2025年基金從業資格考試《基金法律法規》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、下列不屬于QDII基金的申購和贖回與一般開放式基金的申購與贖回的相同點的是（）。【單選題】

A.申購與贖回渠道

B.申購和贖回的開放時間

C.申購和贖回的原則與程序

D.拒絕或暫停申購的情形

正確答案:D

答案解析:選項D正確，QDII基金的申購和贖回與一般開放式基金的申購和贖回的相同點包括：（1）申購和贖回渠道。QDII基金的申購和贖回渠道與一般開放式基金基本相同，投資者可通過基金管理人的直銷中心及代銷機構的網站進行QDII基金的申購與贖回?；鸸芾砣丝筛鶕闆r變更或增減代銷機構，并予以公告。（2）申購和贖回的開放時間。證券交易所的交易日（基金管理人公告暫停申購或贖回時除外）為QDII基金申購和贖回開放日，投資者應當在開放日的開放時間辦理申購和贖回申請。開放時間為9: 30—11: 30，13: 00—15: 00。（3）QDII基金申購和贖回的原則與程序，申購份額和贖回金額的確定，巨額贖回的處理辦法等都與一般開放式基金類似。

2、基金管理人可以從開放式基金財產中計提一定比例的（），用于基金的持續銷售和給基金份額持有人提供服務?！締芜x題】

A.申購費

B.贖回費

C.信息披露費

D.銷售服務費

正確答案:D

答案解析:選項D正確，基金管理人可以從開放式基金財產中計提一定比例的銷售服務費，用于基金的持續銷售和給基金份額持有人提供服務。

3、關于ETF份額的申購與贖回，下列表述錯誤的是（）?！締芜x題】

A.申請提交后不得撤銷

B.投資者提交贖回申請時需持有足夠的基金份額余額和現金

C.辦理申購、贖回的開放日為證券交易所的交易日

D.場內申購和贖回采用金額申購、份額贖回方式

正確答案:D

答案解析:選項D說法錯誤，場內申購和贖回ETF采用份額申購、份額贖回的方式，場外申購和贖回采用金額申購、份額贖固的方式。申請提交后不得撤銷；投資者提交贖回申請時需持有足夠的基金份額余額和現金；投資者可辦理申購、贖回等業務的開放日為證券交易所的交易日。

4、場外募集的LOF基金份額注冊登記在（）?！締芜x題】

A.基金托管人的注冊登記系統

B.中國證券登記結算有限責任公司的開放式基金注冊登記系統

C.基金管理人的注冊登記系統

D.中央國債登記結算公司的注冊登記系統

正確答案:B

答案解析:選項B正確，LOF份額的認購分場外認購和場內認購兩種方式。場外認購的基金份額注冊登記在中國證券登記結算有限責任公司的開放式基金注冊登記系統。場內認購的基金份額注冊登記在中國證券登記結算有限責任公司的證券登記結算系統。

5、基金銷售人員在為投資者辦理基金開戶手續時的注意事項不包括（）?！締芜x題】

A.有效識別投資者身份

B.向投資者提供“投資人權益須知”

C.向投資者介紹基金銷售業務流程、收費標準及方式等

D.了解投資者的投資目標，但不需要了解其風險承受能力

正確答案:D

答案解析:選項D正確，基金銷售人員在為投資者辦理基金開戶手續時，應嚴格遵守《證券投資基金銷售機構內部控制指導意見》的有關規定，并注意如下事項：（1）有效識別投資者身份；（2）向投資者提供“投資人權益須知”；（3）向投資者介紹基金銷售業務流程、收費標準及方式、投訴渠道等；（4）了解投資者的投資目標，風險承受能力、投資期限和流動性要求。

6、貨幣市場基金以（）為投資對象?！締芜x題】

A.外匯

B.貨幣市場工具

C.股票

D.長期債券

正確答案:B

答案解析:選項B正確，貨幣市場基金以貨幣市場工具為投資對象。根據中國證監會對基金類別的分類標準，僅投資于貨幣市場工具的為貨市市場基金。

7、投資者的申購（認購）、贖回申請信息由（）匯總后傳至基金的注冊登記機構?！締芜x題】

A.投資者

B.代售機構總部

C.管理人

D.托管人

正確答案:B

答案解析:選項B正確，投資者的申購、贖回申請信息通過代銷機構網點傳送至代銷機構總部，由代銷機構總部將本代銷機構的申購、贖回申請信息匯總后統一傳送至注冊登記機構。

8、（）是為投資額較大的個人投資者和機構投資者提供的最具個性化的服務?！締芜x題】

A.電話服務中心

B.郵寄服務

C.自動傳真、電子信箱與手機短信

D.“一對一”專人服務

正確答案:D

答案解析:選項D正確，“一對一”專人服務是指對投資額較大的個人投資者與機構投資者提供的個性化服務?；痄N售者一般為其安排較為固定的投資顧問，從基金銷售開始就“一對一”服務， 并貫穿售前、售中以及售后全過程。 

9、股票基金的特點是（）。【單選題】

A.投資風險小，回報率低

B.投資于短期金融工具

C.無法抗御通貨膨脹

D.適合長期投資

正確答案:D

答案解析:選項D正確，股票基金以追求長期的資本增值為目標，比較適合長期投資。與其他類型的基金相比，股票基金的風險較高，但預期收益也較高。與房地產 一樣，股票基金也是應對通貨膨脹最有效的手段。

10、內部控制的基本要素不包括（）。【單選題】

A.控制環境

B.風險評估

C.控制活動

D.外部監控

正確答案:D

答案解析:選項D正確，基金管理人內部控制基本要素包括：控制環境、風險評估、控制活動、信息溝通和內部監控五個方面。