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銀行代理理財產品銷售必須遵守哪些原則?

幫考網校2020-04-20 16:12:51
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銀行代理理財產品銷售必須遵守以下原則:

1. 誠信原則:銀行代理理財產品銷售必須遵守誠信原則,不得夸大宣傳、誤導消費者,不得隱瞞真相,必須實事求是地向消費者介紹產品的風險和收益。

2. 客戶優先原則:銀行代理理財產品銷售必須遵守客戶優先原則,客戶的利益應該放在第一位,不得將自己的利益置于客戶之上。

3. 適當性原則:銀行代理理財產品銷售必須遵守適當性原則,即在銷售理財產品之前,必須對客戶的風險承受能力、投資目的、投資期限等進行全面了解,確保所推薦的理財產品符合客戶的實際需求和風險承受能力。

4. 信息披露原則:銀行代理理財產品銷售必須遵守信息披露原則,即在銷售理財產品之前,必須向客戶提供充分、準確、及時、清晰的產品信息,包括產品的基本情況、風險提示、收益預期、費用等。

5. 合規原則:銀行代理理財產品銷售必須遵守合規原則,即必須符合相關法律法規的規定,不得從事違規操作,不得以不正當手段獲取客戶的信任和投資。
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