2021年證券投資顧問考試《證券投資顧問業務》考試共120題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、按照理財規劃需要對客戶信息進行分類，可分為（）。Ⅰ.基本信息Ⅱ.財務信息Ⅲ.個人興趣及人生規劃和目標Ⅳ.誠信信息【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:選項B正確：按照理財規劃需要對客戶信息進行分類，可分為：基本信息（Ⅰ項正確） 、財務信息（Ⅱ項正確） 、個人興趣及人生規劃和目標（Ⅲ項正確）。

2、從業人員在制定投資規劃時首先要考慮的是（）。【選擇題】

A.投資工具的風險較低

B.投資工具適合客戶的財務目標

C.投資工具的收益較高

D.投資工具的流動性較好

正確答案:B

答案解析:選項B正確：為客戶制定根據其理財目標和自身情況的投資計劃，并不是單純地追求更高的投資收益，合理的投資規劃是根據客戶自身情況制訂的風險與收益的平衡選擇，更是為客戶不同時期的理財目標而設計的，實現既定的理財目標和預期收益是最好的評價標準。

3、全面的風險管理模式強調信用風險、（）和操作風險并舉，組織流程再造與技術手段創新并舉的全面風險管理模式?！具x擇題】

A.市場風險

B.操作風險

C.戰略風險

D.法律風險

正確答案:A

答案解析:選項A正確：全面的風險管理模式強調信用風險、市場風險和操作風險并舉，組織流程再造與技術手段創新并舉的全面風險管理模式。

4、下列關于貸款組合信用風險的說法正確的是（）。Ⅰ.貸款組合的信用風險通常應小于單個資產信用風險的加總Ⅱ.將信貸資產分散于相關性較小的行業或地區的借款人，有助于降低資產組合的總體風險Ⅲ.將信貸資產分散于負相關的行業或地區的借款人，有助于降低資產組合的總體風險Ⅳ.相對于單筆貸款業務，貸款組合信用風險識別中應更多的關注系統性風險因素Ⅴ.貸款組合的各單筆貸款之間沒有相關性【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅳ、Ⅴ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

正確答案:C

答案解析:選項C正確：V項，貸款組合的各單筆貸款之間通常存在一定程度的相關性。

5、在研究某地區工業發展水平時，該地區全部工業企業構成一個總體，而從該地區所有工業企業里選取的部分工業企業組成（）。【選擇題】

A.總體

B.個體

C.部分

D.樣本

正確答案:D

答案解析:選項Ｄ正確：樣本是指從總體中抽取部分個體組成的集合。

6、下列關于風險識別的說法中，正確的有（）。Ⅰ.風險識別就是發現風險和控制風險Ⅱ.風險識別包括感知風險和分析風險兩個環節Ⅲ.通過系統化的方法發現證券投資業務所面臨的風險種類和性質Ⅳ.分析風險是深入理解各種風險的成因及變化規律【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項D正確：風險識別包括感知風險和分析風險兩個環節（Ⅱ項正確），其中，感知風險是通過系統化的方法發現證券投資業務所面臨的風險種類和性質（Ⅲ項正確）；分析風險是深入理解各種風險的成因及變化規律（Ⅳ項正確）。

7、可保利益是指投保人對保險標的具有的法律上承認的利益?？杀＠鎽摲系囊笥校ǎ?。Ⅰ.必須是法律認可的利益Ⅱ.必須是客觀存在的利益Ⅲ.可以是想象中的利益Ⅳ.必須是可以衡量的利益【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項D正確：可保利益應該符合三個要求：（1）必須是法律認可的利益。如果投保人投保的利益的取得或者保留不合法甚至違法，那么這種利益不能成為可保利益；（Ⅰ項正確）（2）必須是客觀存在的利益。如果投保人投保的利益不確定，或者僅僅只是一種預期，就不能成為一種可保利益；（Ⅱ項正確）（3）必須是可以衡量的利益。這樣才能確定保險標的大小，并以此來確定保險金額。（Ⅳ項正確）

8、證券投資顧問業務客戶回訪機制中證券公司應當對客戶回訪相關資料保存不少于（）年。 【選擇題】

A.1

B.2

C.3

D.5

正確答案:C

答案解析:選項C正確：證券公司、證券投資咨詢機構應當對證券投資顧問業務推廣、協議簽訂、服務提供、客戶回訪、投訴處理等環節實行留痕管理。向客戶提供投資建議的時間、內容、方式和依據等信息，應當以書面或者電子文件形式予以記錄留存?？蛻艋卦L應當留痕，相關資料應當保存不少3年。

9、在制定投資規劃中，證券投資顧問需要對家庭的資產負債情況進行分析時，下列（）屬于流動負債?！具x擇題】

A.汽車貸款

B.教育貸款

C.住房抵押貨款

D.信用卡貸款

正確答案:D

答案解析:選項D正確：流動負債是指將在1年（含1年）或者超過1年的一個營業周期內償還的債務，包括短期借款、應付賬款、應交稅金和1年內到期的長期借款等。信用卡貸款的還款期限一般不能超過1年，屬于流動負債項目，另外，暖氣費、保險費、房產稅、所得稅等也屬于流動負債項目；選項ABC汽車貨款、教育貨款和住房抵押貨款的還款期限通常都超過1年，屬于長期負債項目。

10、當有很大把握預測牛市到來時，應選擇那些（）的證券組合?！具x擇題】

A.高β系數

B.低β系數

C.β系數等于1

D.β系數等于0

正確答案:A

答案解析:選項A正確：證券市場線表明，β系數反應證券或組合對市場變化的敏感性。在市場處于牛市時，在估值優勢相差不大的情況下，投資者會選擇β系數較高的證券，以期獲得較高的收益；而在市場動蕩，未來趨勢不明顯的階段，選擇β系數較低的證券。高風險承受能力的投資者（風險偏好者）會選擇β系數較高的證券；低風險承受能力者（風險厭惡者）會選擇β系數較低的證券。