2024年基金從業資格考試《基金基礎知識》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、下列關于QFII的說法錯誤的是（ ）。【單選題】

A.QFII是我國在資本項目完全開放背景下選擇的一種資本市場開放制度

B.允許符合條件的境外機構投資者匯入一定額度的外匯資金

C.QFII在境內的資本利得、股息紅利等經相關機構審核后方可匯出境外

D.QFII制度旨在實現在利用外資的同時，又通過外匯管制和宏觀調控的手段避免外資對國內證券市場沖擊的目標

正確答案:A

答案解析:合格境外機構投資者（QFII），是我國在資本項目未完全開放的背景下選擇的一種過渡性資本市場開放制度。具體來說，是我國通過制度安排允許符合條件的境外機構投資者匯入一定額度的外匯資金，轉換為我國貨幣，通過境內專門機構嚴格監管的賬戶投資境內證券市場，其在境內的資本利得、股息紅利等經相關機構審核后方可匯出境外的制度。這一過渡性安排旨在實現在利用外資的同時，又通過外匯管制和宏觀調控的手段避免外資對國內證券市場沖擊的目標。

2、分析兩種不同證券表現的聯動性的統計量是（ ）?！締芜x題】

A.相關系數

B.方差

C.標準差

D.平均值

正確答案:A

答案解析:相關系數是從資產回報相關性的角度分析兩種不同證券表現的聯動性。相關系數的絕對值大小體現兩個證券收益率之間相關性的強弱。如果a與b證券之間的相關系數絕對值比a與c證券之間的相關系數絕對值大，則說明前者之間的相關性比后者之間的相關性強；方差是在概率論和統計方差衡量隨機變量或一組數據時離散程度的度量；標準差是總體各單位標準值與其平均數離差平方的算術平均數的平方根。它反映組內個體間的離散程度。

3、某公司原有股份數量是5000萬股，現公司決定實施股票分割，即實施一股分兩股的政策，則下列說法錯誤的是（ ）?！締芜x題】

A.每股面值降低

B.股東的持股比例保持不變

C.股東的各項權益余額保持不變

D.投資者持有的公司的凈資產增加

正確答案:D

答案解析:D選項錯誤，拆分后投資者持有的公司的凈資產不變。股票拆分對公司的資本結構和股東權益不會產生任何影響，一般只會使發行在外的股票總數增加，每股面值降低，并由此引起每股收益和每股市價下降，而股東的持股比例和權益總額及其各項權益余額都保持不變。

4、下列關于權證的基本要素的說法中，錯誤的是（ ）?！締芜x題】

A.行權比例指單位權證可以購買或出售標的證券的數量

B.行權結算方式有證券給付結算方式和現金結算方式兩種

C.權證類別即為認購權證或認沽權證

D.存續時間即權證的有效期，超過有效期仍有效

正確答案:D

答案解析:權證的基本要素包括權證類別、標的資產、存續時間、行權價格、行權結算方式、行權比例等。(1)權證類別。權證類別即為認購權證或認沽權證。(2)標的資產。標的資產可以是股票、債券、外匯、商品等。股票權證的標的資產可以是單一股票或是一籃子股票組合。(3)存續時間。存續時間即權證的有效期，超過有效期仍未行權，權證自動失效。(4)行權價格。行權價格是發行權證時約定的權證持有人行權時向發行人購買或出售標的資產的價格。(5)行權結算方式。行權結算方式有證券給付結算方式和現金結算方式兩種。(6)行權比例。行權比例指單位權證可以購買或出售標的證券的數量。

5、期權合約的要素包括（ ）。Ⅰ.標的資產 Ⅱ.執行價格Ⅲ.通知日 Ⅳ.期權費【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:答案是D選項，期權合約的要素主要包括：標的資產；期權的買方；期權的賣方；執行價格；期權費；通知日；到期日。

6、下列關于債券流動性風險的說法，正確的有（）?！締芜x題】

A.債券的流動性主要用于衡量投資者持有債券的變現難易程度

B.一般來說，買賣差價越小，流動性風險就越高

C.一般來說，買賣差價越大，流動性風險就越低

D.對于那些打算將債券長期持有至到期日的投資者來說，流動性風險仍很重要

正確答案:A

答案解析:本題正確答案為A，債券的流動性主要用于衡量投資者持有債券的變現難易程度。一般來說，買賣差價越大，流動性風險就越高（B、C不符合），對于那些打算將債券長期持有至到期日的投資者來說，流動性風險就不再重要（D不符合）。

7、某債券的面值1000元，票面利率為5%，期限為4年，每年付息一次?，F以950元的發行價向全社會公開發行，則該債券的到期收益率為（ ）。【單選題】

A.5%

B.6%

C.6.46%

D.7.42%

正確答案:C

答案解析:本題考察到期收益率的相關計算：其中：P表示債券市場價格；C表示每期支付的利息；n表示時期數；M表示債券面值解得，到期收益率y=6.46%。

8、隨著企業債務增加而提高的經營風險和可能產生的破產成本，會增加企業的額外成本，而最佳的資本結構應當是負債和所有者之間的一個均衡點，這一均衡點被稱為（  ）?！締芜x題】

A.最佳收益比率

B.最佳負債比率

C.最佳權益比率

D.最佳股本比率

正確答案:B

答案解析:隨著企業債務增加而提高的經營風險和可能產生的破產成本，會增加企業的額外成本，而最佳的資本結構應當是負債和所有者之間的一個均衡點，這一均衡點被稱為最佳負債比率。故本題選B選項。

9、交易員在執行交易的過程中必須嚴格按照（ ）的原則執行交易?！締芜x題】

A.公平、公正

B.正確、及時

C.公正、準確

D.及時、有效

正確答案:A

答案解析:交易員接收到指令后有權根據自身對市場的判斷選擇合適時機完成交易。交易員在執行交易的過程中必須嚴格按照公平、公正的原則執行交易，在執行公平交易時需嚴格遵守公司的公平交易制度。

10、一般情況下，優先股票的股息率是（ ）的，其持有者的股東權利受到一定限制。 【單選題】

A.隨公司盈利變化而變化

B.浮動

C.不確定

D.固定

正確答案:D

答案解析:優先股的股息率是固定的，在優先股發行時就約定了固定的股息率，無論公司的盈利水平如何變化，該股息率不變。在公司盈利和剩余財產的分配順序上，優先股股東先于普通股股東，但是優先股股東的權利是受限制的，一般無表決權。