2022年銀行從業資格考試《銀行管理（初級）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第十章 內部控制與合規管理5道練習題，附答案解析，供您備考練習。

1、根據巴塞爾銀行監管委員會關于合規風險的界定，銀行的合規特指遵守（）。【多選題】

A.法律

B.法規

C.監管規則

D.自律規則

E.監管標準

正確答案:A、B、C、E

答案解析:合規：根據巴塞爾銀行監管委員會關于合規風險的界定，銀行的合規特指遵守法律、法規、監管規則或標準。

2、銀行內部控制的流程包括（）?！径噙x題】

A.內部控制環境

B.風險識別與評估

C.內部控制措施

D.信息交流與反饋

E.監督評價與糾正

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:銀行內部控制的流程：(1)內部控制環境。(2)風險識別與評估。(3)內部控制措施。(4)信息交流與反饋。(5)監督評價與糾正。

3、建立貫穿各級機構、覆蓋所有業務和全部流程的管理信息系統和業務操作系統，及時、準確記錄經營管理信息，確保信息的（）?！径噙x題】

A.真實

B.準確

C.完整

D.連續

E.可塑性

正確答案:B、C、D、E

答案解析:建立貫穿各級機構、覆蓋所有業務和全部流程的管理信息系統和業務操作系統，及時、準確記錄經營管理信息，確保信息的完整、連續、準確和可塑性。

4、銀行應當建立良好的公司治理以及（）的組織結構，為內部控制的有效性提供必要的前提條件?！径噙x題】

A.報告關系清晰

B.分工合理

C.職責明確

D.公平公正

E.相互制衡

正確答案:A、B、C、E

答案解析:銀行應當建立良好的公司治理以及分工合理、職責明確、相互制衡、報告關系清晰的組織結構，為內部控制的有效性提供必要的前提條件。

5、銀行的合規文化是根據（）規定的合規風險衍生出來的關于銀行如何規避此類風險的管理方式的一種界定?！締芜x題】

A.日內瓦協議

B.巴塞爾協議

C.倫敦協議

D.華盛頓協議

正確答案:B

答案解析:銀行的合規文化是根據巴塞爾協議規定的合規風險衍生出來的關于銀行如何規避此類風險的管理方式的一種界定。