2022年證券投資顧問考試《證券投資顧問業務》考試共120題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、證券公司、證券投資咨詢機構及其人員從事證券投資顧問業務，違反法律和行政法規規定的，中國證監會及其派出機構可以采取（）監管措施。Ⅰ.出具警示函Ⅱ.責令清理違規業務Ⅲ.監管談話  Ⅳ.責令改正【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項D正確：根據《證券投資顧問業務暫行規定》第三十三條規定，證券公司、證券投資咨詢機構及其人員從事證券投資顧問業務，違反法律、行政法規和本規定的，中國證監會及其派出機構可以采取責令改正（Ⅳ項正確）、監管談話（Ⅲ項正確）、出具警示函（Ⅰ項正確）、責令增加內部合規檢查次數并提交合規檢查報告、責令清理違規業務（Ⅱ項正確）、責令暫停新增客戶、責令處分有關人員等監管措施；情節嚴重的，中國證監會依照法律、行政法規和有關規定作出行政處罰；涉嫌犯罪的，依法移送司法機關。

2、按照生命周期理論，下列說法中，錯誤的有（）。Ⅰ. 家庭衰老期可積累的資產逐年增加，要開始控制投資風險Ⅱ. 家庭形成期儲蓄特征是收入增加而支出穩定Ⅲ. 家庭成熟期可積累的資產達到頂點，要逐步降低投資風險Ⅳ. 家庭成長期儲蓄特征是收入達到巔峰，支出渴望降低【組合型選擇題】

A. Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項D符合題意：家庭成長期可積累的資產逐年增加，要開始控制投資風險；（Ⅰ項錯誤）家庭成長期儲蓄特征是收入增加而支出穩定；（Ⅱ項錯誤）家庭成熟期可積累的資產達到頂點，要逐步降低投資風險；（Ⅲ項正確）家庭成熟期儲蓄特征是收入達到巔峰，支出渴望降低 。（Ⅳ項錯誤）

3、下列關于杜邦分析體系中的財務指標關系的說法中，正確的有（）。Ⅰ.凈資產收益率=總資產凈利率×權益乘數Ⅱ.權益乘數=資產總額/所有者權益總額Ⅲ.權益乘數= 1/(1 -資產負債率）=1+產權比率Ⅳ.凈資產收益率=銷售凈利率×總資產周轉率×權益乘數【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

正確答案:A

答案解析:選項A正確：杜邦分析法中的幾種主要的財務指標關系為：凈資產收益率=總資產凈利率×權益乘數=銷售凈利率×總資產周轉率×權益乘數（Ⅰ項和Ⅳ項正確）；其中：銷售凈利率=凈利潤/銷售收入；總資產周轉率=銷售收入/平均資產總額；權益乘數=資產總額/所有者權益總額=1/（1 -資產負債率）= 1+產權比率（Ⅱ項和Ⅲ項正確）。

4、下列關于金融泡沫說法錯誤的是（）?！具x擇題】

A.股市暴跌是可以根據市盈率等基本指標進行準確地預測

B.在暴跌之前往往彌漫著過于樂觀的情緒，投機盛行

C.股市暴跌發生時的私人部門（個人與企業）債務比率很高

D.股市暴跌往往發生在宏觀經濟狀況看起來很好的時候，這往往會讓大多數投資者猝不及防

正確答案:A

答案解析:選項A說法錯誤：大多數人包括經濟學家、中央銀行官員均無法準確地預測股市暴跌。

5、向客戶提供證券投資顧問服務的人員，應當具有證券投資咨詢執業資格，并在（）注冊登記為證券投資顧問。【選擇題】

A.中國證監會

B.證券公司

C.國務院監督管理機構

D.中國證券業協會

正確答案:D

答案解析:選項D正確：向客戶提供證券投資顧問服務的人員，應當具有證券投資咨詢執業資格，并在中國證券業協會注冊登記為證券投資顧問。

6、在現金管理中，（），會得到一項比較實際的預算。【選擇題】

A.用一定的時間去評估過去的財務狀況、支出模式及目標

B.用一定的時間去評估現有的財務狀況、支出模式及目標

C.用一定的時間去評估過去和現有的財務狀況、支出模式及目標

D.用一定的時間去評估未來的財務狀況、支出模式及目標

正確答案:B

答案解析:選項B正確：現金管理的內容是現金和流動資產。用一定的時間去評估現有的財務狀況、支出模式及目標，會得到一項比較實際的預算。

7、客戶的個人理財行為影響到其個人資產負債表，下列表述正確的有（）。Ⅰ.用銀行存款購買期望收益率更高的公司債券，則客戶的總資產將會增加 Ⅱ.股票市值下降后，客戶的總資產將會減少Ⅲ.用銀行存款償還全部到期債務，則客戶的總資產將會減少 Ⅳ.用銀行存款每月償還住房分期付款，則每月償還后凈資產將會減少 Ⅴ.以分期付款的方式購買一處房產，客戶的總資產將會增加【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅴ

正確答案:B

答案解析:選項B正確：用銀行存款購買期望收益率更高的公司債券，客戶的總資產不會發生變化；（Ⅰ項表述錯誤）用銀行存款每月償還住房分期付款，則每月償還后總資產將會減少，總負債也會減少相同的數額，因此凈資產不變。（Ⅳ項表述錯誤）

8、下列關于貨幣時間價值的說法正確的是（  ）。I.貨幣的時間價值是指貨幣在無風險的條件下，經歷一定時間的投資和再投資而發生的增值II.貨幣時間價值的影響因素之一是時間III.貨幣時間價值的影響因素之一是收益率IV.單利與復利是貨幣時間價值的影響因素之一【組合型選擇題】

A.I、II

B.II、III

C.I 、II、III

D.I、II、III、IV

正確答案:D

答案解析:選項D正確：貨幣的時間價值是指貨幣在無風險的條件下，經歷一定時間的投資和再投資而發生的增值，也被稱為資金時間價值（I項正確）。其影響因素包括：（1）時間。時間越長，貨幣時間價值越大。（II項正確）（2）收益率或通貨膨脹率。收益率是決定貨幣在未來增值程度的關鍵因素，而通貨膨脹率則是使貨幣購買力縮水的反向因素。（III項正確）（3）單利與復利。復利會產生利上加利、息上添息的收益倍增效應。（IV項正確）

9、對于判斷與決策中的認知偏差，投資者的認知中存在（）等階段的行為、心理偏差的影響。Ⅰ.信息獲?、?加工Ⅲ. 輸出Ⅳ. 反饋【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ

C. Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項D正確：投資者在判斷與決策中出現認知偏差的原因：（1）人性存在包括自私、趨利避害等弱點；（2）投資者的認知中存在諸如有限的短時記憶容量，不能全面了解信息等生理能力方面的限制；（3）投資者的認知中存在信息獲?。á耥椪_）、加工（Ⅱ項正確）、輸出（Ⅲ項正確）、反饋（Ⅳ項正確）等階段的行為、心理偏差的影響。

10、相對強弱指數實際上是表示股價（）波動的幅度占總波動的百分比?！具x擇題】

A.向上

B.向下

C.向左

D.向右

正確答案:A

答案解析:選項A正確：相對強弱指數實際上是表示股價向上波動的幅度占總波動的百分比。