2022年證券投資顧問考試《證券投資顧問業務》考試共120題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、背景，或者說呈現和描述事物的方式是會影響我們的判斷的，這就是“背景依賴”。具體來講，背景包括（）。Ⅰ.不同方案的比較Ⅱ.事情發生前人們的想法Ⅲ.問題的表述方式Ⅳ.信息的呈現順序和方式【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項D正確：背景，或者說呈現和描述事物的方式是會影響我們的判斷的，這就是“背景依賴”。具體來講背景包括：（1）不同方案的比較（Ⅰ項正確）；（2）事情發生前人們的想法（Ⅱ項正確）；（3）問題的表述方式（Ⅲ項正確）；（4）信息的呈現順序和方式（Ⅳ項正確）。

2、衍生產品類證券產品的基本特征包括（）。Ⅰ.跨期性Ⅱ.杠桿性Ⅲ.可復制性Ⅳ.高風險性【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:C

答案解析:選項C正確：衍生產品類證券產品的基本特征：（1）跨期性。金融衍生產品是交易雙方通過對利率、匯率、股價等因素變動趨勢的預測，約定在未來某一時間按照一定條件進行交易或選擇是否交易的合約；（Ⅰ項正確）（2）杠桿性。金融衍生產品交易一般只需要支付少量的保證金或權利金就可簽訂遠期大額合約或互換不同的金融產品；（Ⅱ項正確）（3）聯動性。這是指金融衍生工具的價值與基礎產品或基礎變量緊密聯系、規則變動；（4）不確定性或高風險性。金融衍生工具的交易后果取決于交易者對基礎工具（變量）未來價格（數值）的預測和判斷的準確程度。（Ⅳ項正確）

3、久期分析也稱為（）。Ⅰ.敏感分析Ⅱ.外匯敞口分析Ⅲ.期限彈性分析Ⅳ.持續性分析【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、IV

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅲ、IV

正確答案:D

答案解析:選項D正確：久期分析是衡量利率變動對經濟價值影響的一種方法，即估算利率變動對所有頭寸的未來現金流現值的潛在影響，從而能夠對利率變動長期影響進行評估的分析方法，久期分析也稱為持續性分析或期限彈性分析。

4、線形圖一般以（）為橫坐標?！具x擇題】

A.股價

B.成交量

C.交易時間

D.需求量

正確答案:C

答案解析:選項C正確：線形圖一般以股價頻率即交易時間為橫坐標，以股價為縱坐標。

5、下列關于預期效用理論說法正確的有（）。I.預期效用理論又稱期望效用函數理論II.預期效用理論建立在在公理化假設的基礎上III.預期效用理論是運用邏輯和數學工具，建立的不確定條件下對理性人選擇進行分析的框架IV.預期效用理論的優點在于理性人假設V.預期效用理論的缺點在于它在一系列選擇實驗中受到了一些“悖論”的挑戰【組合型選擇題】

A.I、II、III、IV

B.I、II、III、V

C.I、II、IV、V

D.I、III、IV、V

正確答案:B

答案解析:選項B正確：預期效用理論又稱期望效用函數理論，是在公理化假設的基礎上，運用邏輯和數學工具，建立的不確定條件下對理性人選擇進行分析的框架（I項、II項、III項正確）。預期效用理論的缺陷：（1）理性人假設。（IV項錯誤）（2）預期效用理論在一系列選擇實驗中受到了一些“悖論”的挑戰。（V項正確）

6、信用風險識別的內容和方法包括（）。 Ⅰ.基本信息分析 Ⅱ.財務報表分析 Ⅲ.財務狀況分析 Ⅳ.非財務因素分析 【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項D正確：進行信用風險識別，應從以下三方面入手：（1）基本信息分析；（Ⅰ項正確）（2）財務狀況分析；（Ⅲ項正確）（3）非財務因素分析。（Ⅳ項正確）

7、在理財規劃中，（）管理的目標是讓客戶有足夠的資金去應付日常生活的開支、建立緊急應變基金去應付突發事件、減少不良資產及增加儲蓄的能力，從而建造一個財務健康、安全的生活體系。 Ⅰ.現金 Ⅱ.消費 Ⅲ.支出Ⅳ.債務V.收入【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、V

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:選項B正確：在理財規劃中，現金（Ⅰ項正確）、消費（Ⅱ項正確）及債務（Ⅳ項正確）管理的目標是讓客戶有足夠的資金去應付日常生活的開支、建立緊急應變基金去應付突發事件、減少不良資產及增加儲蓄的能力，從而建造一個財務健康、安全的生活體系。

8、確定具體的投資品種和各種資產的投資比例屬于證券組合管理中的一個重要步驟，該步驟也可表述為（）。【選擇題】

A.投資組合的修正

B.組建證券投資組合

C.確定證券投資政策

D.進行證券投資分析

正確答案:B

答案解析:選項B正確：證券組合管理的基本步驟：（1）確定證券投資政策。證券投資政策是投資者為實現投資目標應遵循的基本方針和基本準則，包括確定投資目標、投資規模和投資對象三方面的內容以及應采取的投資策略和措施等；（2）進行證券投資分析。證券投資分析是證券組合管理的第二步，是指對證券組合管理第一步所確定的金融資產類型中個別證券或證券組合的具體特征進行的考察分析；（3）組建證券投資組合。組建證券投資組合是證券組合管理的第三步，主要是確定具體的證券投資品種和在各證券上的投資比例。在構建證券投資組合時，投資者需要注意個別證券選擇、投資時機選擇和多元化三個問題；（4）投資組合的修正。投資組合的修正作為證券組合管理的第四步，實際上是定期重溫前三步的過程。隨著時間的推移，過去構建的證券組合對投資者來說，可能已經不再是最優組合了，這可能是因為投資者改變了對風險和回報的態度，或者是其預測發生了變化；（5）投資組合業績評估。證券組合管理的第五步是通過定期對投資組合進行業績評估，來評價投資的表現。業績評估不僅是證券組合管理過程的最后一個階段，同時也可以看成是一個連續操作過程的組成部分。說得更具體一點，可以把它看成證券組合管理過程中的一種反饋與控制機制。

9、在對客戶的財務狀況進行分析時，現金流量分析主要是指（）。Ⅰ.識別和評價經營管理狀況Ⅱ.經營活動的流入和流出Ⅲ.投資活動的流入和流出Ⅳ.融資活動的流入和流出【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項D正確：現金流量分析主要指經營活動的現金流、投資活動的現金流、融資活動的現金流。

10、根據投資決策的靈活性不同，可以把投資決策分為（）。Ⅰ.戰術性投資策略Ⅱ.戰略性投資策略Ⅲ.主動型策略Ⅳ.被動型策略【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:C

答案解析:選項C正確：根據投資決策的靈活性不同，可以把投資決策分為主動型策略與被動型策略；（Ⅲ項和Ⅳ項正確）按照策略適用期限的不同，可以把投資決策分為戰略性投資策略和戰術性投資策略。（Ⅰ項和Ⅱ項錯誤）