2022年基金從業資格考試《基金法律法規》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、（）針對直接關系型群體?！締芜x題】

A.緣故法

B.介紹法

C.陌生拜訪法

D.電話約訪法

正確答案:A

答案解析:選項A正確，常用的尋找潛在客戶的方法分別有緣故法、介紹法和陌生拜訪法。緣故法針對直接關系型群體，就是利用營銷人員個人的生活與工作經歷所建立的人際關系進行客戶開發。這些群體主要包括營銷人員的親戚、朋友、街坊鄰居、師生、同事等，屬于直接關系型。運用緣故法尋找客戶比較容易成功，因為這些客戶容易接近，交流方便；介紹法針對間接客戶型群體，是通過現有客戶介紹新客戶；陌生拜訪法針對陌生關系型群體，是營銷人員通過主動自我介紹與陌生人認識、交流，把陌生人發展成為潛在客戶的方法，是營銷人員在開發客戶中運用最多的方法。

2、長期以來，我國居民偏愛（）。【單選題】

A.貨幣儲蓄

B.投資

C.融資

D.借貸資金

正確答案:A

答案解析:選項A正確，長期以來，我國居民偏愛貨幣儲蓄，改革開放后隨著居民收入快速增加，我國居民投資的理財需求也迅速增長。

3、契約型基金的份額持有人享有（）?！締芜x題】

A.基金投資決策權

B.基金資產保管權

C.基金資產管理權

D.基金份額所有權

正確答案:D

答案解析:選項D正確，契約型基金依據基金管理人、基金托管人之間所簽署的基金合同設立，基金投資者自取得基金份額后即成為基金份額持有人和基金合同的當事人，依法享受權利并承擔義務。因此，基金投資者即份額持有人享有基金份額所有權；基金管理人享有投資決策權、管理權；基金托管人享有基金資產保管權。

4、甲是某基金管理公司的基金經理，管理多只基金。甲的哥哥大量購買了甲所管理的某一只基金。在一家被看好的公司增發新股時，因為出現超額認購的情況，甲為了避免利益沖突，并沒有將其哥哥購買的那只基金投資于該新股，而用其管理的其他基金投資。甲的做法不符合（）?！締芜x題】

A.公平對待客戶的要求

B.保守秘密的要求

C.專業審慎的要求

D.基金份額持有人優先的要求

正確答案:A

答案解析:選項A正確，甲的做法不符合公平對待客戶的要求，因為甲的哥哥也是甲的客戶，應當受到與其他客戶一樣的待遇；同時，甲的做法也會損害與其哥哥購買相同基金的其他客戶的利益；公平對待客戶是指當不同客戶之間的利益發生沖突時，要公平對待所有客戶的利益。

5、基金從業人員在宣傳銷售基金產品時，以下做法正確的是（）?！締芜x題】

A.向投資人做出保證最低收益的承諾

B.向投資人做出投資不受損失的承諾

C.妥善保管交易數據

D.交易結束后損毀交易數據

正確答案:C

答案解析:選項C正確，在宣傳銷售基金產品時，基金從業人員應當以誠實的態度和合法的方式執業，如實告知投資人可能影響其利益的重要情況，正確向其揭示投資風險，不得做出不當承諾或者保證。具體而言：（1）基金從業人員在宣傳、推介和銷售基金產品時，應當客觀、全面、準確地向投資者推介基金產品、揭示投資風險。（2）基金從業人員對基金產品的陳述、介紹和宣傳，應當與基金合同、招募說明書等相符，不得進行虛假或誤導性陳述，或者出現重大遺漏。（3）基金從業人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業績時，應當客觀、全面、準確，并提供業績信息的原始出處，不得片面夸大過往業績，也不得預測所推介基金的未來業績。（4）基金從業人員分發或公布的基金宣傳推介材料應為基金管理機構或基金代銷機構統一制作的材料。（5）基金從業人員不得違規向投資人做出投資不受損失或保證最低收益的承諾。（6）基金從業人員不得從事隱匿、偽造、篡改或者損毀交易數據等舞弊的行為，或做出任何與執業聲譽、正直性相背離的行為。

6、基金管理人的內部控制機制的層次包括（ ）。Ⅰ.員工自律Ⅱ.各部門主管的檢查監督Ⅲ.公司管理層對人員和業務的監督控制Ⅳ.董事會或者其領導下的專門委員會的檢查、監督、控制和指導【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:基金管理人內部控制機制一般包括四個層次：一是員工自律；二是各部門主管（包括監察稽核）的檢查監督；三是公司管理層對人員和業務的監督控制；四是董事會或者其領導下的專門委員會的檢查、監督、控制和指導。

7、ETF具有三大特點，下列說法中錯誤的是（）。【單選題】

A.被動操作的指數基金

B.獨特的實物申購機制

C.獨特的實物贖回機制

D.實行一級市場與二級市場分離的交易制度

正確答案:D

答案解析:選項D說法錯誤，ETF具有下列三大特點：被動操作的指數基金；獨特的實物申購、贖回機制；實行一級市場與二級市場并存的交易制度。

8、在基金管理人企業風險管理的內部環境中，特別重要的是（ ）?！締芜x題】

A.經理層的風險偏好

B.全體員工對公司的忠誠度

C.道德價值觀和勝任能力

D.風險管理戰略

正確答案:A

答案解析:在基金管理人企業風險管理的內部環境中，特別重要的是經理層的風險偏好。

9、基金投資的有價證券不包括（）?！締芜x題】

A.股票

B.貨幣

C.藝術品

D.金融衍生工具

正確答案:C

答案解析:選項C正確，藝術品屬于投資基金的投資范圍，但不是有價證券?；鹚顿Y的有價證券主要是在證券交易所或銀行間市場公開交易的證券，包括股票、債券、貨幣、金融衍生工具等。

10、 基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經基金管理人負責基金銷售業務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規意見書，并自向公眾分發或者發布之日起（）個工作日內報主要經營活動所在地中國證監會派出機構備案。 【單選題】

A.1

B.3

C.5

D.10

正確答案:C

答案解析:選項C正確：《證券投資基金銷售管理辦法》第三十三條規定： 基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經基金管理人負責基金銷售業務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規意見書，并自向公眾分發或者發布之日起5個工作日內報主要經營活動所在地中國證監會派出機構備案。