2022年證券從業資格考試《金融市場基礎知識》試題共100道，分為選擇題和組合型選擇題。下面幫考網為您帶來了歷年真題10道，附答案解析，供您考前自測提升!

1、不同的投資者對風險的態度各不相同，理論上可以將投資者區分為()。Ⅳ.風險規避型【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:選項A符合題意：不同的投資者對風險的態度各不相同，理論上可以將投資者區分為風險偏好型(Ⅰ正確)、風險中立型(Ⅲ正確)和風險規避型(Ⅳ正確)三種類型。

2、關于可轉換債券要素的敘述，正確的是()。

Ⅰ.可轉換債券有效期限與一般債券相同，指債券從發行之日起至償清本息之日止的存續時間

Ⅱ.可轉換公司債券的票面利率是指可轉換債券作為一種債券的票面年利率，由發行人根據當前市場利率水平、公司債券資信等級和發行條款確定，一般高于相同條件的不可轉換公司債券

Ⅲ.轉換比例是指一定面額可轉換債券可轉換成優先股的股數

Ⅳ.贖回條款和回售條款是可轉換債券在發行時規定的贖回行為和回售行為發生的具體市場條件【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:選項A正確：可轉換公司債券的票面利率是指可轉換債券作為一種債券的票面年利率，由發行人根據當前市場利率水平、公司債券資信等級和發行條款確定，一般低于相同條件的不可轉換公司債券；(Ⅱ錯誤)

轉換比例是指一定面額可轉換債券可轉換成普通股的股數。(Ⅲ錯誤)

3、信用違約互換CDS的交易風險來自()這幾個方面。

Ⅰ.具有較高的杠桿性

Ⅱ.特定信用工具可能同時在多起交易中被當作CDS的參考，有可能極大地放大風險敞口總額

Ⅲ.危機期間，每起信用事件的發生都會引起市場參與者的相互猜疑

Ⅳ.投行從業人員道德風險【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:

選項A正確：CDS交易的危險來自三個方面：

(1)具有較高的杠桿性；(Ⅰ正確)

(2)由于信用保護的買方并不需要真正持有作為參考的信用工具(常見的有按揭貸款、按揭支持證券、各國國債及公司債券或者債券組合、債券指數)，因此，特定信用工具可能同時在多起交易中被當作CDS的參考，有可能極大地放大風險敞口總額，在發生危機時，市場往往恐慌性地高估涉險金額；(Ⅱ正確)

(3)由于場外市場缺乏充分的信息披露和監管，交易者并不清楚自己的交易對手卷入了多少此類交易，因此，在危機期間，每起信用事件的發生都會引起市場參與者的相互猜疑，擔心自己的交易對手因此倒下從而使自己的敞口頭寸失去著落。(Ⅲ正確)

4、我國規定封閉式基金的收益分配()?！具x擇題】

A.年度收益分配的比例不得低于基金年度已實現收益的80%

B.每年不得少于兩次

C.每年不得少于一次

D.每年不得少于三次

正確答案:C

答案解析:選項C正確：封閉式基金的收益分配每年不得少于一次，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實現收益的90%。

5、債券付息方式包括()。

Ⅰ.息票方式

Ⅱ.折扣利息

Ⅲ.分期付息

Ⅳ.本息合一【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:C

答案解析:選項C正確：債券付息方式主要包括息票方式(Ⅰ正確)、折扣利息(Ⅱ正確)和本息合一(Ⅳ正確)三種方式。

6、【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項D正確：根據國際貨幣基金組織的《金融穩健指標編制指南》，全球金融體系的主要參與者包括金融公司(Ⅲ項正確)、非金融公司、住戶(Ⅳ項正確)、為住戶服務的非營利機構、廣義政府(Ⅰ項正確)、公共部門(Ⅱ項正確)。

7、申請從事證券或者期貨投資咨詢業務的機構，要求有()萬元人民幣以上的注冊資本?！具x擇題】

A.300

B.500

C.100

D.200

正確答案:C

答案解析:

選項C正確：申請證券、期貨投資咨詢從業資格的機構，應當具備下列條件：

(1)分別從事證券或者期貨投資咨詢業務的機構，有5名以上取得證券、期貨投資咨詢從業資格的專職人員；同時從事證券和期貨投資咨詢業務的機構，有10名以上取得證券、期貨投資咨詢從業資格的專職人員；其高級管理人員中，至少有1名取得證券或者期貨投資咨詢從業資格；

(2)有100萬元人民幣以上的注冊資本；

(3)有固定的業務場所和與業務相適應的通信及其他信息傳遞設施；

(4)有公司章程；

(5)有健全的內部管理制度；

(6)具備中國證監會要求的其他條件。

8、連續競價時，成交價格的確定原則包括()。

Ⅰ.買入申報價格高于即時揭示的最低賣出申報價格時，以即時揭示的最低賣出申報價格成交

Ⅱ.買入申報價格高于即時揭示的最低賣出申報價格時，以中間價成交

Ⅲ.賣出申報價格低于即時揭示的最高買入申報價格時，不成交

Ⅳ.最高買入申報與最低賣出申報價位相同，以該價格為成交價

【組合型選擇題】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正確答案:B

答案解析:

選項B符合題意：連續競價時，成交價格的確定原則為：

(1)最高買入申報與最低賣出申報價位相同，以該價格為成交價；(Ⅳ正確)

(2)買入申報價格高于即時揭示的最低賣出申報價格時，以即時揭示的最低賣出申報價格為成交價；(Ⅰ正確)

(3)賣出申報價格低于即時揭示的最高買入申報價格時，以即時揭示的最高買入申報價格為成交價。

9、目前，國內外關于風險的定義主要有()。【組合型選擇題】

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項D正確：目前國內外金融理論界對風險的定義或界定主要有以下三類觀點：

10、在分析和評價風險嚴重性時，需要考慮()?！窘M合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項D正確：在分析和評價風險嚴重性時，需要考慮風險損失的相對性，即不僅要考慮風險損失的絕對同時要考慮主體的風險承受能力；另外還需要考慮單一風險事件和所有風險事件產生的不同類型損失及其對主體的綜合影響，既要考慮直接損失和有形損失，也要考慮間接損失和無形損失；同時要綜合考量風險發生的時間、持續時間、發生頻率等因素，以提升對風險影響評估的科學性。

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