2022年銀行從業資格考試《銀行管理（初級）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第十章 內部控制與合規管理5道練習題，附答案解析，供您備考練習。

1、以下選項中，不屬于合規檢查崗重點檢查的是（）?！締芜x題】

A.制度執行合規

B.流程應用合規

C.責任認定合規

D.業務辦理合規

正確答案:C

答案解析:合規檢查崗是以制度執行合規、流程應用合規、業務辦理合規為重點的檢查。

2、銀行合規管理應當遵循的原則不包括（）?！締芜x題】

A.獨立性原則

B.系統性原則

C.管理地位與職責明確原則

D.合理性原則

正確答案:D

答案解析:銀行合規管理應當遵循獨立性、系統性、全員參與、強制性、管理地位與職責明確的科學管理原則。

3、在銀行合規管理中，合規審核崗的基本職責包括（）?！径噙x題】

A.負責本行日常法律事務

B.對新制定、修改的各項規章制度、管理辦法、開發的新產品新業務進行合規審核，并出具合規審查意見書

C.組織開展合規知識培訓

D.對外簽署合同、重大經營決策提出合規性審核意見，并制定合規風險處置預案

E.參與對各網點合規事項的檢查，協助做好內部管理

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:合規審核崗：（1）負責本行日常法律事務，對各業務條線制定的合規流程和操作進行合規審核；（2）對新制定、修改的各項規章制度、管理辦法、開發的新產品新業務進行合規審核，并出具合規審查意見書；（3）組織開展合規知識培訓；（4）對外簽署合同、重大經營決策提出合規性審核意見，并制定合規風險處置預案；（5）做好新資本管理工作，制訂規劃、方案、并測算；六、每季對各業務條線的風險狀況進行分析；（6）參與對各網點合規事項的檢查，協助做好內部管理。

4、董事會或董事會下設的委員會應該對銀行有效管理合規風險的情況（）至少進行一次評估?！締芜x題】

A.每個月

B.每季度

C.每半年

D.每年

正確答案:D

答案解析:董事會或董事會下設的委員會應該對銀行有效管理合規風險的情況每年至少進行一次評估。

5、在銀行內部控制中，為了加強制度建設和落實，構建完善的內控體系，需采取的措施包括（）。【多選題】

A.要全面、動態地做好內控制度的體系建設

B.有必要成立一些綜合性和專業性的委員會或領導小組

C.要制定和完善內部責任體系

D.要加快建立規范的風險預測和預警模式，將所有的業務納入風險管理的范疇

E.要進一步完善違規行為和失職行為的責任追究制度，加大處罰力度

正確答案:A、C、D、E

答案解析:加強制度建設和落實，構建完善的內控體系：首先，要全面、動態地做好內控制度的體系建設。每設立一個新崗位，每開展一項新業務，其管理辦法、操作規程、制約措施都必須及時配套。其次，要制定和完善內部責任體系。要通過授權、授信，明確各部門、各分支機構的職責權限；健全崗位責任制，明確職責，從而形成完善的崗位責任體系。第三，要加快建立規范的風險預測和預警模式，將所有的業務納入風險管理的范疇。此外，要進一步完善違規行為和失職行為的責任追究制度，加大處罰力度。