2022年銀行從業資格考試《個人理財（初級）》考試共145題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第七章 理財師的工作流程和方法5道練習題，附答案解析，供您備考練習。

1、當個人和家庭由于某種意外的原因出現收支不平衡時，需要采取的必要措施是（ ）?！締芜x題】

A.資產管理

B.收入管理

C.支出管理

D.風險管理

正確答案:D

答案解析:“天有不測風云”，每個家庭在理財規劃中必須考慮風險管理，因為財務風險會成為影響客戶實現不同人生階段理財目標的不利因素。一個家庭在其不同的人生階段，涉及大量的風險，所以人們需要對自己的家庭及個人進行風險管理計劃（選項D正確）。

2、財富保障解決的財務問題是教育和養老的資金需求和投資規劃?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:財富保障主要針對人身、財產保障等的保險計劃。財富增值解決的財務問題是教育和養老的資金需求和投資規劃。

3、通過資產負債表對客戶家庭的資產負債、客戶的收入支出進行分類統計?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:通過資產負債表對客戶家庭的資產負債進行分類、統計；通過家庭收支儲蓄表對客戶的收入、支出和儲蓄結構、狀況進行分類、統計。

4、子女教育規劃的主要內容包括對教育費用需求的定性分析，通過儲蓄和投資積累教育專項資金，金融產品的選擇和資產配置等內容。【判斷題】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:子女教育規劃的主要內容包括對教育費用需求的定量分析，通過儲蓄和投資積累教育專項資金，金融產品的選擇和資產配置等內容。

5、在理財計劃實施過程中，理財師應保存客戶的記錄和相關文件。【判斷題】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:在理財計劃實施過程中，保存客戶的記錄和相關文件是相當重要的。