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2024年基金從業資格考試《基金法律法規》考試共100題,分為單選題。小編為您整理第二十三章 基金客戶服務5道練習題,附答案解析,供您備考練習。
1、下列關于中國證券投資者的交易行為特征的說法不正確的是()?!締芜x題】
A.中國證券投資者的交易行為有許多非理性的特征
B.加強我國證券市場投資者教育工作是保護我國證券市場投資者利益的需要
C.中國證券投資者并不具有在美國等成熟證券市場上個體證券投資者所表現出的非理性心理偏差
D.構建我國證券市場投資者教育體系的目標,就是要培育我國投資者的理性投資理念,克服原有過度的非理性投資行為
正確答案:C
答案解析:選項C說法錯誤,近幾年來,國內許多學者借鑒西方行為金融學的研究成果,對中國證券投資者的交易行為特征進行了細致分析和實證檢驗。結果表明,中國證券投資者同樣具有在美國等成熟證券市場上個體證券投資者所表現出的各種非理性心理偏差,其中某些偏差的程度甚至更大,而且更有某些典型中國特色的心理偏差。這些偏差表明中國證券投資者的交易行為有許多非理性的特征,而構建我國證券市場投資者教育體系的目標,就是要培育我國投資者的理性投資理念,克服原有過度的非理性投資行為。
2、針對客戶對基金銷售機構的投訴,基金銷售機構不應該采取的態度是()。【單選題】
A.從客戶投訴中發現經營上的缺陷,改善和提高服務水平
B.妥善處理投訴是再次贏得客戶、建立和鞏固企業形象的最好時機
C.準確記錄客戶投訴的內容,只對自身有利的客戶投訴保留完整記錄并存檔
D.根據投資者的合理意見改進工作,完善內控制度,如有需要應立即向所在機構報告
正確答案:C
答案解析:選項C正確,基金銷售機構一方面可從客戶投訴中發現經營上的缺陷,改善和提高服務水平;另一方面,妥善處理投訴是再次贏得客戶、建立和鞏固企業形象的最好時機。因此,基金銷售機構應建立完備的客戶投訴處理體系,具體包括:設立獨立的客戶投訴受理和處理協調部門或者崗位;向社會公布受理客戶投訴的電話、信箱地址及投訴處理規則;耐心傾聽投資者的意見、 建議和要求,準確記錄客戶投訴的內容,所有客戶投訴應當保留完整記錄并存檔, 投訴電話應當錄音;評估客戶投訴風險,采取適當措施,及時妥善處理客戶投訴;根據客戶投訴總結相關問題,及時發現業務風險,并根據投資者的合理意見改進工 作,完善內控制度,如有需要應立即向所在機構報告。
3、基金客戶個性化服務不包括()?!締芜x題】
A.做好客戶的動態分析
B.基金客戶檔案管理與保密
C.通過加強客戶溝通了解客戶深度需求
D.做好客戶的參謀
正確答案:B
答案解析:選項B正確,客戶的投資方式以及自身素質、個性、能力的差異性,導致其需求各不相同。因此,基金銷售機構要通過為客戶提供個性化服務,來滿足客戶潛意識的心理需求,在競爭市場中贏得客戶,進而強化客戶的忠誠度。包括:(1)做好客戶的動態分析;(2)通過加強客戶溝通了解客戶深度需求;(3)做好客戶的參謀。
4、投資者的投資決策受到多種因素的影響,其中()屬于個人背景的因素?!締芜x題】
A.倫理道德
B.法律意識
C.社會制度
D.科技發展
正確答案:B
答案解析:選項B正確,投資決策就是對投資產品和服務做出選擇的行為或過程,是整個投資者教育體系的基礎。投資者的投資決策受到多種因素的影響,大致可分為兩類,一是個人背景,二是社會環境。其中個人背景包括:投資者本人的受教育程度、投資知識、年齡、社會階層、個人資產、心理承受能力、性格、法律意識、價值取向及生活目標等。
5、基金客戶服務的原則不包括()。【單選題】
A.投資者利益優先原則
B.有效溝通原則
C.安全第一原則
D.公平原則
正確答案:D
答案解析:選項D正確,基金客戶服務的原則包括:投資者利益優先原則、有效溝通原則、安全第一原則、專業規范原則、適當性管理原則。
基金從業資格考試準考證怎么打???:考生可在考試網頁查詢和打印準考證信息,請檢查并且確認準考證上的個人信息是否有誤包括姓名、身份證號碼等,確認無誤后,打印準考證。打印時點擊“單條打印”或者選擇所有考試科目點擊“全部打印”即可。
基金從業資格考試考過后怎么注冊?:基金從業資格注冊以機構統一注冊為主,已在基金行業機構任職的,應由所在任職機構向中國基金業協會申請注冊。機構為個人員工開通系統帳號后,個人可以登錄系統進行一般從業人員注冊。個人提交注冊申請流程:個人提交注冊申請→機構初審→機構復審→協會校核(一般3-5個工作日)→對外公示→取得證書。(注:協會校核未過,將返回個人重新修改提交。),協會審核通過后。
基金從業資格考試地點在哪里?:全國統考在45個城市舉行。預約式考試在19-20個城市舉行??忌蛇x較近的考點進行考試,具體的地區可以登陸基金協會的報名網址進行選擇。
2020-05-29
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