2023年中級經濟師考試《金融》考試共100題，分為單選題和多選題和客觀案例題。小編為您整理第五章 證券公司與證券投資基金管理公司5道練習題，附答案解析，供您備考練習。

1、作為（）中介，證券公司利用其對金融市場的深刻了解，為融資者提供了關于資金的需求、融資的成本等多方面的信息，并通過各種證券的承銷大大降低了融資者的風險?！締芜x題】

A.信息

B.流動性

C.資金

D.風險

正確答案:D

答案解析:選項D正確：風險中介通過多樣化的組合投資為投資者降低了風險。同時，證券公司利用其對金融市場的深刻了解，為融資者提供了關于資金需求、融資成本等多方面的信息，并通過各種證券的承銷大大降低了融資者的風險。

2、與投資股票或債券不同，證券投資基金是一種（）投資工具?！締芜x題】

A.直接

B.無風險

C.間接

D.高風險

正確答案:C

答案解析:選項C正確：與直接投資股票或債券不同，證券投資基金是一種間接投資工具。一方面，證券投資基金以股票、債券等金融證券為投資對象；另一方面，基金投資者通過購買基金份額的方式間接進行證券投資。

3、企業并購是一項極其復雜的交易過程，這其中會遇到諸如并購價格的確定、并購方案的設計、條件談判、協議執行以及配套的融資安排、重組規劃等問題。證券公司參與這項工作需要具有（ ）?！径噙x題】

A.溝通協調能力

B.產業分析能力

C.敏銳的經濟、社會與政治動向研判能力

D.豐富的金融知識和應變能力

E.正確的設計及執行投資計劃的能力

正確答案:B、C、D、E

答案解析:本題考查財務顧問業務。企業并購是一項極其復雜的交易過程，這其中會遇到諸如并購價格的確定、并購方案的設計、條件談判、協議執行以及配套的融資安排、重組規劃等問題。因此，必須依靠證券公司等專業性的中介機構及專家去完成對目標企業的前期調查、項目評估、方案設計、條件談判、重組規劃等高度專業化的工作。證券公司參與這項工作需要有良好的業務能力，一般包括：①良好的產業分析能力；②強大的金融產品配銷能力；③敏銳的經濟、社會與政治動向研判能力；④豐富的金融知識和應變能力；⑤正確的設計及執行投資計劃的能力；⑥專業的會計、稅務與法律方面的知識等。

4、證券投資基金的特點包括（）。【多選題】

A.利益獨享，風險自擔

B.集合理財，專業管理

C.組合投資，分散風險

D.獨立托管，保障安全

E.嚴格監管，信息透明

正確答案:B、C、D、E

答案解析:選項BCDE正確：本題考查證券投資基金的特點。證券投資基金的特點包括：（1）集合理財，專業管理；（2）組合投資，分散風險；（3）利益共享，風險共擔；（4）嚴格監管，信息透明；（5）獨立托管，保障安全。

5、對于基金交易費，以下說法不正確的是（ ）?！締芜x題】

A.基金交易費是指基金在進行證券買賣交易時所發生的相關交易費用

B.我國證券投資基金的交易費主要包括印花稅、交易傭金、過戶費、經手費、證管費

C.交易傭金由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取

D.印花稅、過戶費、經手費、證管費等由托管人按有關規定收取

正確答案:D

答案解析:印花稅、過戶費、經手費、證管費等由登記公司或交易所按有關規定收取。