2021年證券投資顧問考試《證券投資顧問業務》考試共120題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理第八章 理財規劃5道練習題，附答案解析，供您備考練習。

1、為了控制費用與投資儲蓄，從業人員應該建議客戶在銀行開立的賬戶有（）。Ⅰ.定期投資賬戶Ⅱ.活期投資賬戶Ⅲ.扣款賬戶Ⅳ.信用卡賬戶【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項D正確：為了控制費用和投資儲蓄，從業人員應該建議客戶在銀行開立三種類型的賬戶：（1）定期投資賬戶，達到強制儲蓄的功能；（Ⅰ項正確、Ⅱ項錯誤）（2）若有貸款本息要繳，則在貸款行開一個扣款賬戶，方便隨時掌握貸款的本息交付狀況；（Ⅲ項正確）（3）開立信用賬戶。彌補臨時性資金不足，減少低收益資金的比例。（Ⅳ項正確）

2、保險規劃的主要步驟包括（）。Ⅰ.確定保險標的  ；  ；Ⅱ.選定保險產品Ⅲ.確定保險金額  ；Ⅳ.明確保險期限【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項D正確：保險規劃的主要步驟包括：（1）確定保險標的；（Ⅰ項正確）（2）選定保險產品；（Ⅱ項正確）（3）確定保險金額；（Ⅲ項正確）（4）明確保險期限。（Ⅳ項正確）

3、為客戶制定的教育規劃包括個人教育投資規劃和（）兩種?！具x擇題】

A.本人教育規劃

B.近期教育規劃

C.長遠教育規劃

D.子女教育規劃

正確答案:D

答案解析:選項D正確：教育規劃包括子女教育規劃和客戶自身教育規劃兩種情況。其中，子女教育規劃的主要內容包括對教育費用需求的定量分析，通過儲蓄和投資積累教育專項資金，金融產品的選擇和資產配置等內容。 ；

4、下列關于預算與實際差異的分析，說法不正確的是（）?！具x擇題】

A.總額差異的重要性大于細目差異

B.要定出追蹤的差異金額或比率門檻

C.依據預算的分類個別分析

D.若差異很大則需要各個項目同時進行改進

正確答案:D

答案解析:選項D說法錯誤：現金預算和實際的差異分析要點：（1）總額差異的重要性大于細目差異；（選項A說法正確）（2）要定出追蹤的差異金額或比率門檻；（選項B說法正確）（3）依據預算的分類個別分析；（選項C說法正確）（4）剛開始做預算若差異很大，應每月選擇一個重點項目改善；（選項D說法錯誤）（5）若實在無法降低支出，需設法增加收入。

5、人生事件規劃包括（）。Ⅰ．教育規劃 ；Ⅱ．就業規劃Ⅲ．失業規劃Ⅳ．移民規劃 ；V．退休規劃 ；【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅳ、V

C.Ⅰ、V

D.Ⅲ、V

正確答案:C

答案解析:選項C正確：人生事件規劃是解決客戶教育及養老等需要面臨的問題，主要包括教育規劃（Ⅰ項正確）和退休規劃（V項正確）等。