2025年基金從業資格考試《基金法律法規》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、（）是指為推介基金向公眾分發或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質的信息?！締芜x題】

A.基金宣傳推介材料

B.年度報告

C.半年度報告

D.季度報告

正確答案:A

答案解析:選項A正確，基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾分發或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質的信息。

2、公司型基金與契約型基金的主要區別是（）?！締芜x題】

A.基金是否為獨立的法人

B.基金是否上市交易

C.基金規模是否變化

D.基金募集是否為公募

正確答案:A

答案解析:選項A正確，契約型基金與公司型基金的區別有：（1）法律主體資格不同，契約型基金不具有法人資格，而公司型基金具有法人資格，這是公司型基金與契約型基金的主要區別；（2）投資者的地位不同，與公司型基金的股東大會相比，契約型基金持有人大會賦予基金持有者的權利相對較??；（3）基金組織方式和營運依據不同，契約型基金依據基金合同營運基金，而公司型基金依據基金公司章程營運基金。

3、基金銷售機構應監測客戶現金收支或款項劃轉情況，在發現有可疑交易或者行為時，在其發生后（）個工作日內，向中國反洗錢監測分析中心報告?！締芜x題】

A.3

B.5

C.10

D.15

正確答案:C

答案解析:選項C正確，基金銷售機構應根據中國人民銀行《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦 法》規定，監測客戶現金收支或款項劃轉情況，對符合大額交易標準的，在該大額交易發生后5個工作日內，向中國反洗錢監測分析中心報告。在發現有可疑交易或者行為吋，在其發生后10個工作日內，向中國反洗錢監測分析中心報告。

4、（）既可以在場外市場進行基金份額申購、贖回，又可以在交易所（場內市場）進行基金份額交易和基金份額申購或贖回?！締芜x題】

A.主動型基金

B.上市開放式基金

C.在岸基金

D.QDII基金

正確答案:B

答案解析:選項B正確，上市開放式基金（LOF）是一種既可以在場外市場進行基金份額申購、贖回，又可以在交易所（場內市場）進行基金份額交易和基金份額申購或贖回的開放式基金。

5、基金銷售機構收取增值服務費應符合的要求不包括（）?！締芜x題】

A.遵循合理、公開、質價相符的定價原則

B.增值服務費從申購（認購）資金中扣除

C.所有開辦增值服務的營業網點應當公示增值服務的內容

D.統一印制服務協議

正確答案:B

答案解析:選項B正確，基金銷售機構收取增值服務費的，應當符合下列要求：（1）遵循合理、公開、質價相符的定價原則。（2）所有開辦增值服務的營業網點應當公示增值服務的內容。（3）統一印制服務協議，明確增值服務的內容、方式、收費標準、期限及糾紛解決機制等。（4）基金投資人應當享有自主選擇增值服務的權利，選擇接受增值服務的基金投資人應當在服務協議上簽字確認， （5）增值服務費應當單獨繳納，不應從申購（認購）資金中扣除。（6）提供增值服務和簽訂服務協議的主體應當是基金銷售機構，任何銷售人員不得私自收取增值服務費。（7）相關監管機構規定的其他情形。

6、就客戶利益優先的要求而言，下列關于基金從業人員應當遵守的規則，不正確的是（）?！締芜x題】

A.不得從事與投資人利益相沖突的業務

B.應當采取合理的措施避免與投資者發生利益沖突

C.不得侵占或者挪用基金投資人的交易資金和基金份額

D.在執業過程中遇到自身利益或相關方利益與投資人利益發生沖突時，應以自身利益優先，并及時向所在機構報告

正確答案:D

答案解析:選項D說法錯誤，客戶利益優先要求基金從業人員必須全心全意地忠實于客戶，依客戶利益行事，當發生利益沖突時，將客戶的利益置于個人及所在機構的利益之上。具體而言，基金從業人員應當遵守下列規則： （1）不得從事與投資人利益相沖突的業務。（2）應當采取合理的措施避免與投資人發生利益沖突。（3）在執業過程中遇到自身利益或相關方利益與投資人利益發生沖突時，應以投資人利益優先，并應及時向所在機構報告。（4）不得侵占或者挪用基金投資人的交易資金和基金份額。（5）不得在不同基金資產之間、基金資產和其他受托資產之間進行利益輸送。（6）不得在執業活動中為自己或他人牟取不正當利益。（7）不得利用工作之便向任何機構和個人輸送利益，損害基金持有人利益。

7、某投資者贖回上市開放式基金一萬份基金單位，持有時間為1年半，對應的贖回費率為0.5%。假設贖回當日基金單位凈值為1.0250元，則其可得凈贖回金額為（）?！締芜x題】

A.10250元

B.10301.25元

C.10198.15元

D.10198.75元

正確答案:D

答案解析:選項D正確，根據公式：贖回總額=贖回數量×贖回日基金份額凈值=10000×1.025=10250元；贖回費用=贖回總額×贖回費率=10250×0.005=51.25元；凈贖回金額=贖回總額-贖回費用=10250-51.25=10198.75元。

8、在向投資者推介私募基金之前，募集機構應當采取問卷調查等方式履行特定對象確定程序，對投資者（）進行評估?！締芜x題】

A.風險識別能力

B.風險識別能力和債務清償能力

C.風險識別能力和風險承擔能力

D.風險承擔能力和債務清償能力

正確答案:C

答案解析:選項C正確，在向投資者推介私募基金之前，募集機構應當采取問卷調查等方式履行特定對象確定程序，對投資者風險識別能力和風險承擔能力進行評估。

9、下列關于職業道德，說法錯誤的是（）?！締芜x題】

A.具有法律強制力

B.調整職業關系

C.提升職業素質

D.促進行業發展

正確答案:A

答案解析:選項A說法錯誤，職業道德具有引導、規范、評價和教化的功能，可以發揮調整職業關系、提升職業素質和促進行業發展的作用。

10、QDII基金份額凈值應當至少（）計算并披露一次，如基金投資衍生品，應當在（）計算并披露。【單選題】

A.每月，每周

B.每周，每個工作日

C.每月，每日

D.每日，每日

正確答案:B

答案解析:選項B正確，QDII基金份額凈值應當至少每周計算并披露一次，如基金投資衍生品，應當在每個工作日計算并披露。