2025年銀行從業資格考試《銀行管理（初級）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第十章 內部控制與合規管理5道練習題，附答案解析，供您備考練習。

1、以下選項中，不屬于銀行合規管理的崗位的是（）?！締芜x題】

A.合規主管崗

B.合規監測崗

C.合規執行崗

D.合規審核崗

正確答案:C

答案解析:銀行合規管理的崗位包括：1.合規主管崗；2.合規監測崗；3.合規審核崗；4.合規檢查崗。

2、董事會或董事會下設的委員會應該對銀行有效管理合規風險的情況（）至少進行一次評估?！締芜x題】

A.每個月

B.每季度

C.每半年

D.每年

正確答案:D

答案解析:董事會或董事會下設的委員會應該對銀行有效管理合規風險的情況每年至少進行一次評估。

3、在銀行內部控制過程中，為了加快經營管理體制改革，創建良好的內部控制環境，需要采取的措施有（）?！径噙x題】

A.完善法人治理結構

B.按照現代企業制度的要求，使商業銀行成為真正自主經營、自負盈虧、自我發展、自我約束的法人實體和市場主體

C.建立符合國際標準的財務會計制度和信息披露制度

D.構建科學的經營管理體制

E.構造先進的人力資源管理和激勵約束機制

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:要創建良好的內控環境，就要完善法人治理結構，按照現代企業制度的要求，使商業銀行成為真正自主經營、自負盈虧、自我發展、自我約束的法人實體和市場主體。在此基礎上，建立符合國際標準的財務會計制度和信息披露制度，構建科學的經營管理體制，構造先進的人力資源管理和激勵約束機制，實現經營管理信息化，為內部控制的建立與健全奠定良好的基礎。

4、在中華人民共和國境內設立的信托投資公司適用于《商業銀行合規風險管理指引》?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:在中華人民共和國境內設立的信托投資公司參照《商業銀行合規風險管理指引》執行。

5、在銀行合規管理中，合規審核崗的基本職責包括（）。【多選題】

A.負責本行日常法律事務

B.對新制定、修改的各項規章制度、管理辦法、開發的新產品新業務進行合規審核，并出具合規審查意見書

C.組織開展合規知識培訓

D.對外簽署合同、重大經營決策提出合規性審核意見，并制定合規風險處置預案

E.參與對各網點合規事項的檢查，協助做好內部管理

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:合規審核崗：（1）負責本行日常法律事務，對各業務條線制定的合規流程和操作進行合規審核；（2）對新制定、修改的各項規章制度、管理辦法、開發的新產品新業務進行合規審核，并出具合規審查意見書；（3）組織開展合規知識培訓；（4）對外簽署合同、重大經營決策提出合規性審核意見，并制定合規風險處置預案；（5）做好新資本管理工作，制訂規劃、方案、并測算；六、每季對各業務條線的風險狀況進行分析；（6）參與對各網點合規事項的檢查，協助做好內部管理。