2025年基金從業資格考試《基金法律法規》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、合規政策內容不包括（）?！締芜x題】

A.合規管理部門的功能和職責

B.合規管理部門的權限

C.合規負責人的合規管理職責

D.管理層薪酬

正確答案:D

答案解析:選項D正確，基金管理人的合規政策應明確所有員工和業務條線需要遵守的基本原則，以及識別和管理合規風險的主要程序，并對合規管理職能的有關事項做出規定，至少應包括：（1）合規管理部門的功能和職責。（2）合規管理部門的權限，包括享有與基金管理人任何員工進行溝通并獲取履行職責所需的任何記錄或檔案材料的權利等。（3）合規負責人的合規管理職責。（4）保證合規負責人和合規管理部門獨立性的各項措施，包括確保合規負責人和合規管理人員的合規管理職責與其承擔的任何其他職責之間不產生利益沖突等。（5）合規管理部門與其他部門之間的協作關系。（6）設立業務條線和分支機構合規管理部門的原則。

2、根據中國證監會對基金類別的分類標準，基金資產（）以上投資于股票的為股票基金?！締芜x題】

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

正確答案:D

答案解析:選項D正確，根據中國證監會對基金類別的分類標準，基金資產80%以上投資于股票的為股票基金。

3、依照《證券投資基金法》的規定，不屬于基金托管人的職責的是（）?！締芜x題】

A.辦理與基金托管相關的信息披露事項

B.計算并公告基金資產份額凈值

C.按規定召集基金份額持有人大會

D.按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶

正確答案:B

答案解析:選項B正確，計算并公告基金資產份額凈值為基金管理人的職責。我國《基金法》規定，基金托管人應當履行下列職責：（1）安全保管基金財產；（2）按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶；（3）對所托管的不同基金財產分別設置賬戶，確保基金財產的完整與獨立；（4）保存基金托管業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料；（5）按照基金合同的約定，根據基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；（6）辦理與基金托管業務活動有關的信息披露事項；（7）對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見；（8）復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值和基金份額申購、贖回價格；（9）按照規定召集基金份額持有人大會；（10）按照規定監督基金管理人的投資運作；（11）國務院證券監督管理機構規定的其他職責。

4、下列不屬于ETF特點的是（）。【單選題】

A.獨特的實物申購、現金贖回機制

B.被動操作的指數基金

C.實行一級市場與二級市場并存的交易制度

D.獨特的實物申購、贖回機制

正確答案:A

答案解析:選項A正確，ETF具有下列三大特點：（1）被動操作的指數基金；（2）獨特的實物申購、贖回機制；（3）實行一級市場與二級市場并存的交易制度。

5、證券投資基金在資本市場上發揮著重要的作用，但下列陳述不屬于證券投資基金作用的是（）?！締芜x題】

A.拓寬了中小投資者的投資渠道

B.有利于證券市場的穩定發展

C.推動股票指數持續上升

D.優化金融結構，促進經濟增長

正確答案:C

答案解析:選項C正確，基金業在金融體系中的作用包括：（1）為中小投資者拓寬投資渠道；（2）優化金融結構，促進經濟增長；（3）有利于證券市場的穩定和健康發展；（4）完善金融體系和社會保障體系；（5）推動責任投資，實現可持續發展。

6、基金托管人如果由商業銀行擔任，則應由中國證監會和（）核準。【單選題】

A.中國銀保監會

B.中國人民銀行

C.中國證券投資基金業協會

D.財政部

正確答案:A

答案解析:選項A正確， 商業銀行擔任基金托管人的，由中國證監會會同中國銀保監會核準；其他金融機構擔任基金托管人的，由中國證監會核準。

7、基金管理人的合規管理目標不包括（）?！締芜x題】

A.建立健全基金管理人合規風險管理體系

B.實現對合規風險的有效識別和管理

C.確?；鸸芾砣艘婪ê弦幗洜I

D.樹立正直、誠信的市場形象

正確答案:D

答案解析:選項D正確，基金管理人的合規管理目標是建立健全基金管理人合規風險管理體系，實現對合規風險的有效識別和管理，促進基金管理人全面風險管理體系的建設，確?；鸸芾砣艘婪ê弦幗洜I。

