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對公存款的監管要求有哪些?

幫考網校2020-08-20 16:44:01
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對公存款的監管要求包括以下幾個方面:

1. 銀行必須建立健全客戶身份識別和風險評估制度,對客戶的身份、資金來源等信息進行核實和評估。

2. 銀行必須落實客戶盡職調查制度,對高風險客戶進行更加嚴格的盡職調查,并對可疑交易進行及時報告。

3. 銀行必須建立完善的內部控制制度,確保對公存款的管理和操作符合法律法規和銀行內部規定。

4. 銀行必須對存款賬戶進行實名認證和管理,確保存款賬戶的真實性和有效性。

5. 銀行必須對大額、可疑和異常交易進行監測和報告,及時發現和防范洗錢等違法行為。

6. 銀行必須定期進行風險評估和內部審計,發現問題及時整改和報告。

7. 銀行必須遵守相關法律法規和監管要求,及時履行報告和信息披露義務,接受監管部門的監督和檢查。
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