2022年銀行從業資格考試《風險管理（初級）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第十三章 銀行監管與市場約束5道練習題，附答案解析，供您備考練習。

1、下列關于信息披露的說法，不正確的是( )。【單選題】

A.信息披露通過公眾公司以招股說明書、上市公告書,以及定期報告和臨時報告等形式

B.銀行機構的信息披露應與其客戶群體相適應

C.信息披露是向投資者和社會公眾進行披露的行為

D.銀行機構的信息披露主要分為會計信息披露和監管要求的信息披露兩大類

正確答案:B

答案解析:選項B說法不正確：信息披露通常是指公眾公司以招股說明書、上市公告書,以及定期報告和臨時報告等形式，把公司及與公司相關的信息，向投資者和社會公眾進行披露的行為。

2、下列關于資本監管的說法正確的是（）?！径噙x題】

A.作為綜合反映商業銀行風險狀況、盈利水平和管理能力指標的資本充足率在銀行監管中的重要性還將下滑

B.資本監管是審慎銀行監管的核心

C.資本監管充足率是建立在審慎貸款風險分類、充足計提各類資產損失準備基礎上計算

D.資本充足率監管貫穿于商業銀行設立、持續經營、市場退出的全過程

E.在各類商業銀行風險評價體系中，資本充足率都占有相當大的比重

正確答案:B、C、D、E

答案解析:選項B說法正確：資本監管是審慎銀行監管的核心；選項C說法正確：建立在審慎貸款風險分類、充足計提各類資產損失準備基礎上計算的資本充足率，是衡量銀行綜合經營實力和抵御風險能力的重要指標；選項D說法正確：在監管實踐中,資本充足率監管貫穿于商業銀行設立、持續經營、市場退出的全過程，也是監管當局評估商業銀行風險狀況、采取監管措施的重要依據；選項E說法正確：在各類商業銀行風險評價體系中，資本充足率都占有相當大的比重；選項A說法不正確：隨著金融市場的發展,商業銀行業務范圍逐步擴大,風險成因和表現更加復雜，作為綜合反映商業銀行風險狀況、盈利水平和管理能力指標的資本充足率在銀行監管中的重要性還將進一步提升。

3、在我國銀行監管實踐中，（）監管貫穿于商業銀行設立、持續經營、市場退出的全過程，也是監管當局評估商業銀行風險狀況、采取監管措施的重要依據?！締芜x題】

A.資產收益率

B.盈利能力

C.資本收益率

D.資本充足率

正確答案:D

答案解析:選項D正確。在監管實踐中，資本充足率監管貫穿于商業銀行設立、持續經營、市場退出的全過程，也是監管當局評估商業銀行風險狀況、采取監管措施的重要依據。

4、（）是市場約束的核心?！締芜x題】

A.信息披露

B.監管部門

C.債權人

D.中介機構

正確答案:B

答案解析:選項B正確。監管部門是市場約束的核心。

5、巴塞爾委員會在《核心原則》中，要求銀行監管者可以視檢查人員資源狀況，全部或部分地使用外部審計師對商業銀行實施檢查，其達到的目的包括( )?！径噙x題】

A.評估其從商業銀行收到報告的精確性

B.評價商業銀行總體經營情況

C.評價商業銀行各項風險管理制度

D.評價銀行各項資產組合的質量和準備金的充足程度

E.評價管理層的能力

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:巴塞爾委員要要求銀行監管者可以視檢查人員資源狀況,全部或部分地使用外部審計師對商業銀行實施檢查,并達到以下目的：（1）評估其從商業銀行收到報告的精確性（選項A正確）；（2）評價商業銀行總體經營情況（選項B正確）；（3）評價商業銀行各項風險管理制度（選項C正確）；（4）評價銀行各項資產組合的質量和準備金的充足程度（選項D正確）；（5）評價管理層的能力（選項E正確）；（6）評價商業銀行會計和管理信息系統的完善程度；（7）商業銀行遵守有關合規經營的情況；（8）其他歷次監管中發現的問題。