2023年銀行從業資格考試《個人理財（初級）》考試共145題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第七章 理財師的工作流程和方法5道練習題，附答案解析，供您備考練習。

1、下列選項中，符合客戶自身情況變動的內容是（）。①投資移民 ②客戶股權投資③客戶繼承大筆遺產 ④客戶投資實物資產的計劃【單選題】

A.①②③

B.②③④

C.①②③④

D.①③④

正確答案:C

答案解析:客戶自身情況的突然變動，例如客戶繼承大筆遺產，家庭主要收入來源者病故或失業，投資移民、客戶投資實物資產（如房產、商鋪、汽車）的計劃、客戶股權投資等；還有一種情況就是客戶的理財目標發生改變，如提前退休、投資產品組合期限由長期改為短期等（選項C正確）。

2、作為一名專業理財師需要以口頭或書面的形式向客戶提交理財規劃方案——理財規劃書，并當面對理財規劃方案的內容進行完整詳細的介紹。【判斷題】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:專業理財師需要以書面的形式向客戶提交理財規劃方案——理財規劃書，并當面對理財規劃方案的內容進行完整詳細的介紹。

3、保存客戶的記錄和相關文件是相當重要的原因包括（    ）?！径噙x題】

A.標明了日期的資料記錄了理財師的要求和承諾

B.這些真實而詳細的信息、記錄，都是理財師不斷加深對客戶的了解、提升理財師服務水平和維護良好客戶關系管理的重要支持

C.如果以后發生了針對理財師或者所在金融機構的法律糾紛，這些資料就可以作為有力的證據

D.供以后的工作中研究交流學習

E.理財規劃過程中的許多客戶資料、信息也可以作為公司和理財師的經驗加以總結和歸納

正確答案:B、C、E

答案解析:在實施過程中，保存客戶的記錄和相關文件是相當重要的：（1）這些標明了日期的資料記錄了客戶的要求和承諾，理財師或者所在公司向客戶提供的信息、意見和建議等與整個業務過程相關的重要信息；（2）如果以后發生了針對理財師或者所在金融機構的法律糾紛，這些資料就可以作為有力的證據，從而使理財師和所在機構能免于承擔不必要的法律責任（選項C正確）；（3）這些真實而詳細的信息、記錄，都是理財師不斷加深對客戶的了解、提升理財師服務水平和維護良好客戶關系管理的重要支持（選項B正確）。

4、客戶的理財目標一般包括（ ）?！径噙x題】

A.家庭收支與債務管理

B.家庭財富保障

C.投資規劃

D.教育投資規劃

E.退休養老規劃

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:客戶的理財目標一般包括以下幾方面的內容：（1）家庭收支與債務管理；（2）家庭財富保障；（3）投資規劃；（4）教育投資規劃；（5）退休養老規劃；（6）稅務規劃；（7）財富傳承及遺產分配。

5、子女教育規劃的主要內容包括對教育費用需求的定性分析，通過儲蓄和投資積累教育專項資金，金融產品的選擇和資產配置等內容?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:子女教育規劃的主要內容包括對教育費用需求的定量分析，通過儲蓄和投資積累教育專項資金，金融產品的選擇和資產配置等內容。