2021年證券投資顧問考試《證券投資顧問業務》考試共120題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、在當前的發達國家，不屬于20至30歲出頭的"年輕階段"的生命周期現金流特征為（）?！具x擇題】

A.開支后來超過收入

B.財務負擔

C.收入與開支穩步增長

D.子女接受大學教育的支出開支大幅減少

正確答案:D

答案解析:選項D符合題意：45到55歲的"中年階段"，子女開始接受大學教育，開支大幅減少。在當前的發達國家，20到30歲出頭的"年輕階段"的生命周期現金流特征為：（1）財務負擔；（選項B屬于）（2）收入與開支穩步增長；（選項C屬于）（3）開支后來超過收入，但主要是由于購買房屋而不是建立家庭所致。（選項A屬于）

2、關于被動管理和積極管理兩種類型的證券組合管理策略描述錯誤的是（）。【選擇題】

A.被動管理和積極管理兩種方法是根據組合管理者對市場效率的不同看法而分的

B.被動管理是指長期穩定持有模擬市場指數的證券組合以獲得市場平均收益的管理方法

C.被動管理是指經常預測市場行情或尋找定價錯誤證券,并借此頻繁調整證券組合以獲得盡可能高的收益的管理方法

D.被動管理方法通常購買分散化程度較高的投資組合,堅持"買入并長期持有"的投資策略

正確答案:C

答案解析:選項C符合題意：積極管理是指經常預測市場行情或尋找定價錯誤證券，并借此頻繁調整證券組合以獲得盡可能高的收益的管理方法。（1）被動管理，又稱消極管理，是指一種相對長期地持有證券、不經常而且很少改變證券組合的保守的管理方法；（2）積極管理，亦稱主動管理,是指債券投資者力求通過對市場利率變化的總趨勢的預測分析，選擇恰當的市場時機調整自己的投資組合，達到風險最小而收益極大化。

3、下列屬于退休規劃的工具的是（）。① 社會養老保險；②投資股票；③商業養老保險；④企業年金【選擇題】

A.①③④

B.①②③

C.①②④

D.②③④

正確答案:A

答案解析:選項A正確：退休規劃三大工具包括社會養老保險，企業年金，商業養老保險。

4、公司在開展投資顧問業務時應制定相關風險控制措施，包括的內容有（）。Ⅰ.根據投資顧問建議的不同，分別制定審核流程Ⅱ.定期進行風險評估、投資顧問績效評估Ⅲ.證券投資顧問結合客戶的風險承受能力，對客戶作出風險提示Ⅳ.定期檢查服務流程的有效性和合規性【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:選項A正確：公司在開展投資顧問業務時應制定相關風險控制措施，包括但不限于以下內容：（1）根據投資顧問建議的不同，分別制定審核流程；（Ⅰ項正確）（2）定期進行風險評估、投資顧問績效評估，檢查服務流程的有效性和合規性；（Ⅱ項、Ⅳ項正確） ；（3）證券投資顧問對服務客戶的資產組合進行賬戶跟蹤服務，結合客戶的風險承受能力，對客戶作出風險提示等。（Ⅲ項正確）

5、由上而下分析法的主要步驟包括（）。Ⅰ.宏觀經濟分析Ⅱ.證券市場分析Ⅲ.行業和區域分析Ⅳ.公司分析【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:選項A正確：由上而下分析法是指先從經濟面和資本市場的分析出發，重視對于大環境變量的考慮，挑選未來前景較好的產業，之后再從所選的產業中挑出較具有競爭力和績效不錯的公司。其主要步驟為：（1）宏觀經濟分析； （Ⅰ項正確）（2）證券市場分析； （Ⅱ項正確）（3）行業和區域經濟分析；（Ⅲ項正確） ；（4）公司分析。（Ⅳ項正確）

6、股票的參與性是指股票的持有人有權（）。Ⅰ.出席股東大會Ⅱ.參與公司重大決策Ⅲ.參與公司的日常經營Ⅳ.行使對公司經營決策的參與權的特性【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:C

答案解析:選項C正確：參與性是指股票持有人有權參與公司重大決策（Ⅱ項正確）、出席股東大會（Ⅰ項正確）、行使對公司經營決策的參與權的特性（Ⅳ項正確）。

7、下列一般不屬于市場風險限額指標的是（）?！具x擇題】

A.風險價值限額

B.頭寸限額

C.資本限額

D.止損限額

正確答案:C

答案解析:選項C符合題意：限額管理是對商業銀行市場風險進行有效控制的一項重要手段，市場風險限額指標主要包括：頭寸限額（選項B屬于）、風險價值（VaR）限額（選項A屬于）、止損限額（選項D屬于）、敏感度限額、期限限額、幣種限額和發行人限額等。

8、影響證券市場需求的政策因素不包括（）?！具x擇題】

A.市場準入政策

B.融資融券政策

C.產業調整政策

D.金融監管政策

正確答案:C

答案解析:選項C符合題意：影響證券市場需求的政策因素包括市場準入政策（選項A包括）、融資融券政策（選項B包括）、金融監管政策（選項D包括）甚至貨幣政策與財政政策在內的一系列政策，將對證券市場的需求產生影響。

9、下列關于證券公司、證券投資咨詢機構及其人員提供證券投資顧問服務，說法正確的是（）。Ⅰ. 應當忠實客戶利益，不得為公司及其關聯方的利益損害客戶利益Ⅱ. 不得為證券投資顧問人員及其利益相關者的利益損害客戶利益Ⅲ. 不得為特定客戶利益損害其他客戶利益Ⅳ.應當首先保障股東權益【組合型選擇題】

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:選項A正確：證券公司、證券投資咨詢機構及其人員提供證券投資顧問服務，應當忠實客戶利益，不得為公司及其關聯方的利益損害客戶利益（Ⅰ項正確）；不得為證券投資顧問人員及其利益相關者的利益損害客戶利益（Ⅱ項正確）；不得為特定客戶利益損害其他客戶利益（Ⅲ項正確）。應當首先保障客戶利益（Ⅳ項錯誤）。

10、合理的投資規劃是根據客戶自身情況制訂的風險與收益的（）選擇?！具x擇題】

A.最小化

B.最大化

C.平衡

D.流動性

正確答案:C

答案解析:選項C正確：為客戶制定根據其理財目標和自身情況的投資計劃，并不是單純地追求更高的投資收益，合理的投資規劃是根據客戶自身情況制訂的風險與收益的平衡選擇。