2022年基金從業資格考試《基金法律法規》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、 QDIl基金不可以投資的金融產品或工具是（　 　）?！締芜x題】

A.政府債券、公司債券、可轉換債券、住房按揭支持證券、資產支持證券等及經中國證監會認可以國際金融組織發行的證券

B.與中國證監會簽署雙邊監管合作諒解備忘錄的國家或地區證券市場掛牌交易的普通股、優先股

C.銀行存款、可轉讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據、商業票據、回購協議、短期政府債券等貨幣市場工具

D.房地產抵押按揭、不動產等

正確答案:D

答案解析:本題答案為D，QDIl基金不可以投資的金融產品或工具是房地產抵押按揭、不動產等。QDII基金不得有下列行為：（1）購買不動產。（2）購買房地產抵押按揭。（3）購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證。（4）購買實物商品。（5）除應付贖回、交易清算等臨時用途以外，借入現金。該臨時用途借入現金的比例不得超過基金、集合計劃資產凈值的10%。（6）利用融資購買證券，但投資金融衍生產品除外。（7）參與未持有基礎資產的賣空交易。（8）從事證券承銷業務。（9）中國證監會禁止的其他行為。根據有關規定，除中國證監會另有規定外，QDII基金可投資于下列金融產品或工具：（1）銀行存款、可轉讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據、商業票據、回購協議、短期政府債券等貨幣市場工具。（2）政府債券、公司債券、可轉換債券、住房按揭支持證券、資產支持證券等及經中國證監會認可的國際金融組織發行的證券。（3）與中國證監會簽署雙邊監管合作諒解備忘錄的國家或地區證券市場掛牌交易的普通股、優先股、全球存托憑證和美國存托憑證、房地產信托憑證。（4）在已與中國證監會簽署雙邊監管合作諒解備忘錄的國家或地區證券監管機構登記注冊的公募基金。（5）與固定收益、股權、信用、商品指數、基金等標的物掛鉤的結構性投資產品。（6）遠期合約、互換及經中國證監會認可的境外交易所上市交易的權證、期權、期貨等金融衍生產品。

2、與其他金融工具相比較，公募基金是一種（）?！締芜x題】

A.債權憑證

B.收益憑證

C.信用憑證

D.受益憑證

正確答案:D

答案解析:選項D正確，公募基金是向不特定投資者公開發行受益憑證進行資金募集的基金，它一般在法律和監管部門的嚴格監管下，有著信息披露、利潤分配、投資限制等行業規范要求。

3、私募基金的合格投資者是指具備相應風險識別能力和風險承擔能力，投資于單只私募基金的金額不低于（）?！締芜x題】

A.100萬元

B.300萬元

C.500萬元

D.1000萬元

正確答案:A

答案解析:選項A正確：《私募投資基金募集行為管理辦法》第二十八條規定：私募基金的合格投資者是指具備相應風險識別能力和風險承擔能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關標準的機構和個人：  （1）凈資產不低于1000萬元的單位； （2）金融資產不低于300萬元或者最近三年個人年均收入不低于50萬元的個人。前款所稱金融資產包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產管理計劃、銀行理財產品、信托計劃、保險產品、期貨權益等。

4、金融工具最初被稱為（）?！締芜x題】

A.金融票據

B.金融憑證

C.資本工具

D.信用工具

正確答案:D

答案解析:選項D正確，金融工具是金融市場上進行交易的載體。金融工具最初被稱為信用工具，它是證明債權債務關系并據以進行貨幣資金交易的合法憑證。金融工具是法律契約，交易雙方的權利義務受法律保護。

5、從事資產管理業務的金融機構構成資產管理行業，以下不屬于資產管理行業的功能和作用的是（）?！締芜x題】

A.為市場經濟體系有效配置資源

B.提供各類投資機會

C.對金融資產合理定價

D.防范風險

正確答案:D

答案解析:選項D正確，D項屬于金融衍生工具的作用。資產管理行業的功能和作用包括：（1）資產管理行業能夠為市場經濟體系有效配置資源，使有限的資源配置到最有效率的產品和服務部門，提高整個社會經濟的效率和生產服務水平；（選項A屬于）（2）通過資產管理行業專業的管理活動，能夠幫助投資人搜集、處理各種和投資有關的宏觀、微觀信息，提供各類投資機會，幫助投資者進行投資決策，并提供決策的最佳執行服務，使投資融資更加便利；（選項B屬于）（3）資產管理行業創造出十分廣泛的投資產品和服務，滿足投資者的各種投資需求，使資金的需求方和提供方能夠便利地連接起來；（4）資產管理行業還能對金融資產進行合理定價，給金融市場提供流動性，降低交易成本，使金融市場更加健康有效，最終有利于一國經濟的發展。（選項C屬于）

