2025年銀行從業資格考試《銀行管理（初級）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第9章 內部控制、合規管理和審計5道練習題，附答案解析，供您備考練習。

1、特定非金融機構也是反洗錢義務的履行主體，在我國特定非金融機構包括（）?！径噙x題】

A.貴金屬行業

B.會計師行業

C.律師行業

D.運輸行業

E.房地產行業

正確答案:A、B、C、E

答案解析:選項ABCE正確：特定非金融機構也是反洗錢義務的履行主體，在我國包括貴金屬、房地產、會計師、律師等行業。

2、金融機構應當在按本機構可疑交易報告內部操作規程確認為可疑交易后，及時以電子方式提交可疑交易報告，最遲不超過（）?！締芜x題】

A.3個工作日

B.3日

C.5個工作日

D.5日

正確答案:C

答案解析:選項C正確：金融機構應當在按本機構可疑交易報告內部操作規程確認為可疑交易后，及時以電子方式提交可疑交易報告，最遲不超過5個工作日。

3、（）作為國務院反洗錢行政主管部門負責全國的反洗錢監督管理工作?！締芜x題】

A.最高人民法院

B.最高人民檢察院

C.人民銀行

D.銀監會

正確答案:C

答案解析:選項C正確：人民銀行作為國務院反洗錢行政主管部門負責全國的反洗錢監督管理工作。

4、商業銀行應建立健全外包管理制度，明確外包管理組織架構和管理職責，并至少每年開展一次全面的外包業務風險評估。【判斷題】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:商業銀行應當建立健全外包管理制度，明確外包管理組織架構和管理職責，并至少每年開展一次全面的外包業務風險評估。

5、商業銀行內部審計部和內控管理職能部]承擔內部控制監督檢查的職責，業務部門不承擔內部控制監督檢查的職責?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:商業銀行內部審計部門、內控管理職能部門和業務部門均承擔內部控制監督檢查的職責。