2024年銀行從業資格考試《銀行管理（初級）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第十章 內部控制與合規管理5道練習題，附答案解析，供您備考練習。

1、提高商業銀行人員素質是加強商業銀行內部控制的根本所在，其措施包括（）。【多選題】

A.加強對“人”的管理

B.把“以人為本”的思想作為企業文化的一個重要方面貫穿于經營管理的始終

C.干部選拔以及重要崗位人員的配備，要注重德、能、勤、績

D.加強崗前和在職行員多層次、多方位的培訓

E.提高人員防范風險的綜合素質

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:提高商業銀行人員素質是加強商業銀行內部控制的根本所在。因此，必須加強對“人”的管理，培養人、造就人、選好人、用好人，要把“以人為本”的思想作為企業文化的一個重要方面貫穿于經營管理的始終。干部選拔以及重要崗位人員的配備，要注重德、能、勤、績，加強崗前和在職行員多層次、多方位的培訓，提高人員防范風險的綜合素質。

2、在銀行合規管理中，合規檢查崗的基本職責包括（）?！径噙x題】

A.以制度執行合規、流程應用合規、業務辦理合規為重點的檢查

B.統一規劃、協調、組織合規檢查工作，制定年度檢查計劃，并督促執行

C.參與對各網點合規事項的檢查，協助做好內部管理

D.參與各類違規行為的責任認定調查，參與或跟蹤督導對重大違規事件的處理

E.對合規檢查，分析風險、提出建議，撰寫合規報告

正確答案:A、B、D、E

答案解析:合規檢查崗：（1）統一規劃、協調、組織合規檢查工作，制定年度檢查計劃，并督促執行。（2）對轄內網點執行各項政策法規、內控制度和業務流程采取隨機現場檢查和飛行抽查。（3）以制度執行合規、流程應用合規、業務辦理合規為重點的檢查。抽查當天所有業務發生的真實性和合規性。現場觀察與測試、暗訪、調閱監控資料、核對賬務、突擊查庫、查閱檔案等多種形式進行檢查。（4）參與各類違規行為的責任認定調查，參與或跟蹤督導對重大違規事件的處理。（5）對合規檢查，分析風險、提出建議，撰寫合規報告。

3、合規檢查崗進行檢查的方式有（）?！径噙x題】

A.現場觀察與測試

B.調閱監控資料

C.突擊查庫

D.查閱檔案

E.暗訪

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:現場觀察與測試、暗訪、調閱監控資料、核對賬務、突擊查庫、查閱檔案等多種形式進行檢查。

4、合規負責人的基本職責不包括（）?！締芜x題】

A.全面協調商業銀行合規風險的識別和管理

B.監督合規管理部門根據合規風險管理計劃履行職責

C.明確所有員工和業務條線需要遵守的基本原則

D.定期向高級管理層提交合規風險評估報告

正確答案:C

答案解析:合規負責人應全面協調商業銀行合規風險的識別和管理，監督合規管理部門根據合規風險管理計劃履行職責，定期向高級管理層提交合規風險評估報告。

5、在銀行合規管理中，合規審核崗的基本職責包括（）?！径噙x題】

A.負責本行日常法律事務

B.對新制定、修改的各項規章制度、管理辦法、開發的新產品新業務進行合規審核，并出具合規審查意見書

C.組織開展合規知識培訓

D.對外簽署合同、重大經營決策提出合規性審核意見，并制定合規風險處置預案

E.參與對各網點合規事項的檢查，協助做好內部管理

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:合規審核崗：（1）負責本行日常法律事務，對各業務條線制定的合規流程和操作進行合規審核；（2）對新制定、修改的各項規章制度、管理辦法、開發的新產品新業務進行合規審核，并出具合規審查意見書；（3）組織開展合規知識培訓；（4）對外簽署合同、重大經營決策提出合規性審核意見，并制定合規風險處置預案；（5）做好新資本管理工作，制訂規劃、方案、并測算；六、每季對各業務條線的風險狀況進行分析；（6）參與對各網點合規事項的檢查，協助做好內部管理。