2024年證券投資顧問考試《證券投資顧問業務》考試共120題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理第三章 客戶匹配度分析5道練習題，附答案解析，供您備考練習。

1、子女的教育金屬于客戶證券投資目標中的（）?！締芜x題】

A.長期目標

B.臨時目標

C.短期目標

D.中期目標

正確答案:D

答案解析:中期目標是指在未來三到五年內需要實現的目標。這些目標可能包括購買房產、子女的教育金、中期旅行計劃、創業或擴大業務的啟動資金等。

2、客戶開立證券投資賬戶或購買私募基金等特定金融產品時，金融機構通常要求客戶提供相關文件和證件，以驗證客戶的身份和財務狀況，確保合規性并防止金融犯罪?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:客戶開立證券投資賬戶或購買私募基金等特定金融產品時，金融機構通常要求客戶提供相關文件和證件，以驗證客戶的身份和財務狀況，確保合規性并防止金融犯罪。

3、《證券期貨投資適當性管理辦法》規定，投資者分為普通投資者與專業投資者?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:《證券期貨投資適當性管理辦法》規定，投資者分為普通投資者與專業投資者。

4、下列關于客戶投資目標分類的說法中，錯誤的是（）?！締芜x題】

A.按照時間的長短可以分為短期目標、中期目標和長期目標

B.休假、購置新車等屬于短期目標

C.短期、中期、長期目標之間的界限是絕對分明的

D.退休保障安排、遺產安排等屬于長期目標

正確答案:C

答案解析:選項Ｃ符合題意：按照時間的長短可以將證券投資目標分為短期目標（如休假、購置新車、存款）、中期目標（子女的教育儲蓄、按揭買房）和長期目標（退休、遺產）；短期目標、 中期目標和長期目標之間的界限并不是絕對的；相同的投資目標對于不同的客戶其分類可能不同，需要根據客戶的實際情況來界定和劃分。

5、一般而言，影響客戶風險承受能力的因素有很多，下列表述正確的有（）?！径噙x題】

A.隨著財富的增加，客戶絕對風險承受能力也會增加

B.客戶年齡越大，其所能承受的風險越低

C.客戶理財目標的彈性越大，其可承受的風險也越高

D.客戶風險承受能力與其受教育程度無關

正確答案:A、B、C

答案解析:選項ABC正確：受教育程度對一個人的消費觀念和生活態度影響巨大，進而影響個人對理財服務的需求。一般地，風險承受能力隨著受教育程度的增加而增加。掌握專業技能和擁有高學歷的人，對風險的認識更清晰，管理風險的能力更強，往往能從事高風險的投資。而那些對投資知識相對缺乏的人來說，高風險投資失敗的可能性就要大得多。（D項表述錯誤）