2022年銀行從業資格考試《個人理財（初級）》考試共145題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第七章 理財師的工作流程和方法5道練習題，附答案解析，供您備考練習。

1、專業理財師在和客戶建立關系的過程中，需要關注以下哪些方面的內容 （        ）?！径噙x題】

A.明確自身定位

B.解決自身財務問題 

C.關注自身禮儀和工作的狀態

D.了解客戶的財務問題

E.樹立專業形象

正確答案:A、C、E

答案解析:專業理財師在和客戶建立關系的過程中，需要關注以下兩方面的內容：（1）明確自身定位，樹立專業形象（選項AE正確）；（2）關注自身禮儀和工作的狀態（選項C正確）。

2、客戶關系的基礎是（ ）?！締芜x題】

A.利益

B.信任

C.忠誠

D.雙贏

正確答案:B

答案解析:建立信任關系必須贏得客戶的信賴，只有贏得客戶的信賴，客戶才會接受理財服務。沒有好感、信任，再多的方法都很難打動客戶，客戶也不愿接受理財師的服務。

3、家庭財務信息的內容主要不包括（）?！締芜x題】

A.收入信息

B.支出信息

C.資產信息

D.現金流信息

正確答案:D

答案解析:家庭財務信息的內容主要包括以下幾個方面：（1）收入信息；（2）支出信息；（3）資產信息；（4）負債信息；（5）其他相關的家庭財務信息。

4、下列各項中不屬于定性信息的是（）?！締芜x題】

A.子女財務獨立程度

B.家庭主要成員結構

C.客戶理財目標期限

D.客戶理想退休后生活設計

正確答案:D

答案解析:選項D：客戶理想退休后生活設計屬于理財規劃中退休養老規劃的內容；選項A：子女財務獨立程度屬于定性信息中的家庭主要成員的情況；選項B：家庭主要成員結構屬于家庭基本信息；選項C：客戶理財目標期限屬于家客戶的理財期望和目標。

5、下列各項中屬于定量信息的有（）?！径噙x題】

A.客戶的投資經驗

B.家庭儲蓄額度

C.家庭各類收入額度

D.家庭各類資產額度

E.家庭基本信息

正確答案:B、C、D

答案解析:選項B：家庭儲蓄額度屬于定量信息；選項C：家庭各類收入額度屬于定量信息；選項D：家庭各類資產額度屬于定量信息；選項A：客戶的投資經驗屬于定性信息；選項E：家庭基本信息屬于定性信息。