2022年基金從業資格考試《基金法律法規》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、目前，我國基金代銷機構不包括（）?！締芜x題】

A.基金銷售公司

B.證券公司

C.保險公司

D.財務公司

正確答案:D

答案解析:選項D正確，代銷機構是指與基金公司簽訂基金產品代銷協議，代為銷售基金產品，賺取銷售傭金的商業機構，主要包括商業銀行、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構以及獨立基金銷售機構。

2、關于守法合規，下列說法正確的有（）?！締芜x題】

A.只要沒有違法犯罪的動機，即使不懂法也能夠做到守法

B.學法的人未必守法，因此，從業人員沒有必要學法

C.從業人員只要自己熟悉并自覺遵守法律法規等行為規范，不用配合監管

D.一旦發現違法違規的行為，應當及時制止并向上級部門或者監管機構報告

正確答案:D

答案解析:選項D正確，守法合規，是指基金從業人員不但要遵守國家法律、行政法規和部門規章，還應當遵守與基金業相關的自律規則及其所屬機構的各種管理規范，并配合基金監管機構的監管。其目的是避免基金從業人員自己實施或者參與違法違規的行為，或者為他人違法違規的行為提供幫助。守法合規要求基金從業人員要熟悉并自覺遵守法律法規等行為規范，積極配合監管，主動向監管機構提供違法違規的線索，舉報違法違規的行為。

3、（）是指不采用申購、贖回等交易方式，將一定數量的基金份額按照一定規則從某一投資者基金賬戶轉移到另一投資者基金賬戶的行為?！締芜x題】

A.開放式基金份額的轉換

B.開放式基金的非交易過戶

C.開放式基金份額轉托管

D.開放式基金份額凍結

正確答案:B

答案解析:選項B正確，開放式基金非交易過戶是指不采用申購、贖回等基金交易方式，將一定數量的基金份額按照一定規則從某一投資者基金賬戶轉移到另一投資者基金賬戶的行為，主要包括繼承、司法強制執行等方式。

4、私募基金推介材料內容包括但不限于（）。Ⅰ.私募基金管理人名稱、私募基金管理人登記編碼、基金管理團隊等基本信息Ⅱ.私募基金的外包情況Ⅲ.私募基金的投資范圍、投資策略和投資限制概況Ⅳ.私募基金募集結算資金專用賬戶及其監督機構信息【單選題】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正確答案:B

答案解析:選項B正確：《私募投資基金募集行為管理辦法》第二十三條規定：募集機構應當采取合理方式向投資者披露私募基金信息，揭示投資風險，確保推介材料中的相關內容清晰、醒目。私募基金推介材料內容應與基金合同主要內容一致，不得有任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。如有不一致的，應當向投資者特別說明。私募基金推介材料內容包括但不限于：（1）私募基金的名稱和基金類型；（2）私募基金管理人名稱、私募基金管理人登記編碼、基金管理團隊等基本信息；（3）中國基金業協會私募基金管理人以及私募基金公示信息（含相關誠信信息）；（4） 私募基金托管情況（如無，應以顯著字體特別標注）、其他服務提供商（如律師事務所、會計師事務所、保管機構等），是否聘用投資顧問等；（5）私募基金的外包情況；（6）私募基金的投資范圍、投資策略和投資限制概況；（7）私募基金收益與風險的匹配情況；（8）私募基金的風險揭示；（9） 私募基金募集結算資金專用賬戶及其監督機構信息；（10）投資者承擔的主要費用及費率，投資者的重要權利（如認購、贖回、轉讓等限制、時間和要求等）；（11）私募基金承擔的主要費用及費率； （12）私募基金信息披露的內容、方式及頻率； （13）明確指出該文件不得轉載或給第三方傳閱；（14）私募基金采取合伙企業、有限責任公司組織形式的，應當明確說明入伙（股）協議不能替代合伙協議或公司章程。說明根據《合伙企業法》或《公司法》，合伙協議、公司章程依法應當由全體合伙人、股東協商一致，以書面形式訂立。申請設立合伙企業、公司或變更合伙人、股東的，并應當向企業登記機關履行申請設立及變更登記手續； （15）中國基金業協會規定的其他內容。