6、在一國境內設立，經該國有關部門批準從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金是指（ ）?！締芜x題】

A.QDII基金

B.ETF基金

C.ETF聯接基金

D.QFII基金

正確答案:A

答案解析:QDII基金是指在一國境內設立，經該國有關部門批準從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金；交易型開放式指數基金，通常又被稱為交易所交易基金（Exchange Traded Funds，簡稱“ETF”），是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種開放式基金；ETF聯接基金是指將其絕大部分基金財產投資于跟蹤同一標的指數的ETF基金；QFII是合格的境外機構投資者的簡稱，合格境外機構投資者是指符合中國證監會、中國人民銀行和國家外匯管理局發布的《合格境外機構投資者境內證券投資管理辦法》規定條件，經中國證監會批準投資于中國證券市場，并取得國家外匯管理局額度批準的中國境外基金管理機構、保險公司、證券公司、其他資產管理機構。

7、基金管理人應當自募集期限屆滿之日起（）內聘請法定驗資機構驗資，自收到驗資報告起（）內，向中國證監會提交備案申請和驗資報告，辦理基金的備案手續?！締芜x題】

A.10日，5日

B.5日，10日

C.10日，10日

D.5日，5日

正確答案:C

答案解析:考察基金合同生效的相關知識?；鸸芾砣藨斪阅技谙迣脻M之日起10日內聘請法定驗資機構驗資。自收到驗資報告之日起10日內，向中國證監會提交備案申請和驗資報告，辦理基金備案手續。

8、作為基金份額持有人，其信息披露義務主要體現在（ ）的披露義務?！締芜x題】

A.基金份額持有人大會信息

B.基金份額變化信息

C.基金份額持有信息

D.基金運作、托管監督報告

正確答案:A

答案解析:基金份額持有人的信息披露義務主要體現在與基金份額持有人大會相關的披露義務。

9、不得擔任基金管理人的董事、監事、高級管理人員和其他從業人員的情形不包括（ ）?！締芜x題】

A.因犯有貪污賄賂、瀆職、侵犯財產罪或者破壞社會主義市場經濟秩序罪，被判處刑罰的

B.個人所負債務數額較大，到期已清償的

C.個人所負債務數額較大，到期未清償的

D.因違法行為被吊銷執業證書或者被取消資格的律師、注冊會計師和資產評估機構、驗證機構的從業人員

正確答案:B

答案解析:依據《證券投資基金法》的規定，有下列情形之一的，不得擔任基金管理人的董事、監事、高級管理人員和其他從業人員：①因犯有貪污賄賂、瀆職、侵犯財產罪或者破壞社會主義市場經濟秩序罪，被判處刑罰的；②對所任職的公司、企業因經營不善破產清算或者因違法被吊銷營業執照負有個人責任的董事、監事、廠長、高級管理人員，自該公司、企業破產清算終結或者被吊銷營業執照之日起未逾5年的；③個人所負債務數額較大，到期未清償的；④因違法行為被開除的基金管理人、基金托管人、證券交易所、證券公司、證券登記結算機構、期貨交易所、期貨公司及其他機構的從業人員和國家機關工作人員；⑤因違法行為被吊銷執業證書或者被取消資格的律師、注冊會計師和資產評估機構、驗證機構的從業人員、投資咨詢從業人員；⑥法律、行政法規規定不得從事基金業務的其他人員。

10、契約型基金與公司型基金的主要區別不表現為(    )?！締芜x題】

A.法律主體資格

B.投資者地位

C.營運依據

D.基金規模

正確答案:D

答案解析:契約型基金與公司型基金的區別：法律主體資格不同；投資者地位不同；基金營運依據不同，故本題選擇D選項。