2021年證券投資顧問考試《證券投資顧問業務》考試共120題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理第五章 風險管理5道練習題，附答案解析，供您備考練習。

1、證券公司應至少每半年開展一次流動性風險壓力測試，在壓力情景下證券公司滿足流動性需求并持續經營的最短期限（）?！具x擇題】

A.不少于30天

B.不少于60天

C.不少于180天

D.不少于365天

正確答案:A

答案解析:選項A正確：證券公司應至少每半年開展一次流動性風險壓力測試，在壓力情景下證券公司滿足流動性需求并持續經營的最短期限不少于30天。

2、市場風險管理的主要目的是（）?！具x擇題】

A.確保將所承擔的市場風險規?？刂圃诳梢猿惺艿暮侠矸秶鷥?/p>

B.消除風險

C.轉移風險

D.提高收益率

正確答案:A

答案解析:選項A正確：市場風險管理的主要目的是確保將所承擔的市場風險規模控制在可以承受的合理范圍內，使所承擔的市場風險水平與其風險管理能力和資本實力相匹配。

3、單一法人客戶的信用風險識別中，要識別和評價財務報表風險，例如（）。Ⅰ.有無隨意變更會計方法Ⅱ.報表編制基礎是否一致Ⅲ.是否按規定建立并實施內部會計監督Ⅳ.是否拒絕依法實施監督Ⅴ.是否如實提供會計信息【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅴ

B.Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:C

答案解析:選項C正確：識別和評價財務報表風險主要關注財務報表的編制以及其質量能否充分反映客戶實際和潛在的風險。例如：（1）有無隨意變更會計方法；（Ⅰ項正確）（2）報表編制基礎是否一致；（Ⅱ項正確）（3）是否按規定建立并實施內部會計監督；（Ⅲ項正確）（4）是否拒絕依法實施監督；（Ⅳ項正確）（5）是否如實提供會計信息。（Ⅴ項正確）

4、下列關于情景分析法，說法正確的有（）。Ⅰ. 情景分析法也叫做腳本法或前景描述法Ⅱ. 以假定某種現象或某種趨勢將持續到未來作為前提Ⅲ. 在某一前提下，對預測對象可能出現的情況或引起的后果作出預測的方法Ⅳ. 執行步驟共有五步Ⅴ. 情景分析法不適用于資金密集的情況【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ

B.Ⅱ、 Ⅲ 、 Ⅳ

C.Ⅰ、 Ⅲ、 Ⅴ

D.Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ、 Ⅴ

正確答案:A

答案解析:選項A正確：情景分析的執行步驟一共有6步；（Ⅳ項錯誤）情景分析法適用于資金密集、產品／技術開發的前導期長、戰略調整所需投入大、風險高的產業或不確定因素太多，無法進行唯一準確預測的情況。（ Ⅴ 項錯誤）

5、核心存款比率等于（）?！具x擇題】

A.核心存款/總資產

B.核心存款比率/貸款總額

C.核心貸款比率/核心存款

D.貸款總額/總資產

正確答案:A

答案解析:選項A正確：核心存款比率等于核心存款/總資產，對于金融機構，該比率高的流動性相應較好，核心存款是指那些相對來說比較穩定，對利率變化不敏感的存款，季節變化和經濟環境對其影響較小。由于核心存款到期前被提取的可能性很小，所以核心存款比率越高，表明商業銀行流動性壓力越小。