5、基金托管協議是（）?！締芜x題】

A.基金管理人與基金份額持有人簽訂的協議

B.用以明確雙方在基金財產保管、投資運作、凈值計算、收益分配、信息披露及相互監督等事宜中的權利、義務及職責

C.基金管理人與基金登記機構簽訂的協議

D.經基金份額持有人大會批準即可生效的協議

正確答案:B

答案解析:選項B正確，基金托管協議是基金管理人和基金托管人簽訂的協議，主要目的在于明確雙方在基金財產保管、投資運作、凈值計算、收益分配、信息披露及相互監督等事宜中的權利、義務及職責，確?；鹭敭a的安全，保護基金份額持有人的合法權益；基金托管協議自基金合同成立之日起成立，自基金合同生效之日起生效。

6、基金管理人可設總經理（ ），副總經理（ ）?！締芜x題】

A.一人；若干人

B.若干人；一人

C.兩人；若干人

D.若干人；兩人

正確答案:A

答案解析:基金管理人可設總經理一人，副總經理若干人。

7、下列不屬于擔任基金托管人條件的是（）?！締芜x題】

A.設有專門的基金托管部門

B.有完善的內部稽核監控制度和風險控制制度

C.有安全保管基金財產的條件

D.可不設營業場所

正確答案:D

答案解析:選項D正確，擔任基金托管人，應當具有下列條件：（1）凈資產和風險控制指標符合有關規定。（2）設有專門的基金托管部門。（3）取得基金從業資格的專職人員達到法定人數。（4）有安全保管基金財產的條件。（5）有安全高效的清算、交割系統。（6）有符合要求的營業場所、安全防范設施和與基金托管業務有關的其他設施。（7）有完善的內部稽核監控制度和風險控制制度。（8）法律、行政法規規定的和經國務院批準的中國證監會、中國銀監會規定的其他條件。

8、下列選項中，（）不屬于誠信監管的對象?！締芜x題】

A.上市公司的高級管理人員

B.證券期貨服務機構

C.為證券期貨業提供信息技術服務的供應商

D.在銀行進行存款的個人

正確答案:D

答案解析:選項D正確，誠信監管的對象保括：（1）證券業從業人員、期貨從業人員和基金從業人員；（2）證券期貨市場投資者、交易者；（3）證券發行人、上市公司、全國中小企業股份轉讓系統掛牌公司、區域性股權市場掛牌轉讓證券的企業及其董事、監事、高級管理人員、主要股東、實際控制人；（4）區域性股權市場的運營機構及其董事、監事和高級管理人員，為區域性股權市場辦理賬戶開立、資金存放、登記結算等業務的機構；（5）證券公司、期貨公司、基金管理人、債券受托管理人、債券發行擔保人及其董事、監事、高級管理人員、主要股東和實際控制人或者執行事務合伙人，合格境外機構投資者、合格境內機構投資者及其主要投資管理人員，境外證券類機構駐華代表機構及其總代表、首席代表；（6）會計師事務所、律師事務所、保薦機構、財務顧問機構、資產評估機構、投資咨詢機構、信用評級機構、基金服務機構、期貨合約交割倉庫以及期貨合約標的物質量檢驗檢疫機構等證券期貨服務機構及其相關從業人員；（7）為證券期貨業務提供存管、托管業務的商業銀行或者其他金融機構，及其存管、托管部門的高級管理人員；（8）為證券期貨業提供信息技術服務或者軟硬件產品的供應商；（9）為發行人、上市公司、全國中小企業股份轉讓系統掛牌公司提供投資者關系管理及其他公關服務的服務機構及其人員；（10）證券期貨傳播媒介機構、人員；（11）以不正當手段干擾中國證監會及其派出機構監管執法工作的人員；（12）其他有與證券期貨市場活動相關的違法失信行為的公民、法人或者其他組織。

9、基金監管中的高效監管原則，首先要求基金監管機構具有（）。【單選題】

A.獨立性

B.合法性

C.權威性

D.公開性

正確答案:C

答案解析:選項C正確，高效監管原則首先要求基金監管機構具有權威性，要賦予基金監管機構以合法的監管地位和合理的監管權限和職責。

10、贖回費在扣除手續費后，余額不得低于贖回費總額的（），并應當歸入基金財產?！締芜x題】

A.10%

B.25%

C.30%

D.45%

正確答案:B

答案解析:選項B正確，贖回費在扣除手續費后，余額不得低于贖回費總額的25%，并應當歸入基金財產。