2025年證券從業資格考試《證券基本法律法規》考試共100題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、證券公司代銷基金產品，允許的行為包括（）。【多選題】

A.向基金投資人收取增值服務費

B.從基金管理人處收取客戶維護費

C.以低于成本的銷售費用銷售基金

D.允許未經聘任的人員銷售基金

正確答案:A、B

答案解析:選項AB正確：基金銷售機構為基金投資人提供增值服務的，可以向基金投資人收取增值服務費（A項正確）；基金管理人與基金銷售機構可以在基金銷售協議中約定依據銷售機構銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費，用以向基金銷售機構支付客戶服務及銷售活動中產生的相關費用，客戶維護費從基金管理費中列支（B項正確）。（CD項屬于基金銷售活動的禁止行為）。

2、下列不屬于基金份額持有人權利的是（）?！締芜x題】

A.參與分配清算后的剩余基金財產

B.分享基金財產收益

C.按基金契約及其他有關規定，運作和管理基金資產

D.查閱或復制公開披露的基金信息資料

正確答案:C

答案解析:選項C符合題意：基金份額持有人享有下列權利：（1）分享基金財產收益；（選項B屬于）（2）參與分配清算后的剩余基金財產；（選項A屬于）（3）依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額；（4）按照規定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；（5）對基金份額持有人大會審議事項行使表決權；（6）對基金管理人、基金托管人、基金服務機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟；（7）基金合同約定的其他權利。公開募集基金的基金份額持有人有權查閱或者復制公開披露的基金信息資料；（選項D屬于）（8）非公開募集基金的基金份額持有人對涉及自身利益的情況，有權查閱基金的財務會計賬簿等財務資料。

3、在股票質押式回購業務中，集合資產管理計劃或定向資產管理客戶作為融出方的，單一集合資產管理計劃或定向資產管理客戶接受單只A股股票質押的數量不得超過該股票A股股本的（）?！締芜x題】

A.10%

B.5%

C.15%

D.20%

正確答案:C

答案解析:選項C正確：集合資產管理計劃或定向資產管理客戶作為融出方的，單一集合資產管理計劃或定向資產管理客戶接受單只A股股票質押的數量不得超過該股票A股股本的15%。

4、下列做法中違背證券市場三公原則的是（）?！締芜x題】

A.禁止證券公司及其從業人員挪用客戶所委托買賣的證券

B.內幕信息的知情人員和非法獲取內幕信息的人利用內幕信息從事證券交易活動

C.內幕交易行為給投資者造成損失的，行為人應依法承擔賠償責任

D.影響證券交易的重大事件應公開

正確答案:B

答案解析:選項B符合題意：三公原則指公平、公正、公開原則；B項屬于內幕交易行為，違背了證券市場三公原則。

5、《融資融券交易風險揭示書》中向客戶提示的風險應包括（）?！径噙x題】

A.政策風險

B.市場風險

C.系統風險

D.違約風險

正確答案:A、B、C、D

答案解析:選項ABCD正確：《融資融券交易風險揭示書》中向客戶提示的風險應包括提示投資者注意融資融券交易具有普通證券交易所具有的政策風險（A項正確）、市場風險（B項正確）、違約風險（D項正確）、系統風險（C項正確）等各種風險，以及其特有的投資風險放大等風險。

6、行業文化建設的重要意義包括（）。【多選題】

A.健康良好的行業文化是行穩致遠的立身之本

B.健康良好的行業文化是服務實體經濟的內在要求

C.健康良好的行業文化是全面深化資本市場改革的重要保障

D.健康良好的行業文化是防范金融風險的有力抓手

正確答案:A、B、C、D

答案解析:選項ABCD正確：行業文化建設的重要意義：（1）健康良好的行業文化是行穩致遠的立身之本；（2）健康良好的行業文化是服務實體經濟的內在要求；（3）健康良好的行業文化是全面深化資本市場改革的重要保障；（4）健康良好的行業文化是防范金融風險的有力抓手。

7、能確保自營業務與經紀、資產管理、投資銀行等業務在人員、信息、賬戶、資金、會計核算上嚴格分離的制度是（）。【單選題】

A.逐日盯市制度

B.風險預警制度

C.防火墻制度

D.保證金制度

正確答案:C

答案解析:選項C正確：建立防火墻制度，確保自營業務與經紀、資產管理、投資銀行等業務在人員、信息、賬戶、資金、會計核算上嚴格分離；逐日盯市制度，亦即每日無負債制度、每日結算制度，是指在每個交易日結束之后，交易所結算部門先計算出當日各期貨合約結算價格，核算出每個會員每筆交易的盈虧數額，以此調整會員的保證金帳戶，將盈利記入帳戶的貸方，將虧損記入帳戶的借方；保證金制度也稱押金制度，指清算所規定的達成期貨交易的買方或賣方，應交納履約保證金的制度。

8、下列關于證券發行保薦業務的一般規定的說法中，正確的有（）?！径噙x題】

A.未經中國證監會核準，任何機構和個人不得從事保薦業務

B.保薦機構及其保薦代表人應當遵守法律、行政法規和中國證監會的相關規定，恪守業務規則和行業規范，誠實守信，勤勉盡責，盡職推薦發行人證券發行上市

C.保薦機構及其保薦代表人應當持續督導發行人履行規范運作、信守承諾、信息披露等義務

D.保薦機構及其保薦代表人不得通過從事保薦業務謀取任何不正當利益

正確答案:A、B、C、D

答案解析:選項ABCD正確：根據《證券發行上市保薦業務管理辦法》的規定，未經中國證監會核準，任何機構和個人不得從事保薦業務；保薦機構及其保薦代表人應當遵守法律、行政法規和中國證監會的相關規定，恪守業務規則和行業規范，誠實守信，勤勉盡責，盡職推薦發行人證券發行上市，持續督導發行人履行規范運作、信守承諾、信息披露等義務；保薦機構及其保薦代表人不得通過從事保薦業務謀取任何不正當利益。

9、證券投資咨詢機構及其執業人員在與自身有利害沖突的情況下應當進行執業回避，證券公司的自營、受托投資管理、財務顧問和投資銀行等業務部門的專業人員在離開原崗位后的（  ）不得從事面向社會公眾開展的證券投資咨詢業務?！締芜x題】

A.5個月內

B.6個月內

C.10個月內

D.12個月內

正確答案:B

答案解析:選項B正確：證券公司的自營、受托投資管理、財務顧問和投資銀行等業務部門的專業人員在離開原崗位后的6個月內不得從事面向社會公眾開展的證券投資咨詢業務。

10、證券投資咨詢機構利用“薦股軟件”從事證券投資咨詢業務時，應當在（）等各個業務環節中，加強投資者教育和客戶權益保護?！径噙x題】

A.合同簽訂 

B.產品銷售 

C.服務提供 

D.投訴處理

正確答案:A、B、C、D

答案解析:選項ABCD正確：證券投資咨詢機構利用“薦股軟件”從事證券投資咨詢業務，應當在合同簽訂、產品銷售、服務提供、客戶回訪、投訴處理等各個業務環節中，加強投資者教育和客戶權益保護。