2023年基金從業資格考試《基金法律法規》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、以下關于基金托管銀行監管的說法中，正確的是（）?！締芜x題】

A.基金托管業務的監管主要由中國銀監會負責

B.中國證監會負責對托管機構高管人員從業資格的監管

C.中國證監會對托管銀行的監管只涉及市場準入監管

D.基金托管人資格僅由中國證監會核準

正確答案:B

答案解析:選項B正確，基金托管業務的監管主要由中國證監會負責，中國證監會對托管銀行的監管涉及市場準入監管和日常監管，基金托管人資格由中國證監會和中國銀保監會核準。

2、下列關于貨幣市場的說法中，錯誤的是（）?！締芜x題】

A.貨幣市場進入門檻通常很高

B.貨幣市場屬于場外交易市場

C.貨幣市場基金的投資門檻很高

D.買賣雙方通過電話或電子交易系統以協商價格完成

正確答案:C

答案解析:選項C說法錯誤，貨幣市場進入門檻通常很高，在很大程度上限制了一般投資者的進入。而貨幣市場基金的投資門檻極低，因此，貨幣市場基金為普通投資者進入貨幣市場提供了重要通道；貨幣市場屬于場外交易市場；買賣雙方通過電話或電子交易系統以協商價格完成。

3、（）是指因公司及員工違反法律法規、基金合同和公司內部規章制度等而導致公司可能遭受法律制裁、監管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險?！締芜x題】

A.市場風險

B.合規風險

C.操作風險

D.信用風險

正確答案:B

答案解析:選項B正確，合規風險是指因公司及員工違反法律法規、基金合同和公司內部規章制度等而導致公司可能遭受法律制裁、監管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。

4、公司內部控制的核心是（），制定內部控制制度要以審慎經營、防范和化解風險為出發點?！締芜x題】

A.成本控制

B.人員控制

C.風險控制

D.效益控制

正確答案:C

答案解析:選項C正確，公司內部控制的核心是風險控制，制定內部控制制度應當以審慎經營、防范和化解風險為出發點。

5、基金銷售機構的職責規范包括（）。Ⅰ.簽訂銷售協議，明確權利與義務Ⅱ.基金管理人應制定業務規則并監督實施Ⅲ.提前發行Ⅳ.基金銷售機構反洗錢【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:選項B正確，基金銷售機構的職責規范包括：（1）簽訂銷售協議，明確權利與義務。（2）基金管理人應制定業務規則并監督實施。（3）建立相關制度（4）禁止提前發行。（5）嚴格賬戶管理。（6）基金銷售機構反洗錢。

6、（）是對公司章程規定的內控原則的細化和展開，是各項基本管理制度的綱要和總攬?！締芜x題】

A.內控大綱

B.基本管理制度

C.部門規章

D.業務操作手冊

正確答案:A

答案解析:選項A正確，公司內部控制大綱是對公司章程規定的內控原則的細化和展開，是各項基本管理制度的綱要和總攬。內部控制大綱應當明確內控目標、內控原則、控制環境、內控措施等內容。

7、在忠誠廉潔方面，基金從業人員應當做到（）?！締芜x題】

A.不得接受利益相關方的賄賂或對其進行商業賄賂

B.應當與所在機構簽訂正式的勞動合同或其他形式的聘任合同

C.秉持勤勉的工作態度，愛崗敬業

D.應當嚴格遵守所在機構的授權制度

正確答案:A

答案解析:選項A正確，忠誠廉潔要求基金從業人員在執業活動中，做到公私分明和廉潔自律，自覺維護所在機構的利益和基金行業的形象。具體而言，基金從業人員應當做到以下九點：（１）應當與所在機構簽訂正式勞動合同或其他形式的聘任合同，保證自身在相應機構對其進行直接管理的條件下從事執業活動。（２）應當保護所在機構財產與信息安全，防止所在機構資產損失、丟失。（３）應當嚴格遵守所在機構的各項管理制度和操作流程。（４）不得接受利益相關方的賄賂或對其進行商業賄賂，如接受或贈送禮物、回扣、補償或報酬等。（５）不得利用基金財產或者所在機構固有財產為自己或者他人牟取非法利益。（６）不得利用職務之便或者機構的商業機會為自己或者他人牟取非法利益。（７）不得侵占或者挪用基金財產或者機構固有財產。（８）不得為了迎合客戶的不合理要求而損害社會公共利益、所在機構或者他人的合法權益，不得私下接受客戶委托買賣證券期貨。（９）不得從事可能導致與投資者或所在機構之間產生利益沖突的活動。

8、基金代銷機構的代銷資格應當是由（）來負責審核和批準?！締芜x題】

A.不用任何機構審批

B.人民銀行

C.銀監會

D.證監會

正確答案:D

答案解析:選項D正確，基金代銷機構的代銷資格應當是由證監會來負責審核和批準。

9、投資者T日提交開放式基金認購申請后，一般可于（）日起到辦理認購的網點查詢認購申請的受理情況?！締芜x題】

A.T+1

B.T+2

C.T+3

D.T+5

正確答案:B

答案解析:選項B正確，投資者在T日提交開放式基金認購申請，T+2日查詢認購申請的受理情況如認購申請無效，資金退回，認購最終結果要待基金募集結束后才能確認。

10、基金銷售機構在銷售基金和相關產品時，應根據投資者的風險承受能力銷售不同風險等級的產品。這體現的是4Ps理論的（）?！締芜x題】

A.規范性

B.持續性

C.適用性

D.服務性

正確答案:C

答案解析:選項C正確，證券投資基金屬于金融服務行、其其市場營銷不同于有形產品營銷，在運用4Ps理論時有其特殊性：規范性、服務性、專業性、持續性和適用性?；痄N售機構在銷售基金和相關產品時，應根據投資者的風險承受能力銷售不同風險等級的產品，注重銷售的適用性，這體現了4Ps理論的適用性?；痄N售機構在制定產品策略和促銷策略時，需要嚴格遵守相關規定，這體現了其規范性。持續性，基金營銷是一種理財服務，不是一錘子買賣，因而更強調銷售服務的持續性；服務性，基金作為一種金融產品，其產品品質體現為基金的未來收益和營銷人員的持續服務。因此，基金銷售機構在注重產品、分銷和促銷的同時，還必須在高質量的服務、品牌的形象宣傳等方面下功夫，以增強可靠的信譽，擴大客戶基礎。