2022年證券投資顧問考試《證券投資顧問業務》考試共120題，分為選擇題和組合型選擇題。小編每天為您準備了5道每日一練題目（附答案解析），一步一步陪你備考，每一次練習的成功，都會淋漓盡致的反映在分數上。一起加油前行。

1、證券公司、證券投資咨詢機構及其人員從事證券投資顧問業務，違反法律和行政法規規定的，中國證監會及其派出機構可以采?。ǎ┍O管措施。Ⅰ.出具警示函Ⅱ.責令清理違規業務Ⅲ.監管談話Ⅳ.責令改正【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項D正確：根據《證券投資顧問業務暫行規定》的規定，證券公司、證券投資咨詢機構及其人員從事證券投資顧問業務，違反法律、行政法規和本規定的，中國證監會及其派出機構可以采取責令改正（Ⅳ項正確）、監管談話（Ⅲ項正確）、出具警示函（Ⅰ項正確）、責令增加內部合規檢查次數并提交合規檢查報告、責令清理違規業務（Ⅱ項正確）、責令暫停新增客戶、責令處分有關人員等監管措施；情節嚴重的，中國證監會依照法律、行政法規和有關規定作出行政處罰；涉嫌犯罪的，依法移送司法機關。

2、下列關于證券公司、證券投資咨詢機構的說法中，正確的有（）。Ⅰ.禁止證券公司、證券投資咨詢機構及其人員以個人名義向客戶收取證券投資顧問服務費用Ⅱ ；.證券公司提供證券投資顧問服務，可采取差別傭金方式收取服務報酬Ⅲ.證券投資咨詢機構及其從業人員從事證券服務業務，不得代理委托人從事證券投資Ⅳ.證券投資顧問服務費用應當以公司賬戶收取【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項D正確：證券公司、證券投資咨詢機構應當按照公平、合理、自愿的原則，與客戶協商并書面約定收取證券投資顧問服務費用的安排，可以按照服務期限、客戶資產規模收取服務費用，也可以采用差別傭金等其他方式收取服務費用（Ⅱ項正確）；證券投資顧問服務費用應當以公司賬戶收取（Ⅳ項正確）；禁止證券公司、證券投資咨詢機構及其人員以個人名義向客戶收取證券投資顧問服務費用（Ⅰ項正確）；證券投資咨詢機構及其從業人員從事證券服務業務，不得代理委托人從事證券投資（Ⅲ項正確）。

3、退休養老需要的費用受到（）的影響。Ⅰ.生存壽命Ⅱ.個人和家庭成員的健康狀況Ⅲ.醫療養老制度的改革Ⅳ.通脹率【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正確答案:C

答案解析:選項C正確：退休養老需要的費用受到生存壽命（Ⅰ項正確）、個人和家庭成員的健康狀況（Ⅱ項正確）、醫療養老制度的改革（Ⅲ項正確）、通脹率（Ⅳ項正確）等諸多因素的影響。

4、流動性風險管理的核心是要盡可能的提高資產的流動性和負債的穩定性，并在兩者之間尋求最佳的風險-收益平衡點，如果流動性需求（）流動性來源，或獲得流動性成本過高，流動性風險就發生了?！具x擇題】

A.小于

B.大于

C.等于

D.以上均不對

正確答案:B

答案解析:選項B正確：流動性需求和流動性來源出現了不匹配，流動性需求大于流動性來源，或獲得流動性成本過高，降低了金融機構的收益，流動性風險就發生了。

5、處于成熟期的行業通常會呈現的現象有（）。Ⅰ.產品的成熟Ⅱ.技術上的成熟Ⅲ.產業組織上的成熟Ⅳ.生產工藝的成熟【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項Ｄ正確：成熟期的行業一般呈現產品的成熟、 技術上的成熟、產業組織上的成熟、生產工藝的成熟等特點。