2023年基金從業資格考試《基金基礎知識》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、為提高交易效率和有效控制基金管理中交易執行的風險，基金采取（ ）?！締芜x題】

A.競價交易制度

B.分散交易制度

C.集中交易制度

D.分級交易制度

正確答案:C

答案解析:為提高交易效率和有效控制基金管理中交易執行的風險，基金采取集中交易制度，即基金的投資決策與交易執行職能分別由基金經理與基金交易部門承擔。

2、下列關于個人投資者的說法錯誤的是（ ）。【單選題】

A.個人投資者是基金投資群體的重要組成部分

B.個人投資者的劃分沒有統一的標準

C.個人投資者的投資經驗和能力高于機構投資者

D.個人投資者在投資經驗和能力方面存在差異

正確答案:C

答案解析:C項說法錯誤，通常而言，個人投資者的投資經驗和能力不如機構投資者，所以監管機構常對個人投資者可投資的基金產品進行嚴格的監管，并施加一些限制條件，以保護個人投資者的權益。個人投資者是基金投資群體的重要組成部分，基金銷售機構常常根據財富水平對個人投資者加以區分，個人投資者的劃分沒有統一的標準，每個基金銷售機構都會采用獨有的方法來設置投資者類別以及類別之間的界限，基金銷售機構常常對不同類型的投資者提供不同類型的投資服務。個人投資者在投資經驗和能力方面存在差異。

3、債券基金信用風險的監控指標主要有所持有的債券的（  ）等?！締芜x題】

A.平均市值和平均市盈率

B.平均市凈值和平均市凈率

C.平均信用等級、各信用等級債券所占比例

D.信用等級、控制企業債比例

正確答案:C

答案解析:答案為選項C，債券基金信用風險的監控指標主要有所持有的債券的平均信用等級、各信用等級債券所占比例等。

4、下列關于資本市場線的敘述，錯誤的是（ ）?！締芜x題】

A.資本市場線由無風險資產和市場組合決定

B.資本市場線也被稱為證券市場線

C.資本市場線是有效前沿線

D.資本市場線的斜率為正

正確答案:B

答案解析: 本題答案為B，資本市場線是揭示了有效組合的收益風險均衡關系，證券市場線是任意證券或組合的收益風險關系，是兩條不同的線。資本市場線由無風險資產和市場組合決定，資本市場線是有效前沿線  ，斜率為正。

5、A股、基金、債券、ETF、權證等品種最終交收時點為（ ）日的16：00。【單選題】

A.T+0

B.T+1

C.T+3

D.T+6

正確答案:B

答案解析:A股、基金、債券、ETF、權證等品種最終交收時點為T+1日16：00。在最終交收時點，由中國結算公司滬、深分公司進行證券交收和資金清算。

6、人民幣合格境外機構投資者，簡稱為（ ）?！締芜x題】

A.QFII

B.QDII

C.RQFII

D.RQDII

正確答案:C

答案解析:人民幣合格境外機構投資者，簡稱為RQFII。

7、從2008年9月19日起，基金賣出股票時____印花稅，買入股票時____印花稅。（ ）【單選題】

A.征收；征收

B.征收；不征收

C.不征收；征收

D.不征收；不征收

正確答案:B

答案解析:根據財政部、國家稅務總局的規定，從2008年9月19日起，基金賣出股票時按照1‰的稅率征收證券（股票）交易印花稅，而對買入交易不再征收印花稅，即對印花稅實行單向征收。

8、關于股東表決權，下列說法不正確的是（ ）?！締芜x題】

A.普通股股東對公司重大決策參與權是平等的

B.股東每持有一份股份，就有一票表決權

C.對于各個股東來說，其表決權的數量視其購買的股票份數而定

D.普通股股東只能自己出席股東大會，不得委托他人代為行使表決權

正確答案:D

答案解析:股東可以親自出席股東大會，也可委托代理人出席股東會議，代理人應向公司提交股東授權委托書，并在授權范圍內行使表決權，所以D項錯誤。表決權是指普通股股東享有決定公司一切重大事務的決策權。股東的表決權是通過股東大會來行使的，普通股股東對公司重大決策參與權是平等的，通常是每一股份的股東享有一份表決權，即所謂的“一股一票”，其表決權的數量視其購買的股票份數而定 。

9、風險敞口是對風險因子的暴露程度，可以通過多個維度測量風險敞口。例如，一個全球投資組合，從國家角度看，投資于美國市場的比例為50%，那么這個組合對美國市場的風險敞口為（ ）?！締芜x題】

A.10%

B.50%

C.30%

D.100%

正確答案:B

答案解析:答案是B選項，從國家角度看，投資于美國市場的比例為50%，那么這個組合對美國市場的風險敞口為50%。

10、有甲、乙、丙、丁四個投資者，均申報買進X股票，申報價格和申報時間分別為：甲的買進價為10.70元，時間是13:35；乙的買進價為10.40元，時間是13:40；丙的買進價為10.75元，時間為13:55；丁的買進價為10.40元，時間為13: 50。則四位投資者交易的優先順序（ ）。 【單選題】

A.丁、乙、甲、丙

B.丁、乙、丙、甲

C.丙、甲、丁、乙

D.丙、甲、乙、丁

正確答案:D

答案解析:指令驅動的成交原則如下：①價格優先原則，較高的買入價格總是優于較低的買入價格，而較低的賣出價格總是優于較高的賣出價格；②時間優先原則，如果在同一價格上有多筆交易指令，此時會遵循“先到先得”的原則，即買賣方向相同、價格一致的，優先成交委托時間較早的交易。先比較申報價格，可知丙的申報價格最高，甲其次，乙丁的申報價格相同且低于丙甲；再比較乙丁的申報時間，乙先于丁申報，所以乙應優先于丁。