2021年銀行從業資格考試《個人理財（初級）》考試共145題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理附錄二：個人理財業務相關法律法規5道練習題，附答案解析，供您備考練習。

1、個人理財顧問服務業務的風險揭示管理措施有（ ）。【多選題】

A.商業銀行向客戶提供的所有可能影響客戶投資決策的材料，商業銀行銷售的各類投資產品介紹，都應包含相應的風險揭示內容

B.商業銀行對客戶投資情況的評估和分析等，可以不包含風險揭示內容

C.風險揭示應當充分、清晰、準確，確保客戶能夠正確理解風險揭示的內容

D.商業銀行通過理財服務銷售的其他產品，不需進行明確的風險揭示

E.客戶確認欄語句“本人已經閱讀上述風險提示，充分了解并清楚知曉本產品的風險，愿意承擔相關風險”，并不要求客戶抄錄，只需簽名即可

正確答案:A、C

答案解析:選項BD不屬于風險揭示管理措施：根據《商業銀行個人理財業務風險管理指引》第二十九條規定，商業銀行向客戶提供的所有可能影響客戶投資決策的材料，商業銀行銷售的各類投資產品介紹，以及商業銀行對客戶投資情況的評估和分析等，都應包含相應的風險揭示內容。風險揭示應當充分、清晰、準確，確?？蛻裟軌蛘_理解風險揭示的內容。選項E不屬于風險揭示管理措施：根據該指引第三十條規定， 商業銀行提供個人理財顧問服務業務時，要向客戶進行風險提示。風險提示應設計客戶確認欄和簽字欄?？蛻舸_認欄應載明以下語句，并要求客戶抄錄后簽名：“本人已經閱讀上述風險提示，充分了解并清楚知曉本產品的風險，愿意承擔相關風險?！?/p>

2、對商業銀行未轉入表內的銀信合作信托貸款，各信托公司應當按照10.5%的比例計提風險資本?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:《關于進一步規范銀信理財合作業務的通知》二、對商業銀行未轉入表內的銀信合作信托貸款，各信托公司應當按照10.5%的比例計提風險資本。

3、商業銀行開展個人理財顧問服務，應建立客戶的評估報告制度，下列關于評估報告制度說法不正確的是（）?！締芜x題】

A.個人理財業務人員對客戶的評估報告，應報個人理財業務部門負責人

B.對于投資金額較大的客戶，評估報告除應經個人理財業務部門負責人審核批準外，還應送交董事會審核

C.對于投資金額較大的客戶，審核的權限應根據產品特性和商業銀行風險管理的實際情況制定

D.審核人員應著重審查理財投資建議是否存在誤導客戶的情況

正確答案:B

答案解析:選項B說法不正確：《商業銀行個人理財業務風險管理指引》第二十七條 對于投資金額較大的客戶，評估報告除應經個人理財業務部門負責人審核批準外，還應經其他相關部門或者商業銀行主管理財業務的負責人審核。審核的權限，應根據產品特性和商業銀行風險管理的實際情況制定。

4、商業銀行應通過事前、事中、事后的持續性披露，不斷提高理財產品的透明度?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:《關于進一步加強商業銀行理財業務風險管理有關問題的通知》三、商業銀行應充分披露理財產品的相關信息，不得籠統地規定各類資產的投資比例為0至100%，應當載明各類投資資產的具體種類和比例區間。商業銀行應通過事前、事中、事后的持續性披露，不斷提高理財產品的透明度；所有針對個人客戶發行的理財產品，產品相關的事前、事中、事后信息均應在總行的官方網站上予以充分披露，私人銀行客戶與銀行另有約定的除外。

5、商業銀行開展個人理財業務，可根據相關規定向客戶收取適當的費用，且可以自行調整收費標準和收費方式?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:《商業銀行個人理財業務管理暫行辦法》第三十二條 商業銀行開展個人理財業務，可根據相關規定向客戶收取適當的費用，收費標準和收費方式應在與客戶簽訂的合同中明示。商業銀行根據國家有關政策的規定，需要統一調整與客戶簽訂的收費標準和收費方式時，應將有關情況及時告知客戶；除非在相關協議中另有約定，商業銀行根據業務發展和投資管理情況，需要對已簽訂的收費標準和收費方式進行調整時，應獲得客戶同意。