我們通常所說的了解客戶，包括全面收集、整理、分析與客戶相關的信息。為了便于自己工作，理財師應該對客戶相關的信息進行分類收集、整理。按照不同的分類標準，客戶信息分類方法有所不同，我們來看一下比較常見的幾種分類。

1.從理財規劃需求角度分類客戶信息

根據客戶理財規劃的需求不同，理財師可以把客戶信息分為基本信息、財務信息、個人興趣及人生規劃和目標三方面。

詳細、準確的基本信息是深入了解客戶、建立長期良好的客戶關系，為客戶提供有針對性的投資理財建議的基礎和保證；財務信息是理財師為客戶制定個人財務規劃的基礎和根據，影響客戶理財方案和理財工具的選擇。

2.財務信息和非財務信息的分類

客戶信息可以簡單分為財務信息和非財務信息兩大類：

3.定量信息和定性信息的分類

客戶信息也可以分為定量信息和定性信息：

客戶信息的幾種分類方式就是將客戶的個人和家庭信息按照不同的分類標準進行整理，實質上用于分類的信息都是一致的。只是按照理財師不同的時間段或者不同工作需求分類的標準不同，采用這樣的分類以便理財師在工作的時候選用自己適合的信息，可以提高理財師的工作效率，也能幫助理財師更精準的為客戶提供服務。

收集整理客戶信息會幫助理財師進一步了解客戶及其需求，對個人理財規劃方案的制定有直接的影響。

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