2022年銀行從業資格考試《個人理財（初級）》考試共145題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第一章 個人理財概述5道練習題，附答案解析，供您備考練習。

1、商業銀行在提供財務分析與規劃的基礎上，進一步向客戶提供投資建議、個人投資產品推介等專業化服務是( )業務?！締芜x題】

A.綜合理財服務

B.投資規劃

C.投資品分析

D.理財顧問服務

正確答案:D

答案解析:選項D：理財顧問服務是指商業銀行向客戶提供財務分析與規劃、投資建議、個人投資產品推介等專業化服務。選項A：綜合理財服務是指商業銀行在向客戶提供理財顧問服務的基礎上，接受客戶的委托和授權，按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進行投資和資產管理的業務活動。選項B：投資規劃是指專業人員(如金融理財師或理財顧問)為客戶制一訂方案，或代替客戶對其一生或某一特定階段或某一特定事項的現金流在不同時間、不同投資對象上進行配置，以獲取與風險相對應的最優收益的過程。

2、理財規劃師了解、分析客戶的能力不包括（ ）?！締芜x題】

A.掌握接觸客戶、取得客戶信賴的方法

B.收集、整理客戶信息

C.客戶分類和了解、分析客戶需求

D.投資理財產品選擇、組合和理財規劃

正確答案:D

答案解析:理財師的專業能力可以概括為如下兩點：首先，了解、分析客戶的能力，包括掌握接觸客戶、取得客戶信賴的方法（選項A包括），收集、整理客戶信息（選項B包括），客戶分類和了解、分析客戶需求等工作（選項C包括）；其次，投資理財產品選擇、組合和理財規劃的能力；在工作中，理財師關鍵技能體現在資產配置上。

3、在商業銀行開展的理財顧問服務活動中，商業銀行提供理財顧問服務，管理和運用資金，并承擔由此產生的收益和風險?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:在商業銀行開展的理財顧問服務活動中，客戶接受商業銀行和理財人員提供的理財顧問服務后，可自行管理和運用資金，并獲取和承擔由此產生的收益和風險。

4、20世紀30年代到60年代，是國外個人理財業務的（ ）。【單選題】

A.萌芽階段

B.形成時期

C.成熟時期

D.發展時期

正確答案:A

答案解析:選項A：20世紀30年代到60年代，是國外個人理財業務的萌芽階段；選項BD：20世紀60年代到80年代，通常被認為是個人理財業務的形成與發展時期；選項C：20世紀90年代中后期，經濟回暖，個人理財業務日趨成熟。

5、理財業務專業委員會的工作原則有（ ）。【多選題】

A.依法合規

B.公平公正

C.誠信自律

D.為民利民

E.效率優先

正確答案:A、B、C、D

答案解析:中國銀行業協會理財業務專業委員會成立于2012年12月，是中國銀行業協會領導下的專業工作組織。理財業務專業委員會的工作原則是依法合規、公平公正、誠信自律、為民利民，選項ABCD正確。