2021年證券投資顧問考試《證券投資顧問業務》考試共120題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、技術分析方法的特點有（）。Ⅰ.量化指標特性Ⅱ.趨勢追逐特性Ⅲ.直觀特性Ⅳ.追究價格形成原因【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

正確答案:A

答案解析:選項A正確：技術分析方法的特點有：（1）量化指標特性；（2）趨勢追逐特性；（3）直觀特性。

2、下列關于情景分析的說法，不正確的是（）?！具x擇題】

A.分析金融機構正常狀況下的現金流量變化,有助于金融機構存款管理并充分利用其他債務市場,以避免在某一時刻面臨過高的資金需求

B.絕大多數嚴重的流動性危機都源于金融機構自身管理或技術上存在致命的薄弱環節

C.金融機構關于現金流量分布的歷史經驗和對市場慣例的了解可以幫助金融機構消除不確定性

D.與金融機構自身出現危機時相比，在發生整體市場危機時，金融機構出售資產換取現金的能力下降得更厲害

正確答案:C

答案解析:選項C說法不正確：風險管理中，消除不確定性和完全避免等提法是不現實的。

3、下列不屬于切線類的是（）?！具x擇題】

A.黃金分割線

B.趨勢線

C.平滑異同移動平均線

D.角度線

正確答案:C

答案解析:選項Ｃ符合題意：平滑異同移動平均線（MACD）屬于指標類技術分析方法的指標。切線類是按一定方法和原則，在根據價格數據所描繪的圖表中畫出一些直線。常見的切線有趨勢線、軌道線、黃金分割線、甘氏線、角度線等。

4、行為資產定價模型（BAPM）是謝弗林和斯塔曼在（）年挑戰資本資產定價模型的基礎上提出來的?！具x擇題】

A.1992

B.1993

C.1994

D.1984

正確答案:C

答案解析:選項C正確：行為資產定價模型（BAPM）是謝弗林和斯塔曼在1994年挑戰資本資產定價模型的基礎上提出來的。

5、生命周期理論比較推崇的消費觀念是（）。【選擇題】

A.大部分選擇性支出用于當前消費

B.月光族

C.保證消費水平處于預期的平衡狀態

D.大部分選擇性支出存起來用于以后消費

正確答案:C

答案解析:選項C正確：生命周期理論指出，自然人是在相當長的時間內計劃個人的儲蓄和消費行為，以實現生命周期內收支的最佳配置。也就是說，一個人應該綜合考慮其即期、未來的收支，以及可預期的工作、退休時間等諸多因素，并決定目前的消費和儲蓄，以保證其消費水平處于預期的平衡狀態，而不至于出現大幅波動。

6、金融互換是指兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件，在約定的時間內定期交換現金流的金融交易，主要包括（）。Ⅰ.貨幣互換Ⅱ.利率互換Ⅲ.股權互換Ⅳ.匯率互換【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:選項A正確：金融互換是指兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件，在約定的時間內定期交換現金流的金融交易，主要包括貨幣互換（Ⅰ項正確）、利率互換（Ⅱ項正確）、股權互換（Ⅲ項正確）、信用違約互換等。

7、控制流動性風險的主要做法是建立現金流測算和分析框架，有效（）正常和壓力情景下未來不同時間段的現金流缺口。Ⅰ.監測Ⅱ.計量Ⅲ.控制Ⅳ.分析【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:選項A正確：控制流動性風險的主要做法是建立現金流測算和分析框架，有效計量（Ⅱ項正確）、監測（Ⅰ項正確）、控制（Ⅲ項正確）正常和壓力情景下未來不同時間段的現金流缺口。

8、財政政策對證券市場的影響說法錯誤的是（）?！具x擇題】

A.擴大財政支出，加大財政赤字會推動證券市場價格上漲

B.減少稅收，降低稅率，擴大減免稅范圍會推動證券市場價格上漲

C.減少國債發行（或回購部分短期國債）會推動證券市場上揚

D.減少財政補貼會推動證券市場總體水平趨于上漲

正確答案:D

答案解析:選項D說法錯誤：財政政策對證券市場的影響：（1）減少稅收，降低稅率，擴大減免稅范圍會推動證券市場價格上漲；（選項B說法正確）（2）擴大財政支出，加大財政赤字會推動證券市場價格上漲；（選項A說法正確）（3）減少國債發行（或回購部分短期國債）會推動證券市場上揚；（選項C說法正確）（4）增加財政補貼會推動證券市場總體水平趨于上漲。（選項D說法錯誤）

9、在現金流量分析的過程中，第一個分析的是（）?！具x擇題】

A.投資活動現金流

B.融資活動的現金流

C.經營活動的現金流

D.貸款活動的現金流

正確答案:C

答案解析:選項C正確：現金流量分析過程：經營性現金流—投資活動的現金流—融資活動的現金流。

10、下列關于證券投資顧問業務的說法中，正確的有（）。Ⅰ. 證券投資顧問基于特定客戶的立場，遵循忠實客戶利益原則，向客戶提供適當的證券投資建議Ⅱ. 證券投資顧問在了解客戶的基礎上，依據合同約定，向特定客戶提供適當的、有針對性的操作性投資建議Ⅲ. 證券投資顧問一般服務于普通投資者，強調針對客戶類型、風險偏好等提供適當的服務Ⅳ. 證券投資顧問服務與特定客戶的證券投資及其利益密切相關，但通常不會顯著影響證券定價【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項D正確：證券投資顧問基于特定客戶的立場，遵循忠實客戶利益原則，向客戶提供適當的證券投資建議；（Ⅰ項正確）證券投資顧問在了解客戶的基礎上，依據合同約定，向特定客戶提供適當的、有針對性的操作性投資建議；（Ⅱ項正確）證券投資顧問一般服務于普通投資者，強調針對客戶類型、風險偏好等提供適當的服務；（Ⅲ項正確）證券投資顧問服務與特定客戶的證券投資及其利益密切相關，但通常不會顯著影響證券定價 。（Ⅳ項正確）