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2023年銀行從業資格考試《個人理財(初級)》考試共145題,分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第五章 客戶分類與需求分析5道練習題,附答案解析,供您備考練習。
1、數據挖掘就是從大量的數據中,抽取出潛在的,有價值的知識、模型或規則的過程。【判斷題】
A.正確
B.錯誤
正確答案:A
答案解析:數據挖掘就是從大量的數據中,抽取出潛在的,有價值的知識、模型或規則的過程。無論是在客戶識別,還是客戶保留方面,運用數據挖掘都會使理財師更加有針對性、高效地服務客戶。
2、在理財規劃中,下列屬于客戶經濟目標的有()。【多選題】
A.投資規劃
B.稅務規劃
C.家庭財務保障
D.遺囑遺產規劃
E.養老投資規劃
正確答案:A、B、C、D、E
答案解析:在理財規劃中,我們一般把客戶的經濟目標概括為以下幾個方面:(1)現金與債務管理;(2)家庭財務保障(選項C正確);(3)子女教育與養老投資規劃(選項E正確);(4)投資規劃(選項A正確);(5)稅務規劃(選項B正確);(6)遺囑遺產規劃(選項D正確)。
3、客戶的理財需求往往是潛在的,或不明確的?!九袛囝}】
A.正確
B.錯誤
正確答案:A
答案解析:客戶的理財需求往往是潛在的,或不明確的,這需要專業理財師在與客戶接觸溝通中,詢問、啟發和引導才能逐步了解、清晰和明確。
4、理財師的工作職責決定其首要工作是()?!締芜x題】
A.了解自己的客戶
B.規劃合理的產品
C.了解市場的需求
D.制定合理的綜合理財方案
正確答案:A
答案解析:理財師的工作職責和定位,決定其首要工作就是必須了解自己的客戶(選項A正確)。對于理財師而言,提供專業化服務和加強客戶關系主要指通過客戶資料的收集、整理、分析判斷,確定客戶的需求,為客戶制定能夠滿足其理財需求和承受能力的合理的綜合理財方案。
5、()是目前銀行客戶群的主流?!締芜x題】
A.大眾客戶
B.貴賓客戶
C.大眾富??蛻?/p>
D.富裕客戶
正確答案:A
答案解析:銀行通常將AUM值在50萬元人民幣以下的客戶定義為大眾客戶,該部分客群數量上占據銀行客戶的80%,但金融資產綜合貢獻一般低于20%。
2020-05-15
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