2022年銀行從業資格考試《風險管理（初級）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、商業銀行應對信息科技風險管理進行（ ）。【多選題】

A.內部審計

B.獨立審計

C.外部審計

D.國家審計

E.綜合審計

正確答案:A、C

答案解析:商業銀行應對信息科技風險管理進行內部審計和外部審計（選項AC正確）。

2、甲乙兩人在某銀行從事柜臺業務，乙為會計主管，工作中兩人關系密切、無話不談，下列兩人對密碼管理的做法正確的是（ ）?！締芜x題】

A.乙外出在外，私下里將密碼授權給甲管理

B.甲乙二人嚴守密碼管理的規則，私下里從不討論相關事情

C.乙不在期間，甲用乙的賬戶、密碼，為客戶辦理業務

D.甲覺得某客戶的密碼設置太過簡單，遂強行修改了客戶的密碼

正確答案:B

答案解析:柜員管理業務環節的違規操作包括：①柜員離崗未退出業務操作系統，被他人利用進行操作；②授權密碼泄露或借給他人使用；③柜員盜用會計主管密碼私自授權，重置客戶密碼或強行修改客戶密碼；④設立勞動組合時，不注意崗位之間的監督制約；⑤柜員調離本工作崗位時，未及時將柜員卡上繳并注銷，未及時取消其業務權限等。選項B：甲乙二人嚴守密碼管理的規則，私下里從不討論相關事情做法是正確的。

3、基本指標法比較簡單，監管當局未對采用該方法的銀行提出具體標準，但鼓勵采用此法的銀行遵循（）發布的指引《操作風險管理和監管的穩健做法》?！締芜x題】

A.2002年3月

B.2003年2月

C.2004年3月

D.2005年2月

正確答案:B

答案解析:選項B正確?；局笜朔ū容^簡單，監管當局未對采用該方法的銀行提出具體標準，但是，鼓勵采用此法的銀行遵循2003年2月發布的指引《操作風險管理和監管的穩健做法》。

4、市場風險限額管理中，超限類型不包括（）。【單選題】

A.主動超限

B.被動超限

C.非實質性超限

D.實質性超限

正確答案:D

答案解析:超限類型包括：主動超限：因交易員主動持有或提高風險敞口所導致的超限。被動超限：因市場大幅波動、流動性下降、長假休市等非銀行交易行為原因導致的超限。非實質性超限：因技術性或操作性原因導致系統提示超限，如前中臺及相關部門確認實際敞口以及相關風險指標并未超限，在有相應的文檔說明和記錄的情況下，視為非實質性超限。

5、某企業2006年凈利潤為0.5億元人民幣，2005年末總資產為12億元人民幣，2006年末總資產為13億元人民幣，該企業2006年的總資產收益率為( )?！締芜x題】

A.5%

B.4%

C.7%

D.10%

正確答案:B

答案解析:一直2006年凈利潤為0.5億元，2005年末總資產為12億元，2006年末總資產為13億元，2006年的總資產收益率=凈利潤/平均總資產=0.5÷[（12+13）÷2]=4%

6、聲譽風險管理部門處在聲譽風險管理的（）?！締芜x題】

A. 第一線

B.第二線

C.第三線

D.最后一道防線

正確答案:A

答案解析:選項A正確：聲譽風險管理部門處在聲譽風險管理的第一線，應當隨時了解各類利益持有者所關注的問題，并且正確預測他們對商業銀行的業務、政策或運營調整可能產生的反應。

7、市場準入是指監管部門采取行政許可手段審查、批準市場主體可以進入某一領域并從事相關活動的機制。廣義上講，銀行的市場準入包括 （ ）【多選題】

A.機構準入

B.業務準入

C.高級管理人員準入

D.資金準入

E.雇員準入

正確答案:A、B、C

答案解析:市場準入包括三個方面:（1）機構準入：是指依據法定標準，批準銀行機構法人或其分支機構的設立（選項A正確）；（2）業務準入：指按照審慎性標準，批準銀行機構的業務范圍和開辦新業務（選項B正確）；（3）高級管理人員準入：指對銀行機構高級管理人員任職資格的核準或認可（選項C正確）。

8、金融穩定理事會于（）成立氣候相關金融信息披露工作組（TCFD）。【單選題】

A.2015年12月

B.2017年6月

C.2018年3月

D.2019年2月

正確答案:A

答案解析:2015年12月，金融穩定理事會成立氣候相關金融信息披露工作組（TCFD）。2017年6月，TCFD發布《氣候相關金融信息披露工作組建議報告》。TCFD從治理、戰略、風險管理、指標和目標四個領域提出了披露建議。

9、 貸款損失準備是指商業銀行在成本中列支、用以抵御貸款風險的準備金，包括在利潤分配中計提的一般風險準備?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:貸款損失準備是指商業銀行在成本中列支、用以抵御貸款風險的準備金，不包括在利潤分配中計提的一般風險準備，即相當于將一般準備、特殊準備和專項準備合并稱為“貸款損失準備”。

10、根據《商業銀行壓力測試指引》，商業銀行可以采用（）來識別可能對銀行持續經營帶來重大影響的壓力情景?！締芜x題】

A.反向壓力測試

B.敏感性分析

C.創設新產品

D.情景分析

正確答案:A

答案解析:2014年中國銀監會發布的《商業銀行壓力測試指引》明確提出，商業銀行可以采用反向壓力測試來識別可能對銀行持續經營帶來重大影響的壓力情景。