2022年基金從業資格考試《基金法律法規》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、下列關于投資基金的說法中，錯誤的是（ ）?！締芜x題】

A.對沖基金是“風險對沖過的基金”

B.另類投資基金一般采用私募方式

C.私募股權基金可用字母“VC”表示

D.風險投資基金又叫創業基金

正確答案:C

答案解析:選項C說法錯誤：私募股權基金可用字母“PE”表示，風險投資基金（創業基金）可用字母“VC”表示（選項C錯誤）；對沖基金意為“風險對沖過的基金”（選項A正確），它是基于投資理論和極其復雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產品的杠桿效用，承擔高風險、追求高收益的投資模式；另類投資基金一般也采用私募方式（選項B正確），種類非常廣泛；風險投資基金又叫創業基金（選項D正確）。

2、不收取銷售服務費的，對于持續持有期少于（ ）日的投資人，基金管理人可以在基金合同、招募說明書中約定收取不低于贖回金額1.5%的贖回費?！締芜x題】

A.5

B.7

C.14

D.30

正確答案:B

答案解析:基金管理人應當在基金合同、招募說明書中約定按照以下費用標準收取贖回費：(1)收取銷售服務費的，對持續持有期少于30日的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產。(2)不收取銷售服務費的，對持續持有期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費，對持續持有期少于30日的投資人收取不低于0.75%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產；對持續持有期少于3個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將不低于贖回費總額的75%計入基金財產；對持續持有期長于3個月但少于6個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將不低于贖回費總額的50%計入基金財產；對持續持有期長于6個月的投資人，應當將不低于贖回費總額的25%計入基金財產。

3、基金管理人所實施的內部控制政策要適應基金監管的法律法規要求，這句話體現了內部控制的（ ）原則?！締芜x題】

A.健全性

B.有效性

C.獨立性

D.相互制約

正確答案:B

答案解析:基金管理人內部控制的有效性主要包含兩層含義：一是指基金管理人所實施的內部控制政策與措施能否適應基金監管的法律法規要求；二是指基金管理人內部控制在設計完整、合理的前提下，在基金管理的運作過程中，能夠得到持續的貫徹執行并發揮作用，為實現提高公司經營效率、財務信息的可靠性和法律法規的遵守提供合理保證；健全性指內部控制應當包括公司的各項業務、各個部門（或機構）和各級人員，并涵蓋到決策、執行、監督、反饋等各個環節；獨立性指基金管理人各機構、部門和崗位職責應當保持相對獨立，基金資產、自有資產、其他資產的運作應當分離；相互制約指基金管理人內部部門和崗位的設置應當權責分明、相互制衡。

4、另類投資基金不投資于（）。【單選題】

A.房地產

B.大宗商品

C.證券化資產

D.債券

正確答案:D

答案解析:選項D正確，另類投資基金，是指投資于傳統的股票、債券之外的金融和實物資產的基金，如房地產、證券化資產、對沖基金、大宗商品、黃金、藝術品等。

5、基金管理人應當在每個季度結束之日起（ ）個工作日內編制完成季度報告并對外披露?！締芜x題】

A.15

B.20

C.10

D.30

正確答案:A

答案解析:在每年結束后90日內，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網站上披露年度報告全文。在上半年結束后60日內，在指定報刊上披露半年度報告摘要，在管理人網站上披露半年度報告全文。在每季結束后15個工作日內，在指定報刊和管理人網站上披露基金季度報告。

6、下列屬于基金宣傳推介材料的可以有的說法正確的是（）?！締芜x題】

A.在缺乏足夠證據支持的情況下，仍然使用“業績穩健”“業績優良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強”“唯一”等表述

