2022年基金從業資格考試《基金法律法規》考試共100題，分為單選題。小編為您整理第二十二章 基金銷售行為規范及信息管理5道練習題，附答案解析，供您備考練習。

1、基金管理人的基金宣傳推介材料，應當自向公眾分發或發布之日起（）個工作日內報主要經營活動所在地中國證監會派出機構備案?！締芜x題】

A.3

B.5

C.10

D.20

正確答案:B

答案解析:選項B正確，基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經基金管理人負責基金銷售業務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規意見書，并自向公眾分發或者發布之日起5 個工作日內報主要經營活動所在地中國證監會派出機構備案。

2、在線特定對象確定程序包括但不限于（）。Ⅰ.投資者如實填報真實身份及聯系方式Ⅱ.投資者閱讀并同意募集機構的網絡服務協議Ⅲ.投資者在線填報風險識別能力和風險承擔能力的問卷調查Ⅳ.募集機構根據問卷調查及其評估方法在線確認投資者的風險識別能力和風險承擔能力【單選題】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項D正確，募集機構通過互聯網媒介在線向投資者推介私募基金之前，應當設置在線特定對象確定程序，投資者應承諾其符合合格投資者標準。前述在線特定對象確定程序包括但不限于：（1）投資者如實填報真實身份及聯系方式；（2）募集機構應通過驗證碼等有效方式核實用戶的注冊信息；（3）投資者閱讀并同意募集機構的網絡服務協議 ；（4）投資者閱讀并主動確認其自身符合《私募投資基金監督管理暫行辦法》第三章關于合格投資者的規定；（5）投資者在線填報風險識別能力和風險承擔能力的問卷調查；（6）募集機構根據問卷調查及其評估方法在線確認投資者的風險識別能力和風險承擔能力。

3、下列關于基金銷售適用性的表述，不正確的是（）?！締芜x題】

A.應當遵循投資人利益優先、全面性、客觀性、及時性等原則

B.對基金產品的風險評價，必須由基金銷售機構的特定部門完成

C.禁止基金銷售機構違背基金投資人意愿向基金投資人銷售與基金投資人風險承受能力不匹配的產品

D.基金投資人的風險承受能力應當至少包括保守型、穩健型、積極型三個類型

正確答案:B

答案解析:選項B說法錯誤，對基金產品的風險評價，可以由基金銷售機構的特定部門完成，也可以由第三方的基金評級與評價機構提供。由基金評級與評價機構提供基金產品風險評價服務的，基金銷售機構應當要求服務方提供基金產品風險評價方法及其說明?；痄N售適用性應當遵循：投資人利益優先原則、全面性原則、客觀性原則、及時性原則、有效性原則、差異性原則。禁止基金銷售機構違背基金投資人意愿向基金投資人銷售與基金投資人風險承受能力不匹配的產品；基金投資人的風險承受能力應當至少包括保守型、穩健型、積極型三個類型。

4、下列關于私募基金推介材料的相關說法錯誤的是（）。【單選題】

A.募集機構只能委托第三方機構對私募基金進行風險評級，建立科學有效的私募基金風險評級標準和方法

B.募集機構應當根據私募基金的風險類型和評級結果，向投資者推介與其風險識別能力和風險承擔能力相匹配的私募基金

C.私募基金推介材料應由私募基金管理人制作并使用。私募基金管理人應當對私募基金推介材料內容的真實性、完整性、準確性負責

D. 除私募基金管理人委托募集的基金銷售機構可以使用推介材料向特定對象宣傳推介外，其他任何機構或個人不得使用、更改、變相使用私募基金推介材料

正確答案:A

答案解析:選項A說法錯誤，募集機構應當自行或者委托第三方機構對私募基金進行風險評級，建立科學有效的私募基金風險評級標準和方法。募集機構應當根據私募基金的風險類型和評級結果，向投資者推介與其風險識別能力和風險承擔能力相匹配的私募基金。私募基金推介材料應由私募基金管理人制作并使用。私募基金管理人應當對私募基金推介材料內容的真實性、完整性、準確性負責。除私募基金管理人委托募集的基金銷售機構可以使用推介材料向特定對象宣傳推介外，其他任何機構或個人不得使用、更改、變相使用私募基金推介材料。

5、對于基金投資人主動認購或申購的基金產品風險超越基金投資人風險承受能力的情況，（）。【單選題】

A.在基金投資人認購或申購基金后告知基金投資人

B.以基金公司的風險準備金做為擔保

C.要求基金投資人在認購或申購基金的同時進行基金投資人意愿聲明內容確認

D.隱瞞風險

正確答案:C

答案解析:選項C正確，基金銷售機構應當在基金認購或申購申請中加入基金投資人意愿聲明內容，對于基金投資人主動認購或申購的基金產品風險超越基金投資人風險承受能力的情況，要求基金投資人在認購或申購基金的同時進行確認，并在銷售業務信息管理平臺上記錄基金投資人的確認信息。