2025年基金從業資格考試《基金法律法規》考試共100題，分為單選題。小編每天為您準備了5道每日一練題目（附答案解析），一步一步陪你備考，每一次練習的成功，都會淋漓盡致的反映在分數上。一起加油前行。

1、證券投資基金的特點不包括（）?！締芜x題】

A.集合理財、專業管理

B.分散投資、分散風險

C.利益共享、風險共擔

D.獨立托管、保障安全

正確答案:B

答案解析:選項B正確，證券投資基金的特點包括：（1）集合投資、專業管理。（2）組合投資、分散風險。（3）利益共享，風險共擔。（4）嚴格監管、信息透明。（5）獨立托管、保障安全。

2、下列關于基金監管“三公”原則的說法，不正確的有（）。【單選題】

A.公開原則要求基金市場具有充分的透明度，實現市場信息的公開化

B.公信原則要求監管行為要有一定的公信度

C.公正原則要求監管部門對被監管對象給予公正的待遇

D.公平原則是指基金市場中不存在歧視，所有參與基金活動的當事人具有完全平等的權利

正確答案:B

答案解析:選項B說法錯誤，“三公”原則指公開、公平、公正原則，不包括公信原則，“三公”原則重在“公正”，即公正監管、公正執法，是依法監管原則的具體化。（1）公開原則，不僅要求作為證券監管對象之一的基金市場具有充分的透明度，實現市場信息公開化，而且要求基金監管機構的監管規則和處罰應當公開，這也是政務公開原則的體現。（2）公平原則，是指基金市場主體平等，要求基金監管機構依照相同的標準衡量同類監管對象的行為。（3）公正原則，要求基金監管機構在公開、公平基礎上，對監管對象公正對待，一視同仁。

3、基金監管“三公”原則中的公正原則是指（）?！締芜x題】

A.基金管理人對基金持有人給予公正待遇

B.要求基金市場具有充分的透明度，實現市場信息的公開化

C.市場中不存在歧視，參與市場的主體具有完全平等的權利

D.監管部門對被監管對象給予公正待遇

正確答案:D

答案解析:選項D正確，公正原則，要求基金監管機構在公開、公平基礎上，對監管對象公正對待，一視同仁。公平原則，是指基金市場主體平等，要求基金監管機構依照相同的標準衡量同類監管對象的行為。公開原則，不僅要求作為證券監管對象之一的基金市場具有充分的透明度，實現市場信息公開化，而且要求基金監管機構的監管規則和處罰應當公開，這也是政務公開原則的體現。

4、下列選項中，（）不屬于QDII基金的可投資范圍?！締芜x題】

A.住房按揭支持證券

B.可轉讓存單

C.遠期合約

D.房地產抵押按揭

正確答案:D

答案解析:選項D正確，除中國證監會另有規定外，QDII基金不得有下列行為：（1）購買不動產；（2）購買房地產抵押按揭；（3）購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證；（4）購買實物商品；（5）除應付贖回、交易清算等臨時用途以外，借入現金。該臨時用途借入現金的比例不得超過基金、集合計劃資產凈值的10%。；（6）利用融資購買證券，但投資金融衍生產品除外；（7）參與未持有基礎資產的賣空交易；（8）從事證券承銷業務；（9）中國證監會禁止的其他行為。

5、一般來說，基金管理人合規部門的合規檢查不包括（）?！締芜x題】

A.公司是否獨立運作

B.公司員工工資是否符合規定

C.公平交易制度建設及執行情況

D.風險管理制度是否涵蓋了不同風險控制環節

正確答案:B

答案解析:選項B不包括，一般來說，基金管理人合規部門的合規檢查包括：（1）公司是否獨立運作；股東會、董事會、監事會是否有效制衡；董事、監事是否按照相關法律法規和公司章程的規定履行職責，特別是獨立董事是否獨立、客 觀、公正地發表意見；公司相關會議的原始會議記錄及會議紀要是否真實、準確、 完整，是否按規定存檔。（2）公平交易制度建設及執行情況。（3）重大關聯交易的執行情況。（4）公司員工特別是投資、研究人員及其配偶、利害關系人的證券投資活動管理制度是否健全有效，是否存在利用基金未公開信息獲取利益的情況。（5）基金公司投資決策的依據，以及公司的規定和投資決策流程是否有被突破。（6）風險管理制度是否涵蓋了不同風險控制環節；是否涵蓋了對各類產品、業務的各類風險的管理；是否涵蓋了基金運作及公司日常管理主要的業務風險，特別是投資風險、后臺運營風險和信息技術系統風險等；是否建立了有效的子公司業務風險管理制度和母子公司業務防火墻制度、關聯交易制度等，防范可能出現的風險傳遞、利益沖突和利益輸送。