B.使用“坐享財富增長”“安心享受成長”“盡享牛市”等表述使投資者安心

C.不得使用“欲購從速”“申購良機”等方面強調集中營銷時間限制的表述

D.使用“凈值歸一”等表述

正確答案:C

答案解析:選項C正確：《證券投資基金銷售管理辦法》第三十五條規定：基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：（1）虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；（2）預測基金的證券投資業績；（3）違規承諾收益或者承擔損失；（4）詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構，或者其他基金管理人募集或者管理的基金；（5）夸大或者片面宣傳基金，違規使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風險等可能使投資人認為沒有風險的或者片面強調集中營銷時間限制的表述； （6）登載單位或者個人的推薦性文字；（7）基金宣傳推介材料所使用的語言表述應當準確清晰，應當特別注意：①在缺乏足夠證據支持的情況下，不得使用“業績穩健”“業績優良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強”“唯一”等表述；②不得使用“坐享財富增長”“安心享受成長”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風險的表述；③不得使用“欲購從速”“申購良機”等方面強調集中營銷時間限制的表述；④不得使用“凈值歸一”等誤導基金投資人的表述；（8）中國證監會規定的其他情形。

7、設立管理公開募集基金的基金管理公司，應當具備的條件包括（ ）。Ⅰ.注冊資本不低于1億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本Ⅱ.對基金管理公司持有5%以上股權的非主要股東，非主要股東為法人或者其他組織的，凈資產不低于1 000萬元人民幣Ⅲ.取得基金從業資格的人員達到法定人數Ⅳ.有符合《證券投資基金法》和《中華人民共和國公司法》規定的章程【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:選項B符合題意：設立管理公開募集基金的基金管理公司，應當具備下列條件：（1）有符合《證券投資基金法》和《中華人民共和國公司法》規定的章程。（2）注冊資本不低于1億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本。（3）主要股東應當具有經營金融業務或者管理金融機構的良好業績、良好的財務狀況和社會信譽，資產規模達到國務院規定的標準，最近3年沒有違法記錄。（4）對基金管理公司持有5%以上股權的非主要股東，非主要股東為法人或者其他組織的，凈資產不低于5 000萬元人民幣，資產質量良好，內部監控制度完善；非主要股東為自然人的，個人金融資產不低于1 000萬元人民幣，在境內外資產管理行業從業5年以上。（5）取得基金從業資格的人員達到法定人數。（6）董事、監事、高級管理人員具備相應的任職條件。（7）有符合要求的營業場所、安全防范設施和與基金管理業務有關的其他設施。（8）有良好的內部治理結構、完善的內部稽核監控制度、風險控制制度。（9）法律、行政法規規定的和經國務院批準的中國證監會規定的其他條件。

8、下列關于FOF說法錯誤的是（）?！締芜x題】

A.FOF將大部分資產直接投資于股票、債券等金融工具

B.FOF的投資模式大多伴隨投資標的分散化以及波動相對偏低的特點

C.在基金發達的國家，如美國，FOF已經成為一類重要的公募證券投資基金

D. FOF是指將80%以上的基金資產投資于其他基金份額

正確答案:A

答案解析:選項A符合題意：FOF將大部分資產投資于“一籃子”基金，而不直接投資于股票、債券等金融工具。

9、客戶服務是基金營銷的重要組成部分，下列不屬于客戶服務的是（ ）?！締芜x題】

A.在發行新基金時群發手機短信以廣而告之新基金發行的信息

B.向基金持有人解答各類疑問

C.提供基金信息查詢服務

D.向基金持有人郵寄投資策略報告

正確答案:A

答案解析:常見的客戶服務內容包括基金賬戶信息查詢、基金信息查詢、基金管理公司信息查詢、人工咨詢、客戶投訴處理、資料郵寄、基金轉換、修改賬戶資料、非交易過戶、掛失和解掛等服務。A項，群發新基金發行的信息屬于基金宣傳推介材料，是基金銷售業務范疇。

10、召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的（ ）以后、（ ）以內，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會?！締芜x題】

A.1個月；3個月

B.2個月；3個月

C.3個月；6個月

D.3個月；9個月

正確答案:C

答案解析:參加基金份額持有人大會的持有人的基金份額低于有關規定比例的，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以后6個月以內，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。