根據客戶的情況，按客戶內在因素，如年紀、教育、信仰、性格、家庭、財富觀、風險態度、 資產、利潤貢獻度等決定的屬性可以將客戶進行分類，作為客戶細分和客戶需求分析的依據。下面我們倆看一下幾種比較流行的客戶分類方法。

1. 按財富觀對客戶進行分類

按照不同的財富觀，有人將客戶分為儲藏者、積累者、修道士、揮霍者和 逃避者五類。

這樣的客戶分類方法能夠讓理財師在與客戶溝通時，比較容易把握客戶在財務決策時的心理，從而掌握主動權，為客戶推薦合適的產品和服務。

2. 按風險態度對客戶進行分類

按照客戶對風險的態度，理財師可以把客戶劃分為風險厭惡型、風險偏好型及風險中立型三類。

3.按客戶資產對客戶進行分類

目前，大多數銀行按照管理資產（AUM）對客戶進行分類評級。一般采用客戶AUM月日均指標進行客戶評級，一般分為大眾客戶及貴賓客戶。

4.按客戶利潤貢獻度對客戶進行分類

客戶利潤貢獻度（CPA）指一定時期內客戶為銀行創造的價值。按利潤貢獻度對客戶分類，可分為三類。

對客戶進行分類有利于理財師有針對性的為客戶提供理財規劃，提高客戶的體驗感，增加客戶的滿意度。該部分知識點也是考試的重點，需要大家加強復習。

最后，幫考網祝各大家早日取得銀行職業資格證書！