2022年銀行從業資格考試《個人理財（初級）》考試共145題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第一章 個人理財概述5道練習題，附答案解析，供您備考練習。

1、理財師的工作流程包括（）?！径噙x題】

A.接觸客戶，建立信任關系

B.收集、整理和分析客戶的家庭財務狀況

C.明確理財師的理財目標

D.制定理財規劃方案

E.后續跟蹤服務

正確答案:A、B、D、E

答案解析:選項ABDE正確：我們將理財師的工作流程概括為以下六個方面：（1）接觸客戶，建立信任關系；（2）收集、整理和分析客戶的家庭財務狀況；（3）明確客戶的理財目標；（4）制定理財規劃方案；（5）理財規劃方案的執行；（6）后續跟蹤服務。

2、根據管理運作方式，下列屬于商業銀行個人理財業務的有（）?！径噙x題】

A.綜合理財服務

B.理財業務

C.私人銀行業務

D.理財顧問服務

E.財富管理業務

正確答案:A、D

答案解析:根據管理運作方式不同，商業銀行個人理財業務可分為理財顧問服務（選項D正確）與綜合理財服務（選項A正確）兩大類；根據客戶類型不同，商業銀行個人理財業務可分為理財業務、財富管理業務、私人銀行業務。

3、金融機構和非金融機構負責制定理財業務的行業規范，對業務主體以及業務活動進行監管，以促進個人理財業務健康有序發展?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:監管機構負責制定理財業務的行業規范，對業務主體以及業務活動進行監管，以促進個人理財業務健康有序發展。個人理財業務相關的監管機構包括國務院金融穩定發展委員會、中國人民銀行、中國銀行保險監督管理委員會、中國證券監督管理委員會、國家外匯管理局等。

4、非銀行金融機構不得提供個人理財服務。【判斷題】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:非銀行金融機構除了通過自身渠道外，還可利用商業銀行渠道，向客戶提供個人理財服務。

5、財富管理整合了（），是在分析客戶自身財務狀況的基礎上發掘客戶財富管理需求，為客戶量身定制財富管理目標和計劃，幫助客戶選擇理財產品和服務，最終實現其財富目標而提供的一系列金融服務和全方位非金融服務的經營行為?！径噙x題】

A.私人銀行業務

B.資產管理業務

C.綜合理財業務

D.證券經紀業務

E.同業拆借業務

正確答案:A、B、D

答案解析:財富管理整合了私人銀行業務、資產管理業務以及證券經紀業務，是在分析客戶自身財務狀況的基礎上發掘客戶財富管理需求，為客戶量身定制財富管理目標和計劃，幫助客戶選擇理財產品和服務，最終實現其財富目標而提供的一系列金融服務和全方位非金融服務的經營行為。