2020年基金從業資格考試《基金法律法規》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、信息披露義務人應當在重大事件發生之日起（ ）日內編制并披露臨時報告書?！締芜x題】

A.2

B.1

C.3

D.5

正確答案:A

答案解析:當發生對基金份額持有人權益或者基金價格產生重大影響的事件時，信息披露義務人應在2日內編制并披露臨時報告書，并分別報中國證監會及地方監管局備案。封閉式基金還應在披露臨時報告前，送基金上市的證券交易所審核。

2、我國開放式基金的存續期為（ ）?！締芜x題】

A.5年

B.15~50年

C.15年

D.一般無期限

正確答案:D

答案解析:封閉式基金與開放式基金期限不同，封閉式基金一般有一個固定的存續期；而開放式基金一般是無特定存續期限的。《證券投資基金法》規定，封閉式基金合同中必須規定基金封閉期，封閉式基金期滿后可以通過一定的法定程序延期或者轉為開放式。

3、按照運作方式，可以將投資基金分為（ ）?！締芜x題】

A.公募基金和私募基金

B.對沖基金和風險投資基金

C.開放式基金和封閉式基金

D.契約型基金和公司型基金

正確答案:C

答案解析:按照運作方式，投資基金可以分為開放式、封閉式基金. 按照資金募集方式，可以分為公募基金和私募基金。按照法律形式，可以分為契約型、公司型、有限合伙型等形式。

4、內部控制的目標不包括（）。【單選題】

A.保證公司經營運作嚴格遵守國家有關法律法規和行業監管規則，自覺形成守法經營、規范運作的經營思想和經營理念

B.防范和化解經營風險，提高經營管理效益，確保經營業務的穩健運行和受托資產的安全完整，實現公司的持續、穩定、健康發展

C.加強基金管理人的內部控制的重要性

D.確保基金和基金管理人的財務和其他信息真實、準確、完整、及時

正確答案:C

答案解析:考查內部控制三目標。內部控制的三目標：保證公司經營運作嚴格遵守國家有關法律法規和行業監管規則，自覺形成守法經營、規范運作的經營思想和經營理念；防范和化解經營風險，提高經營管理效益，確保經營業務的穩健運行和受托資產的安全完整，實現公司的持續、穩定、健康發展；確?；鸷突鸸芾砣说呢攧蘸推渌畔⒄鎸?、準確、完整、及時。

5、“結構性的早期干預和解決方案”也稱為（ ）?！締芜x題】

A.適度監管

B.高效監管

C.依法監管

D.審慎監管

正確答案:D

答案解析:審慎監管，也稱“結構性的早期干預和解決方案”，其精髓在于金融監管機構要盡可能趕在金融機構完全虧損之前采取有效措施，以便讓金融機構股東之外的人不受損失。

6、（ ）年，美國《證券法》要求基金募集時必須發布招募說明書，對基金進行描述。【單選題】

A.1933

B.1987

C.2003

D.1998

正確答案:A

答案解析:1933年美國《證券法》要求基金募集時必須發布招募說明書，對基金進行描述。

7、封閉式基金交易折（溢）價率的計算公式為（ ）。【單選題】

A.折（溢）價率=（二級市場價格-基金份額凈值）/二級市場價格×100%

B.折（溢）價率=（二級市場價格-基金份額凈值）/基金份額凈值×100%

C.折（溢）價率=（二級市場價格-基金份額總值）/基金份額總值×100%

D.折（溢）價率=（二級市場價格-基金份額總值）/二級市場價格×100%

正確答案:B

答案解析:投資者常常使用折（溢）價率反映封閉式基金份額凈值與其二級市場價格之間的關系。折（溢）價率的計算公式為：折（溢）價率=（二級市場價格-基金份額凈值）/基金份額凈值×100%=（二級市場價格/基金份額凈值-1）×100%。

8、基金管理人收取銷售服務費的，要對持續持有期少于30日的投資人收取不低于（ ）的贖回費。【單選題】

A.0.5%

B.1.0%

C.1.5%

D.2.0%

正確答案:A

答案解析:在基金合同、招募說明書中，基金管理人收取銷售服務費的，對持續持有期少于30日的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產。

9、（）年（）發布《證券投資基金評價業務自律管理規則（試行）》。【單選題】

A.2010，中國證監會

B.2010，中國證券業協會

C.2009，中國證監會

D.2009，中國證券業協會

正確答案:B

答案解析:選項B正確：2009年年底、2010年年初中國證監會和中國證券業協會相繼發布《證券投資基金評價業務管理暫行辦法》和《證券投資基金評價業務自律管理規則（試行）》。

10、下列關于基金機構投資者的說法錯誤的是（ ）。【單選題】

A.一般具有較為雄厚的資金實力

B.由證券投資專家進行管理

C.是一個有獨立法人地位的經濟實體

D.主要投資于單個基金

正確答案:D

答案解析:D項，機構投資者在投資過程中會構建合理投資組合，機構投資者龐大的資金、專業化的管理和多方位的市場研究等也為建立有效的投資組合提供了可能。說明機構投資者不是主要投資于單個基金的；基金機構投資者一般具有較為雄厚的資金實力；由證券投資專家進行管理；是一個有獨立法人地位的經濟實體。