2025年基金從業資格考試《基金法律法規》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、下列關于非法銷售基金的說法，錯誤的是（）。【單選題】

A.非法銷售基金的形式包括冒充擁有基金公司投資信息拉攏客戶進行委托理財

B.非法銷售基金的形式包括冒充擁有基金公司投資信息進行股票咨詢的業務員

C.違規營銷行為銷售非法基金多以高額回報為誘餌

D.冒用國內基金公司進行的非法證券活動多以境內基金為幌子

正確答案:D

答案解析:選項D說法錯誤，非法銷售基金包括冒用國內基金公司進行的非法證券活動，主要有以下幾種形式：冒充擁有基金公司投資信息拉攏客戶進行委托理財，冒充擁有基金公司投資信息進行股票咨詢的業務員，冒用業內影響力大的明星投資總監或者明星基金經理名義，并以個人名義進行委托理財。這類違規營銷行為銷售非法基金（主要是私募基金），多以高額回報為誘餌，有的甚至以傳銷為手段，以境外基金為幌子，以互聯網為載體騙取客戶信賴進行所謂投資，實際是一種新形式的違法犯罪活動。

2、基金監管“三公”原則中的公平原則是指（）。【單選題】

A.要求作為證券監管對象之一的基金市場具有充分的透明度，實現市場信息公開化

B.基金市場主體平等，要求基金監管機構依照相同的標準衡量同類監管對象的行為

C.對監管對象公正對待，一視同仁

D.要求基金監管機構的監管規則和處罰應當公開

正確答案:B

答案解析:選項B正確，“三公”即公開、公平、公正。公平原則，是指基金市場主體平等，要求基金監管機構依照相同的標準衡量同類監管對象的行為；公開原則，不僅要求作為證券監管對象之一的基金市場具有充分的透明度，實現市場信息公開化，而且要求基金監管機構的監管規則和處罰應當公開，這也是政務公開原則的體現；公正原則，要求基金監管機構在公開、公平基礎上，對監管對象公正對待，一視同仁。

3、一般來說，通過發行股票籌集的資金主要投向（）。【單選題】

A.期貨市場

B.銀行存款

C.實業領域

D.有價證券

正確答案:C

答案解析:選項C正確，股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向實業領域；基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產品。

4、ETF份額的交易要遵循下列交易規則中，錯誤的是（）?！締芜x題】

A.基金實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%

B.基金買入申報數量為100份或其整數倍，不足100份的部分可以賣出

C.基金上市首日的開盤參考價為前一工作日的基金份額凈值

D.基金申報價格的最小變動單位為0.01元

正確答案:D

答案解析:選項D說法錯誤，ETF上市后二級市場的交易與封閉式基金類似，要遵循下列交易規則：（1）基金上市首日的開盤參考價為前一工作日基金份額凈值；（2）基金實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%，自上市首日起實行；（3）基金買入申報數量為100份或其整數倍，不足100份的部分可以賣出；（4）基金申報價格最小變動單位為0.001元。

5、以下不屬于誠信檔案不得采集的信息內容的是（）?！締芜x題】

A.指紋

B.身份證號

C.血型

D.疾病

正確答案:B

答案解析:選項B正確，誠信檔案不得采集公民的宗教信仰、基因、指紋、血型、疾病和病史信息以及法律、行政法規規定禁止采集的其他信息。公民的姓名、性別、國籍、身份證件號碼，法人或者其他組織的名稱、住所、統一社會信用代碼等基本信息屬于誠信信息包含的主要內容

6、投資合規性風險管理主要措施不包括（）?！締芜x題】

A.建立有效的投資流程和投資授權制度

B.對宣傳推介材料進行合規審核

C.重點監控投資組合投資中是否存在內幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為

D.每日跟蹤評估投資比例、投資范圍等合規性指標執行情況，確保投資組合投資的合規性指標符合法律法規和基金合同的規定

正確答案:B

答案解析:選項B正確，B項屬于銷售合規性風險管理的主要措施之一。根據《基金管理公司風險管理指引（試行）》，投資合規性風險管理主要措施包括：（1）建立有效的投資流程和投資授權制度。（2）通過在交易系統中設置風險參數，對投資的合規風險進行自動控制，對于無法在交易系統自動控制的投資合規限制，應通過加強手工監控、多人復核等措施予以控制。（3）重點監控投資組合投資中是否存在內幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為。（4）對交易異常行為進行定義，并通過事后評估對基金經理、交易員和其他人員的交易行為進行監控，加強對異常交易的跟蹤、監測和分析。（5）每日跟蹤評估投資比例、投資范圍等合規性指標執行情況，確保投資組合投資的合規性指標符合法律法規和基金合同的規定。（6）關注估值政策和估值方法隱含的風險，定期評估第三方估值服務機構的估值質量，對于以攤余成本法估值的資產，應特別關注影子價格及兩者的偏差帶來的風險，進行情景壓力測試并及時制定風險管理情景應對方案。

7、（）是金融市場上最重要的中介機構?！締芜x題】

A.政府

B.非金融機構

C.金融機構

D.證券公司

正確答案:C

答案解析:選項C正確，金融機構是金融市場上最重要的中介機構，是儲蓄轉化為投資的重要渠道。

8、證券投資基金在運用4Ps理論時有其特殊性，其中不包括（）?！締芜x題】

A.規范性

B.持續性

C.專業性

D.綜合性

正確答案:D

答案解析:選項D正確，證券投資基金屬于金融服務行業，其市場營銷不同于有形產品營銷，在運用4Ps理論時有其特殊性：（1）規范性。（2）服務性。（3）專業性。（4）持續性。（5）適用性。

9、下列屬于合規管理的基本原則的是（）。Ⅰ.獨立性原則Ⅱ.客觀性原則Ⅲ.公正性原則Ⅳ.協調性原則【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項D正確，合規管理的基本原則包括：（1）獨立性原則。（2）客觀性原則。（3）公正性原則。（4）專業性原則。（5）協調性原則。

10、基金管理人設監事會，監事會向（）負責?！締芜x題】

A.董事會

B.管理層

C.董事長

D.股東會

正確答案:D

答案解析:選項D正確，基金管理人設監事會，監事會向股東會負責。