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融資融券交易又稱“證券信用交易”或保證金交易,是指投資者向具有融資融券業務資格的證券公司提供擔保物,借入資金買入證券(融資交易)或借入證券并賣出(融券交易)的行為。包括券商對投資者的融資、融券和金融機構對券商的融資、融券。
一、融資融券準入條件
(1)從事證券交易滿半年;
(2)最近20個交易日的日均證券類資產不低于50萬(含50萬);證券類資產包含普通帳戶的現金、股票、債券、基金以及證券公司資產管理計劃(如監管有另行規定,按監管規定為準);
(3)風險測評結果須為積極型/進取型,且測評時間在兩年以內;
(4)非本公司的股東和關聯人。(不包括僅持有本公司5%以下流通股份的股東);
(5)不在公司信用業務“黑名單”庫內的個人或機構;
(6)不為法律法規禁止參與融資融券業務的個人或機構;
(7)未有其他不適合開展融資融券業務的情況。
(8)本公司融資融券業務準入條件以證監會要求為準,若最新監管要求有更新,以監管公布條件為準;
二、融資融券開戶步驟
1、征信:投資者到證券公司申請融資融券資格,證券公司對投資者的開戶資格進行審核,對投資者提交的擔保資產進行評估。
2、簽訂合同:經過資格審查合格的投資者與證券公司簽訂融資融券合同、融資融券交易風險揭示書,合同對投資者、證券公司的權力義務關系作出詳細而明確的規定。
3、開立賬戶:投資者持開戶所需資料到證券公司開立信用證券賬戶,到證券公司指定的商業銀行開立信用資金賬戶。
4、轉入擔保物:投資者通過銀行將擔保資金劃入信用資金賬戶,將可抵保證金的證券從普通證券賬戶劃轉至信用證券賬戶。
5、評估授信:證券公司根據投資者信用賬戶整體擔保資產,評估確定可提供給投資者的融資額度及融券額度.
6、資金為其提供融資,資金不劃入投資者信用賬戶,而是代投資者完成和證券登記結算機構的交收;融券時,證券公司以融券專用賬戶中的自有證券代投資者完成和證券登記結算機構的證券交收。
7、償還資金和證券:在融資交易中,投資者進行賣出交易時,所得資金首先歸還投資者欠證券公司款項,余額留存在投資者信用賬戶中;在融券交易中,投資者買入證券返還給證券公司并支付融券費用。此外,投資者還可以按照合同約定直接用現有資金、證券償還對證券公司的融資融券債務。
8、 結束信用交易:當投資者全部償還證券公司的融資融券債務后,投資者可向證券公司申請將其信用賬戶中的剩余資產轉入其普通賬戶易結束融資融券開戶。
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金融債券的發行條件是什么?:金融債券是指銀行及其他金融機構所發行的債券。只要按年向中國人民銀行報送金融債券發行申請。政策性銀行金融債券發行申請應包括發行數量、期限安排、發行方式等內容,商業銀行發行金融債券應具備以下條件。企業集團財務公司發行金融債券應具備以下條件,④財務公司已發行、尚未兌付的金融債券總額不得超過其凈資產總額的100%,②具有從事金融債券發行和管理的合格專業人員。
融資融券業務相關交易要素中標的證券指的是什么?:融資融券業務相關交易要素中標的證券指的是什么?融資融券業務是指證券公司向客戶出借資金供其買入證券或出具證券供其賣出證券的業務。由融資融券業務產生的證券交易稱為融資融券交易??蛻粝蜃C券公司借資金買證券叫融資交易,客戶向證券公司借證券賣出證券為融券交易。(2)融資買入標的股票的流通股本不少于1億股或流通市值不低于5億元,融券賣出標的股票的流通股本不少于2億股或流通市值不低于8億元;
融資融券業務的賬戶體系是怎么構成的?:客戶信用交易擔保證券賬戶:用于記錄客戶委托證券公司持有、擔保證券公司因向客戶融資融券所生債權的證券。用于客戶融資融券交易的證券結算。客戶信用交易擔保資金賬戶”證券公司按照相關規定開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔保證券賬戶、融資專用資金賬戶及客戶信用交易擔保資金賬戶后,應當在證券公司開立實名信用資金臺賬和信用證券賬戶??蛻粼谧C券公司開立的用于記載客戶交存的擔保資金及融資融券負債明細數據的賬戶。
2020-05-29
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