8、基金銷售機構收取增值服務費，不符合要求的是（）?！締芜x題】

A.統一印制服務協議

B.基金投資人享有自主選擇增值服務的權利

C.增值服務費從申購（認購）資金中扣除

D.提供增值服務和簽訂服務協議的主體是基金銷售機構

正確答案:C

答案解析:選項C正確，基金銷售機構收取增值服務費的，應當符合下列要求：（1）遵循合理、公開、質價相符的定價原則；（2）所有開辦增值服務的營業網點應當公示增值服務的內容；（3）統一印制服務協議，明確增值服務的內容、方式、收費標準、期限及糾紛解決機制等；（4）基金投資人應當享有自主選擇增值服務的權利，選擇接受增值服務的基金投資人應當在服務協議上簽字確認；（5）增值服務費應當單獨繳納，不應從申購（認購）資金中扣除；（6）提供增值服務和簽訂服務協議的主體應當是基金銷售機構，任何銷售人員不得私自收取增值服務費；（7）相關監管機構規定的其他情形?；痄N售機構提供增值服務并以此向投資人收取增值服務費的，應當將統一印制的服務協議向中國證監會備案。

9、預期風險收益較低的分級基金的子份額稱為（），預期風險收益較高的分級基金的子份額稱為（）?！締芜x題】

A.A類份額；B類份額

B.B類份額；A類份額

C.C類份額；A類份額

D.D類份額；B類份額

正確答案:A

答案解析:選項A正確，分級基金是指通過事先約定基金的風險收益分配，將母基金份額分為預期風險收益不同的子份額，并可將其中部分或全部類別份額上市交易的結構化證券投資基金。其中，分級基金的基礎份額稱為母基金份額，預期風險收益較低的子份額稱為 A類份額，預期風險收益較高的子份額稱為B類份額。

10、下列不屬于普通投資者主動要求購買與之風險承受能力不匹配的基金產品或者服務的，基金銷售要遵循的程序的是（）。【單選題】

A.基金募集機構對普通投資者資格進行審核，確認其不屬于風險承受能力最低類別投資者，也沒有違反投資者準入性規定

B.普通投資者主動向基金募集機構提出申請，明確表示要求購買具體的、高于其風險承受能力的基金產品或服務，簽訂風險揭示書

C.基金募集機構履行特別警示義務后，普通投資者仍堅持購買該產品或者服務的，基金募集機構可以向其銷售相關產品或者提供相關服務

D.普通投資者對該警示進行確認，表示已充分知曉該基金產品或者服務風險高于其承受能力，并明確做出愿意自行承擔相應不利結果的意思表示

正確答案:B

答案解析:選項B正確，普通投資者主動要求購買與之風險承受能力不匹配的基金產品或者服務的，基金銷售要遵循以下程序：（1）普通投資者主動向基金募集機構提出申請，明確表示要求購買具體的、高于其風險承受能力的基金產品或服務，并同時聲明，基金募集機構及其工作人員沒有在基金銷售過程中主動推介該基金產品或服務的信息；（選項B不屬于）（2）基金募集機構對普通投資者資格進行審核，確認其不屬于風險承受能力最低類別投資者，也沒有違反投資者準入性規定；（3）基金募集機構向普通投資者以紙質或電子文檔的方式進行特別提示，告知其該產品或服務風險高于投資者承受能力；（4）普通投資者對該警示進行確認，表示已充分知曉該基金產品或者服務風險高于其承受能力，并明確做出愿意自行承擔相應不利結果的意思表示；（5）基金募集機構履行特別警示義務后，普通投資者仍堅持購買該產品或者服務的，基金募集機構可以向其銷售相關產品或者提供相關服務。