2025年銀行從業資格考試《個人理財（初級）》考試共145題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、下列理財客戶的信息中，可以進行定量化衡量的是（ ）?！締芜x題】

A.收入與支出

B.投資偏好

C.健康狀況

D.風險特征

正確答案:A

答案解析:客戶信息包括了定量信息和定性信息：選項A：收入與支出屬于定量信息，因此可以定量化衡量；選項B：投資偏好屬于定性信息，不可以定量化衡量；選項C：健康狀況屬于定性信息，不可以定量化衡量；選項D：風險特征屬于定性信息，不可以定量化衡量。

2、理財師應確保了解客戶的（   ），并且通過交流和溝通，了解客戶的風險偏好、投資需求和目標等主觀判斷信息。【多選題】

A.基本信息

B.職業規劃

C.財務信息

D.興趣愛好

E.可以運用的財務資源

正確答案:A、C、E

答案解析:理財師應確保了解客戶的基本信息、財務狀況、可以運用的財務資源（選項ACE正確），并且通過交流和溝通，了解客戶的風險偏好、投資需求和目標等主觀判斷信息。

3、以下關于接收名片說法錯誤的是（ ）?！径噙x題】

A.在上面作標記或寫字

B.來回擺弄

C.存放時不注意落在地上

D.用雙手接收

E.將對方的名片遺忘在座位上

正確答案:A、B、C、E

答案解析:選項A說法錯誤：接收的名片不要在上面作標記或寫字；選項B說法錯誤：接收的名片不可來回擺弄；選項C說法錯誤：不要將對方的名片存放時不注意落在地上；選項E說法錯誤：不要將對方的名片遺忘在座位上。

4、銀行代理信托類產品是指信托公司委托（ ）代為向合格投資者推介信托計劃。【單選題】

A.證券公司

B.保險公司

C.商業銀行

D.基金管理公司

正確答案:C

答案解析:銀行代理信托類產品可以分為兩種情況，其一是代理信托計劃資金收付, 指商業銀行接受信托公司的委托，代理信托公司收付信托計劃資金；其二是代 為推介信托計劃，指商業銀行接受信托公司的委托，代理選擇合格投資者進行信托計劃的推介。

5、目前，創業板實施核準制?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:創業板于2009年開啟，開辦之初采用核準制。2020年8月24日，創業板改革，實施注冊制。

6、商業銀行報告期間，可以對報告的理財產品開展宣傳銷售活動?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:《商業銀行理財產品銷售管理辦法》第六十九條 商業銀行銷售理財產品實行報告制，報告期間，不得對報告的理財產品開展宣傳銷售活動。商業銀行總行或授權分支機構開發設計的理財產品，應當由商業銀行總行負責報告，報告材料應當經商業銀行主管理財業務的高級管理人員審核批準。

7、本金的現值為1000元，年利率為8%，期限為3年。如果每季度復利一次，則3年后本金的終值是（）?！締芜x題】

A.1240元

B.1256.4元

C.1263.5元

D.1268.2元

正確答案:D

答案解析:考察有效年利率和復利終值的計算。已知現值為1000；期限為3年，每季度復利一次，有效利率為r=8%÷4；期次n=3×4；復利終值的計算公式為：（選項D正確）。

8、以下關于保險費的描述中錯誤的是（ ）?！締芜x題】

A.保險費的數額同保險金額的大小成正比

B.保險費率的高低和保險期限的長短成反比

C.投保人負有支付保險費的義務

D.保險費由保險金額、保險費率和保險期限構成

正確答案:B

答案解析:選項B描述錯誤：保險費的數額同保險金額的大小、保險費率的高低和保險期限的長短成正比，即保險金額越大，保險費率越高，保險期限越長，則保險費也就越多。

9、由于（ ）的發行和交易均無紙化，所以效率高、成本低、交易安全。【單選題】

A.憑證式國債

B.電子式國債

C.記賬式國債

D.憑證式國債和電子式國債

正確答案:C

答案解析:選項C：記賬式國債以記賬形式記錄債權，通過銀行間市場或證券交易所的交易系統發行和交易，可以記名、掛失，記賬式國債的發行和交易均無紙化，所以效率高、成本低、交易安全；選項A：憑證式國債是一種國家儲蓄債，可記名、掛失，以“憑證式國債收款憑證只記錄債權，不能上市流通，從購買之日起計息；選項B：電子式儲蓄國債是財政部在境內發行的，以電子方式記錄債權的不可流通人民幣債券。

10、資管新規明確要求，主營業務包括資產管理業務的金融機構應當設立具有獨立法人地位的資產管理子公司開展資產管理業務，強化法人風險隔離?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:資管新規明確要求，主營業務不包括資產管理業務的金融機構應當設立具有獨立法人地位的資產管理子公司開展資產管理業務，強化法人風險隔離。