著價格還要進一步下跌（Ⅱ項正確）。